بهترین پلتفرم های وام رمزارزها

استیکینگ اساساً به معنی نشان دادن اعتماد شما به آینده یک پلتفرم خاص ارز دیجیتال است. اگر آن پلتفرم عملکرد خوبی داشته باشد، بازدهی مثبتی از سهام خود در آن دریافت خواهید کرد.

رمزارزها وثیقه وام می شوند؟

رمزارز‌ها را می‌توان در یک پلتفرم وام‌دهی کریپتو قرض بدهیم و در ازای آن به صورت هفتگی و یا ماهانه سود دریافت کنیم.

به گزارش سفیر اقتصاد به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان، امروزه به کمک بلاک چین و قرارداد‌های هوشمند می‌توانید در عرض چند دقیقه با پرداخت وثیقه، وام دریافت کنید و پس از بازپرداخت وام، دوباره وثیقه خود را بردارید و همه این فرایند بدون واسطه و کاملاً دیجیتالی انجام می‌شود.

براساس گزارش شرکت امنیت بلاک چین پکشیلد (PeckShield)، پلتفرم غیرمتمرکز دوجانبه معاملات مشتقات فرابورس دئوس‌دائو (DeusDao) مورد حمله هکر‌ها قرار گرفته و ۱۳.۷ میلیون دلار از آن به سرقت رفته است. طبق گفته پکشیلد، این حمله از طریق دستکاری اوراکل قیمتی به واسطه وام سریع (flashloan) صورت گرفته است. هکر با دستکاری اوراکل قیمت می‌تواند بدون پرداخت وثیقه وام بگیرد.

در گفت‌و‌گو با آقای بنیامین عباسی عضو انجمن بلاکچین و رضایی فعال حوزه ارز دیجیتال، به بررسی وام دهی ارز دیجیتال پرداخته‌ایم.

آقای عباسی: در دنیا پلتفرم‌های مختلفی برای وام دهی ارز دیجیتال وجود دارند. در ایران نیز یکسری از استارتاپ‌ها شروع به فعالیت وام دهی کردند، ولی بسته به مکانیزم و ساختاری که دارند، ارز دیجیتال را به عنوان وثیقه می‌گیرند و در قبال آن یک استیبل کوین ( نوعی کریپتوکارنسی است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است) به عنوان وام ارائه می‌دهند.

مثلا، نکسو nexo پروژه‌ای با هدف ارائه خدمات وام دهی است که در آن از رمز ارز‌ها به عنوان وثیقه استفاده می‌شود. دارندگان رمز ارز با استفاده از نکسو می‌توانند ارز فیات دریافت کنند و مالکیت دارایی‌های دیجیتال خود را نیز حفظ کنند. این بهترین راهکار برای حضور در هر دو بستر مالی است.

آقای عباسی: تنوع بسیاری در فرآیند وام دهی وجود دارد. ساده‌ترین مدل به این صورت است که فرد می‌تواند بیت کوین خود را روی یک قیمتی به عنوان وثیقه قرار دهد و وام دهنده با استفاده از مکانیزم ltv (نسبت میزان وام به میزان وثیقه) که نسبتی از دارایی فرد می‌شود، بر روی ۷۰ درصد ارزش لحظه‌ای ارز دیجیتال وام دریافت کند. مثلا اگر بیت کوین ۴۰ هزار دلار باشد، روی ltv ۶۰ درصد می‌تواند ۲۴ هزار دلار وام دریافت کند.

برخی پلتفرم‌ها، نسبت به میزان پرداختی افراد از وام خود، وثیقه آنان را آزاد می‌کنند. مثلا اگر ۲۰-۳۰ درصد وام خود را پرداخت کرده باشند، ۳۰ درصد از وثیقه را برای جذابیت پلتفرم آزاد می‌کنند.

آقای عباسی: ممکن است فرد بعد از دریافت وام ارز دیجیتال و یا فیات اقدام به بازپرداخت وام دریافتی نکند. به همین علت برای جلوگیری از آن، اطلاعات هویتی فرد به رتبه اعتباری و یا کردیت اسکور آن برای اینکه اگر وام از طریق ارز دیجیتال گرفت و پس نداد موثر است و تاثیر مستقیم روی کردیت اسکور بانکی دارد و اعتبار فرد را نزد بانک خدشه دار می‌کند.

اما به هر حال فرد وثیقه گذاشته و اگر مثلا فردی بیت کوین به عنوان وثیقه بگذارد و به مرور زمان این ارز دیجیتال افت کند. ترجیح وام گیرنده این است که بقیه وام را به دلیل اینکه ارزش وثیقه او افت کرده، پس ندهد.

آقای عباسی: وامی که در پلتفرم‌های مختلف به افراد تعلق می گیرد، هم به صورت نقدی و هم ارز دیجیتال است. مثلا ممکن است ما بیت کوین به عنوان وثیقه بگذاریم و اتریوم و یا ارز با پشتوانه ثابت مثل تتر و یا فرانک سوئیس دریافت کنیم.

