مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها

صندوق درآمد ثابت از جمله روش­‌های سرمایه گذاری با کمترین میزان ریسک است. امروزه اهمیت سرمایه گذاری با توجه به خطر کاهش ارزش دارایی و برای جلوگیری از آن بسیار مورد توجه قرار گرفته است.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا

نقد شوندگی، امکان خرید و فروش آسان، معافیت مالیاتی، بانام بودن واحدها و پوشش ریسک سرقت از جمله مزایای قابل شماری است که صندوق‌های سرمایه گذاری طلا در بورس کالا را همراهی میکند.

به گزارش کالاخبر به نقل از خبرگزاری صداوسیما، مونا حاجی علی اصغر، کارشناس بازار سرمایه در خصوص صندوق‌های طلا تصریح کرد: ۶ صندوق طلا در کشور در حال حاضر مشغول فعالیت مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها هستند و یک صندوق طلا، پذیره نویسی خود را به اتمام رسانده و منتظر دریافت مجوز فعالیت است. عملا اشخاصی که تمایل به تخصیص بخشی از دارایی قابل سرمایه‌گذاری خود در طلا و ارز را دارند می‌توانند با خرید واحدهای این صندوق امکان برخورداری از این بازدهی را داشته باشند.

او افزود: در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا بر اساس امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار امکان خرید گواهی سپرده سکه طلا، آینده سپرده بانکی یا اوراق بهادار بادرآمد ثابت وجود دارد. با توجه به اینکه بازار آینده سکه طلا بسته است و بازار گزینه عمق لازم را ندارد و نرم‌افزار فعلی صندوق‌ها در این خصوص پشتیبانی کاملی ندارند، در حال حاضر عملاً در صندوق‌های فعلی طلا فقط گواهی سپرده سکه طلا و سپرده بانکی یا اوراق بهادار بادرآمدثابت وجود دارد.

حاجی علی اصغر اظهار کرد: درحال حاضر انبار ۵ بانک درخصوص گواهی سپرده سکه طلا فعال هستند که بانک‌های سامان، رفاه، صادرات، آینده و ملت است.

وی ابراز امیدواری می‌کند: گواهی سپرده شمش طلا با توجه به اینکه معمولا از سکه طلا حباب کمتری دارد، در بورس کالا پذیرش و امکان خرید آن برای صندوق‌های طلا فراهم شود. جمع ارزش صندوق‌های طلا در حال حاضر حدود ۴ هزار میلیارد تومان و جمع ارزش کل گواهی سپرده‌های سکه طلا در حال حاضر حدود ۷.۳۰۰ میلیارد تومان است.

حاجی علی اصغر از مزایای صندوق‌های سکه طلا، نقدشوندگی سریع، سرمایه‌گذاری با هر میزان سرمایه و روان بودن معامله، معافیت مالیاتی و کارمزد پایین خرید و فروش را برشمرد و تصریح کرد: افرادی که قصد دارند روی سکه طلا سرمایه گذاری کنند و استطاعت خرید فیزیکی یک سکه را نداشته باشند می‌توانند به راحتی با کارگزاری که فعالیت‌هایی در بورس کالا دارند امکان خرید واحدهای صندوق طلا را داشته باشند. همچنین معافیت مالیاتی، امکان نقدشوندگی به دلیل حضور بازارگردان در این واحدها و پوشش ریسک سرقت بدلیل بانام بودن واحدهای صندوق عدم نیاز به استفاده از صندوق امانت هم از دیگر مزایای این صندوق‌ها مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها محسوب می‌شود.