همچنین افراد می‌توانند، فیات بگذارند و بیت کوین وام بگیرند. در نتیجه افراد با مدل‌های مختلف می‌توانند وصیغه بگذارند و وام خود را دریافت کنند.

اما هیچ تضمینی وجود ندارد که فرد وام گیرنده وام خود را پس دهد، در نهایت روی وام‌های بعدی و در استفاده از وثیقه‌هایی که گذاشتیم حساب می‌شود.

آقای رضایی: حداکثر مبلغی که می‌توانید وام بگیرید به مقداری که سپرده‌گذاری کرده‌اید و نقدینگی موجود در پلتفرم بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر نقدینگی کافی وجود نداشته باشد، نمی‌توانید دارایی مورد نظر را قرض کنید.

آقای رضایی: هیچ دوره زمانی مشخصی برای بازپرداخت وام وجود ندارد. تا زمانی که موقعیت وام شما ایمن است، می‌توانید برای مدت نامشخصی وام بگیرید. با این حال، با گذشت زمان، سود انباشته افزایش می‌یابد و عامل سلامتی وام شما کاهش می‌یابد، که ممکن است منجر به لیکوید شدن دارایی‌های سپرده شده شما شود.

آقای رضایی: شما وام خود را با همان دارایی که قرض گرفته‌اید بازپرداخت می‌کنید. به عنوان مثال، اگر ۱ اتریوم وام بگیرید، باید یک اتر بعلاوه سود تعلق گرفته را پس دهید. همچنین می‌توانید از وثیقه خود برای بازپرداخت اقساط خود استفاده کنید. از سوی دیگر اگر می‌خواهید وام خود را بر اساس دلار بازپرداخت کنید، می‌توانید یکی از استیبل کوین‌های موجود را برای دریافت وام انتخاب کنید.

آقای رضایی: ابتدا باید کیف پول آنلاین خود را به پلتفرم وام دهی متصل کنید تا بتوانید از امکانات آن استفاده کنید. مرحله بعدی واریز وجه است. برای وام گرفتن، Swap (مبادله یک ارز دیجیتال با ارزی دیگر)، استیک (سهام‌گذاری) و یا داشتن هرگونه قدرت رای در مدیریت پلتفرم، باید مقداری ارز دیجیتال در پلتفرم وام دهی سپرده‌گذاری کنید. برای انجام این کار، پس از اتصال کیف پول خود، روی تب Deposi در بالای صفحه باید کلیک کنید. می‌توانید رمزارز‌هایی که در حساب خود دارید را مشاهده کنید یا اقدام به واریز کنید. سپس واریز ارز‌های دیجیتال به پلتفرم وام دهی، به شما این امکان را می‌دهد تا از پلتفرم ارز‌های دیجیتال وام بگیرید.

ده ها هزار رمزارز در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که افراد تمایلی به فروش و یا معامله آن‌ها ندارند و تصمیم می‌گیرند با آن درآمد غیرفعال کسب کنند. این رمزارز‌ها را می‌توان در یک پلتفرم وام‌دهی کریپتو قرض بدهیم و در ازای آن به صورت هفتگی و یا ماهانه سود دریافت کنیم. نرخ بهره‌ای که از این بابت دریافت می‌‎کنیم بستگی به پلتفرم انتخابی و همچنین نوع دارایی ما دارد. این سود می‌تواند بین ۳ تا ۷ درصد و در استیبل کوین‌ها تا ۱۷ درصد باشد.

وام فلش چیست؟

وام فلش مفهوم جدید و پیشرفته‌ای است که هیچ مشابهی در دنیای سنتی ندارد؛ بنابراین نیازمند دانش زیرساختی آتریوم و قراردادهای هوشمند است. به‌طور ساده، وام لحظه ای به این صورت است که می‌گوید من به شما (انسان) اعتماد ندارم و فقط به قرارداد هوشمند یا مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند اعتماد دارم. این وام‌ها اکثراً برای آربیتراژ به کار می‌روند و به وام‌های بدون وثیقه معروف‌اند.

وام فلش یا وام بدون نیاز به وثیقه در دیفای چیست؟

وام فلش (Flash Loan) اولین آپشن وام‌های بدون نیاز به وثیقه در دیفای است. این وام‌ها برای توسعه دهندگان طراحی شده‌اند. وام‌های فلش به شما اجازه می‌دهند تا به صورت لحظه‌ای و به سادگی وام بگیرید؛ در اینجا نیازی به وثیقه گذاری در استخر برای اطمینان از بازگشت وام نیست. وام‌های سریع تنها با یک تراکنش انجام می‌شوند؛ یعنی در طی یک تراکنش وام دریافت می‌شود و در همان تراکنش، همراه با کارمزد پلتفرم، بازپرداخت می‌شود.