ثبت صندوق سرمایه گذاری

هر فرد در طول زندگی خود، تمایل به پیشرقت و کسب موفقیت بیشتر دارد از این رو برای بهبود زندگی و وضعیت مالی خود می بایست علاوه بر حفظ دارایی هایش و افزایش ثروت، از آن در سرمایه گذاری های سود آور استفاده نماید. پس انداز در بانک فرصت بازدهی بیشتر را از بین می برد. سرمایه گذاری روش های مختلفی دارد که انتخاب هر یک از این روش ها نیاز به اطلاعات و کسب تجربه کافی دارد. از مهمترین سرمایه گذاری ها در ایران سرمایه گذاری در بورس است که با داشتن تسلط و مهارت کافی در آن بازدهی مناسبی خواهد داشت. به علت آن که داشتن چنین اطلاعاتی زمانبر بوده و به داشتن مهارت های مخصوصی نیاز دارد، افراد می توانند به طور غیر مستقیم و از طریق صندوق سرمایه گذاری به چنین امتیازی دست پیدا کنند.
هر صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و اوراق بهادار است که به زبانی ساده تر، افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار آن را سرمایه گذاری می کنند، مالکان آن به نسبت سرمایه‌گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریکند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

1. با توجه به آن که مدیران این صندوق ها دارای تخصص کافی در زمینه سرمایه گذاری هستند، پیوسته تلاش می کنند تا از طریق مناسب، بهترین گزینه ها را برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند.
2. صندوقهای سرمایه گذاری ملزم به تشکیل سبدی متنوع از اموال نقدی و اوراق بهادار هستند، از این رو بخشی از این دارایی ها دارای در آن ثابت است که باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری می شود و خطرات ناشی از سرمایه گذاری در بورس را کاهش می دهد.
   باتوجه به نظارت سازمان های بورس، متولی و حسابرس نسبت به تمامی فعالیتها، این صندوق ها از امتیاز نظارت دقیق و شفافیت در اطلاع رسانی به سرمایه گذاران برخوردار هستند.
3. سرمایه گذاری در صندوق ها امکان نقد شوندگی سریع پول را به شما می دهد که توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می پذیرد.
   گرچه ممکن است میزان سرمایه ای که در صندوق وجود دارد اندک باشد، اما صندوق گذاران می توانند از مزایای سرمایه گذاری بزرگ بهره مند گردند و با این روش بسیاری از هزینه های جانبی سرمایه گذاری های مختلف از بین خواهد رفت.

معایب صندوقهای سرمایه گذاری

• هزینه اداره صندوق از معایب آن می باشد که در صورت اینکه سرمایه گذار مستقیم معامله کند از پرداخت آن معاف می شود.
• سهامداران درباره انتخاب سهام اختیاری ندارند و این اختیار بر عهده مدیر صندوق است.
• سهامداران صندوق حق شرکت در مجامع را ندارند و فقط در صورت داشتن واحد سرمایه گذاری ممتاز مجاز به شرکت در مجمع هستند.

انواع صندوق سرمایه گذاری

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوقها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند که مابقی در اختیار مدیر صندوق قرار می گیرد.
این نوع صندوق مناسب افرادی است که نمی خواهند ریسک بالا داشته باشند. اینگونه صندوق ها دارای حداقل سود تضمین شده می باشند که به صورت ماهانه یا سه ماهه پرداخت می گردد.
این مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها صندوق ها قابلیت نقد شوندگی بالایی دارند و دارای یک رکن ضامن نقدشوندگی هستند که باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می شود.
در کل این صندوق ها بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند و برای سرمایه گذاران با ریسک پایین مناسب است.

• صندوق سرمایه گذاری در سهام

این نوع از صندوق ها حداقل ۷۰% از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند، مابقی در اختیار مدیر صندوق است و سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود در نتیجه علاوه بر اینکه ریسک بیشتری نسبت به صندوق با در آمد ثابت دارند، حداقل سود تضمین شده نیز ندارند.

این صندوقها مناسب افرادی است که قصد سرمایه گذاری را دارند اما فرصت و اطلاعات کافی در این مورد ندارند در این نوع صندوق ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری می شود به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند اما سود بیشتری نسبت به صندوق با درآمد ثابت به سرمایه گذاران تعلق می گیرد.

• صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع از صندوق ها سرمایه گذاران حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند و حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می شود؛ بنابراین از نظر ریسک بین صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت و صندوقهای سرمایه گذاری در سهام قراردارد به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق های نیز ضامن نقد شوندگی دارند.

• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله(ETF)

فعالیت این صندوق ها در سرمایه گذاری اوراق بهادار و دارایی های فیزیکی غیر نقدی است که باعث می شود قابلیت داد و ستدپذیری در بازار سرمایه داشته باشد. این صندوق ها می توانند از هر نوع از صندوق عای فوق الذکر باشد و ریسک آنها در این است که واحدهای سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش می شوند که می تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک بکند.

از انواع دیگر صندوقهای سرمایه گذاری می توان به صندوق های زمین و ساختمان، صندوقهای بازارگردانی، صندوق های نیکوکاری و … اشاره کرد.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید در یک صندوق سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کنید باید با در دست داشتن مدارک مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه کنید.این شعب از طریق خود صندوق معرفی می شوند.مثلا یک بانک،یک شرکت کارگزاری یا یک شرکت تامین سرمایه می توانند شعب منتخب صندوق باشند.شعبه منتخب صندوق مدارکی از قبیل شناسنامه و کارت ملی و شماره حسابتان را از شما درخواست می کند.همچنین شما باید به اندازه مبلغی که می خواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید،به شماره حسابی که از طرف صندوق معرفی می شود واریز داشته باشید.بعد از آن باید فرم های مربوطه که از طرف صندوق به شما ارائه می شوند را تکمیل کنید.پس از طی تشریفات لازم گواهی واحدهای سرمایه گذاری شما، برای شما صادر خواهد شد.

ارکان صندوق سرمایه گذاری

1. ارکان صندوق بزرگ شامل مجمع، ضامن، مدیر، مدیر ثبت، حسابرس، متولی و مدیر ثبت
2. ارکان صندوق سرمایه گذاری کوچک شامل متولی، ضامن، مدیر، مجمع و حسابرس می باشد.

میزان سرمایه صندوقهای سرمایه گذاری

1. صندوقهای سرمایه گذاری بزرگ حداقل 50 میلیارد ریال
2. صندوقهای سرمایه گذاری کوچک حداقل 5 میلیارد ریال
   نکته: حداقل 20 درصد از حداقل مبلغ مجاز سرمایه واریز به بانک شود و گواهی بانک در جهت تایید واریزی مذکور ارائه گردد.

مدارک لازم جهت ثبت صندوق سرمایه گذاری به سازمان بورس

1. اساسنامه و امیدنامه صندوق مورد تایید و ممهور به مهر سازمان که کلیه صفحات آن به امضا و مهر ارکان صندوق رسیده باشد.
2. اعلام تاریخ و محل مجمع موسس صندوق جهت حضور نماینده سازمان
3. معرفی مدیر / مدیران سرمایه گذاری صندوق با ذکر خدمات
4. کپی گواهینامه اصول مقدماتی یا تحلیل گری آنان
5. آخرین روزنامه تغییرات هر یک از ارکان و موسسین (تعیین وضعیت امضا)
6. اعلام شماره حساب های صندوق (حساب های جاری و پشتیبان) تایید شده توسط مدیر صندوق
7. تاییدیه بانک مبنی بر واریز ارزش مبنای واحدهای سرمایه گذاری ممتاز (معادل حداقل 20 درصد حداقل سرمایه صندوق)
8. طرح اعلامیه پذیره نویسی صندوق مطابق نمونه پیوست اساسنامه
9. نامه های مربوط به غیردولتی بودن موسسین
10. مجوز سبدگردانی
11. معرفی نرم افزار صندوق از طریق ارسال کپی قرارداد دسترسی و اجاره، به همراه تعهدنامه ای از طرف مدیر صندوق مبنی بر برآوردن الزامات اساسنامه و امیدنامه و سایر مقررات سازمان بورس توسط نرم افزار
12. معرفی نامه های مربوط به نمایندگان حقیقی
13. معرفی نامه های مربوط به نمایندگان حقیقی حاضر در مجمع
14. کپی شناسنامه و کارت ملی نمایندگان فوق الذکر
15. معرفی نماینده متولی در امور مربوط به صندوق سرمایه گذاری
16. گواهی نامه گذراندن حداقل 15 ساعت دوره آموزشی استفاده از نرم افزار صندوق

مدارک و اطلاعات مورد نیاز جهت ثبت صندوق سرمایه گذاری

• نام مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها صندوق (تایید شده توسط سازمان بورس)
• موضوع فعالیت (تایید شده توسط سازمان بورس)
• میزان سرمایه (به ریال) با ذکر تعداد و مبلغ هر سهم و مشخصات کامل شناسنامه ای سهامداران
• نشانی و کدپستی مرکزاصلی.
• نشانی و کدپستی شعبه (در صورت وجود)
• نام و مشخصات کامل مدیرشعبه (مدیرعامل نمی تواند مدیر شعبه باشد)
• نام موسسین و مشخصات کامل شناسنامه ای سهامداران
• تعیین چگونگی حق امضا
• ثبت نام در سایت ثنا به نشانی sana.adliran.ir
• کپی برابر با اصل شناسنامه و کارت ملی کلیه اشخاص (اعم از شرکا و اعضا هیئت مدیره)

نکات مهم در ثبت صندوق سرمایه گذاری

• پرداخت حداقل 20 درصد از حداقل سرمایه و ارسال اصل نسخه فیزیکی گواهی بانکی آن به همراه مدارک هنگام ثبت الزامی است.
• در صورت وجود وکیل، برابر با اصل شدن مدارک شناسایی و مدارک شرکت می تواند به عهده وکیل مربوطه می باشد.

نحوه ثبت صندوق سرمایه گذاری

پس از تکمیل مدارک و اطلاعات فوق الذکر با مراجعه به سایت ثبت شرکتها، اقدام به تکمیل اطلاعات خواسته شده نموده و پس از ثبت نهایی، اصل کلیه مدارک هویتی و مدارک ثبتی و همچنین رسیدهای دریافتی از سامانه را به آدرس ثبت شرکتهای مندرج در رسید پذیرش اینترنتی از طریق پست ارسال نموده و پس از تایید توسط کارشناسان ثبت، به صورت حضوری با مراجعه به اداره مربوطه و انجام تشریفات اداری آن، اصل آگهی ثبتی را که ممهور به مهر برجسته اداره ثبت شرکتها و دارای شماره ثبت و شناسه ملی شرکت می باشد اخذ می نمایید.

در صورتیکه اخذ آگهی به صورت الکترونیکی (غیر حضوری) باشد می بایست طبق نرم افزارها و روش های مندرج در سایت اداره ثبت شرکتها که در زمان اخذ پیش نویس آگهی تاسیس به صورت راهنما وجود دارد اقدام به احراز هویت متقاضی ثبت موسسه حقوقی گردد و سپس آگهی الکترونیکی را اخذ نمایید. ابزارهای اخذ آگهی الکترونیکی اپلیکیشن “کلید ثبت” و ثبت نام در سایت my.ssaa.ir و اخذ بسته برنزی میباشد.

از همراهیتان متشکریم

گروه مشاوران حقوقی پرشین ثبت ارائه دهنده خدمات ثب تی و حقوقی به متقاضیان در کوتاه ترین زمان می باشد، رضایت متقاضیان محترم، مشاوره رایگان و پاسخگویی به سوالات شما از افتخارات این مجموعه می باشد.

صندوق درآمد ثابت، فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری

صندوق درآمد ثابت از جمله روش­‌های سرمایه گذاری با کمترین میزان ریسک است. امروزه اهمیت سرمایه گذاری با توجه به خطر کاهش ارزش دارایی و برای جلوگیری از آن بسیار مورد توجه قرار گرفته است.

افراد با روش­‌های زیادی برای سرمایه گذاری آشنا هستند؛ اما در اکثر مواقع وقتی سخن از سرمایه گذاری به میان می­‌آید ذهن ما به سمت سرمایه­‌های کلان و یا سود بانکی می‌رود. نکته‌­ی قابل توجه این است که شما با میزان دارایی کمتری نیز می‌­توانید شروع به سرمایه گذاری کنید.

صندوق­‌های درامد ثابت یکی از این روش‌ها برای افرادی هستند که سرمایه‌ای کم و ریسک پذیری پایینی دارند. این گونه افراد ترجیح می­‌دهند که سود ثابتی را در بازه‌­های زمانی مشخصی دریافت کنند و ترس از دست رفتن سرمایه‌­شان را نداشته باشند.

اگر شما نیز ترجیح می­‌دهید سرمایه­‌ی خود را به یک صندوق­ سرمایه گذاری درآمد ثابت بسپارید تا به طور غیر مستقیم در بورس و بازارهای مالی سپرده گذاری کنید و سود ثابتی دریافت کنید، در ادامه­‌ی این مقاله با دانشگاه کسب و کار همراه باشید.

یک صندوق درآمد ثابت چگونه عمل می­‌کند؟

همانطور که گفتیم صندوق­‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت در سال­‌های اخیر بسیار مورد توجه افراد قرار گرفته‌­اند. این صندوق‌­ها برای افرادی با سرمایه­‌های نه چندان کلان، بسیار گزینه مناسبی هستند. یک صندوق درآمد ثابت زیر نظر تحلیل گران بازارهای مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها مالی اداره می­‌شود. همین مسئله اعتماد افراد زیادی را به سرمایه گذاری با این روش افزایش داده و آن­‌ها را ترغیب می­‌کند. افرادی که آگاهی و اطلاعات کافی از انواع بازارهای مالی، مقدار ریسک آن­‌ها و نحوه­‌ی مدیریت این ریسک را ندارند و همچنین کسانی که زمان کافی برای پرداختن به مدیریت سرمایه خود را ندارند و از طرفی نمی‌خواهند ارزش دارایی و پس اندازشان از دست برود.

این صندوق‌­ها معمولا در اوراق کم ریسک سرمایه گذاری می­‌کنند تا شما را به درآمدی ثابت برسانند. صندوق­‌های درآمد ثابت که در بین صندوق‌­های سرمایه گذاری کمترین میزان ریسک را دارند، درصد زیادی از دارایی خود را روی اوراق بهادار، سپرده­‌های بانکی و یا اوراق مشارکت سرمایه گذاری می­‌کنند.

سرمایه گذاری در یک صندوق درآمد ثابت مانند یک سپرده بانکی است و از نظر نوع عملکرد شباهت­‌هایی با این نوع سپرده گذاری دارد. اما معمولا میزان سود دریافتی شما نسبت به سود حاصل از همان سرمایه گذاری در بانک بیشتر است.

چرا در یک صندوق درامد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟

در این بخش به بررسی برخی مزایای قابل توجه سرمایه گذاری در این گونه صندوق‌­ها می­‌پردازیم.

تحت نظر تحلیل‌گران و مدیران حرفه‌­ای

صندوق­‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت زیر نظر تحلیل‌گران حرفه‌­ای و مدیرانی کاربلد اداره می­­‌شوند. این تحلیل‌گران با به روزرسانی اطلاعات خود از بازار سرمایه و معاملات حساب شده در بورس، اوراق بهادار و انواع دیگر سرمایه‌گذاری­‌ها در جهت بالا رفتن میزان سود حاصل از دارایی شما تلاش می‌­کنند.

چرا که این مسئله هم به سود صندوق و هم به سود شما به عنوان سرمایه گذار است. بسیاری از افراد نه دانش کافی برای سرمایه‌گذاری پر سود را دارند و نه زمان کافی برای آموزش، دنبال کردن و تحلیل بازارهای مالی. پس بهترین روش برای اینگونه افراد اعتماد به این صندوق‌­ها و سپردن کار به کاربلد است!

تعیین زمان مشخص و دوره­‌ای برای پرداخت سود

سود حاصل از سرمایه‌گذاری طبق چیزی که در ابتدای سرمایه‌گذاری از طرف صندوق و یا شما تعیین می­‌شود برایتان واریز می­‌شود؛ که این زمان بندی اغلب به صورت ماهانه است. اما در برخی موارد نیز می‌­تواند به صورت سه ماهه، شش ماهه و یا حتی یکساله باشد. نکته مهم در این بخش اطمینان شما از واریز سود ثابت در زمان تعیین شده است و شما در بازه­‌های زمانی مشخص درامد ثابتی دریافت می­‌کنید.

ریسک پایین در سرمایه‌گذاری

همانطور که گفتیم سرمایه‌گذاری در صندوق­‌های درآمد ثابت از کم خطرترین نوع سرمایه‌گذاری­‌ها هستند و ریسک بسیار پایینی برای سرمایه‌گذار دارند. این مزیت برای افرادی که خطرپذیری کمی دارند و ترجیح می­‌دهند سرمایه گذاری امن و مطمئنی داشته باشند بسیار مفید است.

همانطور که اشاره کردیم صندوق‌­های درآمد ثابت درصد زیادی از دارایی خود را روی اوراق بهاردار، سپرده­‌های بانکی و یا اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می­‌کنند. از آن­ جایی که پشتوانه این روش‌­های سرمایه‌گذاری بانک‌­ها هستند، از جمله روش‌­های امن محسوب می‌­شوند.

دریافت سود روزشمار و بازدهی بالا

یکی دیگر از مزیت­‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت دریافت سود روز شمار از زمان شروع سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری به سپرده‌­های کوتاه مدت و بلند مدت با سود متفاوت تقسیم نمی‌­شود و شما از لحظه­‌ی شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق، سود خود را به صورت روزشمار دریافت می­‌کنید.

امکان نقد‌شوندگی سرمایه در هر زمان

شما در هر زمانی که بخواهید می­‌توانید واحدهای صندوق­ سرمایه‌گذاری خود را خرید و فروش کنید. سرمایه­‌ی شما در این صندوق‌ها دوره‌­ی قفل ندارد. شما در هر زمان امکان خارج کردن دارایی خود از صندوق را خواهید داشت. با توجه به نوع صندوق خود می­‌توانید به شعبه­‌های آن برای فروش مراجعه کنید و یا همانند خرید و فروش سهام در کارگزاری ها برای صندوق­‌های قابل معامله در بورس عمل کنید.

بررسی تفاوت‌­های سپرده بانکی و صندوق درامد ثابت

سرمایه‌گذاری در یک صندوق درآمد ثابت نسبت به سپرده گذاری‌­های بلند مدت و یا کوتاه مدت در بانک­‌ها مزیت­‌هایی برای شما دارد که به دو مورد از مهمترین آن­ها اشاره می­‌کنیم.

• یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درامد ثابت، بهره مندی از اثر سود مرکب است. حال ببینیم که سود مرکب چیست؟ هنگامی که در یک صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری می­‌کنید از همان روز اول و به صورت روزشمار سود شما محاسبه می‌شود. حال شما می­‌توانید به جای دریافت سود حاصل، آن را مجدد بر روی سرمایه اولیه خود قرار دهید و به این صورت از سود اثر مرکب استفاده کنید. در بانک­‌ها شما امکان استفاده از اثر مرکب را ندارید.

• از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق­‌های درامد ثابت نسبت به بانک­‌ها می­‌توان به بازدهی بالاتر و سود بیشتر صندوق‌ها اشاره کرد. بانک‌­ها سرمایه شما را محدود به یک نوع سرمایه گذاری می­‌کنند اما صندوق­‌ها از روش­‌ها و بازارهای مالی متفاوتی بهره می­‌برند و سپرده­‌ی شما را در بخش­‌های مختلفی سرمایه گذاری می­‌کنند. به همین دلیل معمولا حداقل سود سالانه صندوق­‌ها 20 درصد، اما در بانک این میزان حداقل 10 و 16 درصد به ترتیب برای سپرده‌­های بلند مدت و کوتاه مدت است.

مقاله پیشنهادی: توصیه میکنیم مقاله وام مسکن و وام ازدواج را مطالعه کنید.

جمع بندی

در طول سالیان دراز همواره افراد به دنبال راه­‌هایی برای افزایش سرمایه­‌ی خود و حفظ ارزش داراییشان بوده‌­اند. امروزه روش­‌های بسیاری برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که از جمله‌­ی آن­ها می‌­توان به بازارهای مالی همچون بورس، ارزها، سپرده‌گذاری در بانک‌­ها، صندوق­‌های سرمایه‌گذاری و بسیاری دیگر اشاره کرد؛ که لازمه آن‌ها آشنایی با مسائل مالی و هوش مالی است.

دانشگاه کسب و کار در این مقاله تلاش کرد تا توضیحاتی را در رابطه با نحوه‌­ی عملکرد و برخی مزایای صندوق‌­های درآمد ثابت ارائه دهد تا یکی از مطمئن­‌ترین روش­‌های سرمایه‌گذاری را برای افرادی که از فضای پرهیجان و پرریسک بازارهای مالی بیزارند، تشریح کند.

شما چه نوعی از سرمایه‌گذاری‌ را می‌­پسندید؟ ترجیح می­‌دهید خیلی امن و بدون ریسک ماهانه پولی به حساب شما واریز شود و یا اینکه خود را وارد دنیای جنجالی و پرخطر بازارهای مالی کنید؟ سوالات و دغدغه­‌های خود در امر سرمایه گذاری و صندوق­‌های درآمدی را با دانشگاه کسب و کار در میان بگذارید.

بهترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

در این مقاله صندوق‌های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.

۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱ - مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲ - نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳ - نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق‌های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.

۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت‌های دیگر صندوق‌های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.

صندوق قابل معامله در بورس و مزایای آن

صندوق قابل معامله در بورس چیست؟ مزایای آن چیست؟ اطلاعات دقیق در مورد صندوق قابل معامله در بورس که به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری سودمند در پرتفوی ها گنجانده شده است را می توانید در این مطالب بیابید.

وجوه قابل معامله در بورس، که شامل ابزارهای مختلف است، جایگزین های سودمندی هستند که با کمترین هزینه، راحتی معامله را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند.

در مورد نرم افزار سهام بیشتر بدانید.

مشخص است که این صندوق ها که با ویژگی های فراوان خود توانسته اند توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کنند، تنوع پرتفوی خوبی را ارائه می دهند. اگر مزایا، الگوهای استفاده و شرایط آن مشخص باشد، می توان از آن با خیال راحت استفاده کرد.

این صندوق که با جنبه های مختلف خود با سایر صندوق ها متفاوت است مورد تعجب بسیاری از سرمایه گذاران قرار گرفته است. در زیر می توانید اطلاعات دقیقی در مورد صندوق قابل معامله در بورس پیدا کنید.

صندوق قابل معامله در بورس چیست؟

صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) همانطور که از نام آن پیداست، صندوق های سرمایه گذاری مشترکی هستند که سهام آنها در بازار سهام معامله می شود. اگرچه این صندوق ها بر اساس یک شاخص هستند، اما به سرمایه گذاران کمک می کنند که چگونه عملکرد شاخص را نشان دهند.

وجوه قابل معامله در بورس که می توان آنها را به عنوان دارایی مالی ترکیبی در نظر گرفت، شخصیت حقوقی ندارند. علاوه بر این، دارایی های ایجاد شده توسط صندوق قابل معامله با دارایی های موسس متفاوت است. موسس صندوق به گونه ای نمایندگی و مدیریت می کند که از حقوق مشارکت کنندگان صندوق حمایت کند.

صندوق قابل معامله در بورس ابزاری است که ویژگی های تراست های سرمایه گذاری و سهام را ترکیب می کند.

با استفاده از این ابزارها، می توان در سبد سهام متنوعی مانند صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرد. اما این صندوق ها قطعا با سایر صندوق های سرمایه گذاری متفاوت هستند. آنها مشابه سهام معامله می باشند.

وجوه قابل معامله در بورس که تنوع پرتفوی خوبی را با مزایای فراوان فراهم می کند، امکان مدیریت سرمایه و سبد را توسط مدیران حرفه ای فراهم می کند.

آنها با ارائه توزیع ریسک، سرمایه گذاری با حداقل ریسک را آسان تر می کنند. علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیز این فرصت را می‌دهند که بدون توجه به وضعیت بازار، با بازگشت به صندوق، به راحتی آنها را به پول نقد تبدیل کنند.

در مورد سامانه افزایس سرمایه بدانید.

اطلاع از توضیحات دقیق، انواع و مزایای این صندوق نیز امکان ارزیابی صحیح آن را فراهم می کند. بنابراین سرمایه گذاران باید ویژگی های صندوق را بشناسند و معاملات خود را بر اساس آن انجام دهند.

به لطف این صندوق ها می توان با ابزارهای معامله شده در بورس اوراق بهادار معاملات انجام داد.

اما سرمایه گذاری در این صندوق ها یا از بورس کشورمان و یا از طریق بورس های جهانی امکان پذیر است. تنها چیزی که نیاز دارید داشتن یک حساب صرافی است.

در مورد نرم افزار امور سهام بیشتر بدانید.

ویژگی های صندوق های قابل معامله در بورس چیست؟

این صندوق ها فرصت خوبی برای سرمایه گذاران است تا پس انداز خود را با خیال راحت به سود تبدیل کنند.

سرمایه گذاران به لطف این صندوق ها می توانند پول خود را در ابزارهای مختلف از طریق یک معامله سرمایه گذاری کنند.

ویژگی های زیادی وجود دارد که وجوه قابل معامله در بورس را شایسته اولویت می کند. می‌توانیم آنها را به شرح زیر فهرست کنیم؛

آنها عملکرد یک شاخص یا بخش را دنبال می کنند.

این ابزارها از طریق موسسات واسطه خرید و فروش می شوند.

برای قابل معامله در بازار، گواهی مشارکت الزامی است.

این فرصت را به سرمایه گذاران می دهد تا با خرید یک ابزار واحد، شاخص را دنبال کنند.

در مورد نرم افزار مدیریت امور سهام و سهامداران بیشتر بدانید.

هدف وجوه قابل معامله در بورس، ارائه بازده شاخص بازار معین است. علاوه بر این، قیمت واحد سهام صندوق نیز طی فرآیند خرید و فروش در بازار سهام شکل می‌گیرد.

با توجه به نقدشوندگی بالای سهام شرکت مشمول این صندوق، مشکل خرید و فروش ایجاد نمی کند و از این رو می تواند ابزار مناسبی برای رفع نیازهای نقدی آنها باشد.

سرمایه گذاران می توانند به طور همزمان در بازارهای سهام مختلف بر اساس بخش ها و شاخص ها سرمایه گذاری کنند.

وجوه قابل معامله در بورس را می توان سهامی با نقدینگی بالا و معاملات آسان در نظر گرفت.

مانند سایر صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ویژگی پراکندگی ریسک را دارد. بنابراین سرمایه گذاران در معرض ریسک کمتری قرار دارند.

این صندوق که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد از بازده بازارهایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کند بهره‌مند شوند، ویژگی‌های مختلف ابزارها را نیز گرد هم می‌آورد.

در مورد شبکه اجتماعی بیشتر بدانید.

این ابزارها با هدف بالاترین سود با کمترین ریسک، افراد را قادر می‌سازد تا تنها با یک موقعیت خرید، سرمایه‌گذاری همزمان در ابزارهای مختلف انجام دهند.

آنها اطمینان می دهند که سرمایه گذاران از بازده ابزارها به بهترین نحو مزایای سرمایه گذاری در صندوق ها بهره مند می شوند، به ویژه در دوره هایی که بازار سهام رشد قابل توجهی را ثبت کرده است.

با وجود تمام مزایایی که ارائه می دهد، سرمایه گذاری در ETF و صندوق های مشترک جایگزین سرمایه گذاری مستقیم در ابزار سرمایه گذاری نشده است. سرمایه گذاران اغلب معاملات مستقیم را انتخاب می کنند.