وام‌های سریع تنها با یک تراکنش اجرا می‌شوند؛ یعنی در یک تراکنش شما وام را دریافت می‌کنید و در همان تراکنش، آن را به همراه بهره بازپرداخت می‌کنید. اگر تراکنش کامل و به درستی انجام نشود، کل تراکنش معکوس می‌شود تا تمام کارهای انجام شده از ابتدا را خنثی کند. این امنیت دارایی‌ها را در استخر مربوطه تضمین می‌کند. موارد استفاده از وام‌های فلش شامل آربیتراژ، مبادله وثیقه‌ها و غیره است.

وام‌های فلش وام‌های وثیقه گذاری نشده مخصوصی هستند که وام‌گیری دارایی (و کارمزد) را تا قبل از پایان تراکنش ارائه می‌دهند. در دنیای واقعی و سنتی، وام‌های فلش هیچ مشابهی ندارند که بتوانیم با آن مقایسه کنیم؛ بنابراین نیازمند درک اصولی از نحوه مدیریت وضعیت داخل بلاک‌ها در بلاک چین است.

انواع وام‌ها در دنیای سنتی

وام‌های بدون امنیت

دروام بدون امنیت، در واقع هیچ دارایی وجود ندارد که به منظور اطمینان از بازپرداخت وام، به وام دهنده ارائه دهیدو وامی است که شما نیازی به وثیقه گذاری ندارید.

دربارهٔ موسسات مالی، آنها به سوابق مالی شما نگاه می‌کنند تا ببینند شما می‌توانید وام را بازگردانید یا خیر. در واقع این نوع وام‌ها نیازمند یک چک اعتباری است. پس بنابراین اگر ببینند که چندین وام گرفتید و به موقع آنها را بازپرداخت کرده‌اید، به شما وام می‌دهند.

همه می‌دانید که وامی که بانک‌ها به شما می‌دهند، با نرخ بهره همراه است؛ یعنی شما وام را به همراه بهره آن باید برگردانید. همه ما با این شیوه آشنا هستیم؛ اگر در زمان مقرر وام را پرداخت نکنید، تا زمانی که بتوانید آن را برگردانید، مدام بهره به آن افزوده می‌شود.

وام‌های ایمن

بعضی وقت‌ها سابقه مالی خوب برای گرفتن وام کافی نیست؛ حتی اگر تمام وام‌های خود را دقیقاً در زمان مقرر پرداخت کرده باشید. برای دریافت وام‌های کلان، شما باید وثیقه بگذارید؛ زیرا برای وام دهنده ریسک زیادی دارد. برای همین، از شما می‌خواهد که یک دارایی که مالکیت آن با شماست را وثیقه بگذارید. این وثیقه می‌تواند سند منزل، اتومبیل شخصی، جواهرات و غیره باشد، تا اگر شما نتوانستید وام را بازپرداخت کنید، وام دهنده بتواند دارایی شما را مصادره کند.

در مجموع، وام دهندگان سنتی یک یا دو نوع ریسک را می‌پذیرند؛ اولی ریسک پیش فرض است؛ اگر وام گیرنده با پول فرار کند، وام دهنده، پول خود را از دست می‌دهد. اما ریسک نوع دوم، ریسک عدم نقدشوندگی است. اگر وام دهنده، بیشتر دارایی‌های خود را در زمان‌های اشتباه وام دهد یا در زمان مقرر بازگشت وام نداشته باشد (یعنی وام گیرنده در زمان معین وام خود را بازپرداخت نکند)، وام دهنده ممکن است دچار عدم نقدشوندگی به موقع شود و ناخواسته، به تعهدات خود عمل نکند.

نحوه کارکرد وام فلش

حال با توجه به توضیجات بالامی‌توانیم وام فلش را یک نوع «وام بدون امنیت» در نظر بگیریم. به این دلیل که نیازی به وثیقه گذاری ندارد. اما همچنین شما نیازی به ارائه چک یا چیزی شبیه به آن نیز ندارید. تنها کاری که می‌کنید، این است که از وام دهنده بخواهید که به شما به اندازه ۵۰٬۰۰۰ دلار اتر وام دهد. همین!

چگونه بازپرداخت می‌شود؟! وام سریع باید در همان تراکنش بازپرداخت شود. درک این قضیه مقداری دشوار است و دلیلش هم این است که ما به وام‌های سنتی عادت کرده‌ایم که دارایی‌ها از یک کاربر به کاربری دیگر منتقل می‌شوند. مثل زمانی که شما برای یک خدمات یا محصول پرداخت می‌کنید.

اگر مقداری از آتریوم اطلاعات داشته باشید، می‌دانید که این پلتفرم بسیار انعطاف‌پذیر است. برای همین، بسیاری از افراد آن را پول برنامه پذیر می‌نامند.

در بحث وام‌های لحظه‌ای، شما می‌توانید این گونه فکر کنید که تراکنش شما به سه بخش تقسیم شده‌است: وام را دریافت کنید، با آن کاری انجام دهید، وام را برگردانید!

این تراکنش در شبکه ثبت می‌شود و به‌طور موقت این دارایی‌ها را به شما قرض می‌دهد. شما می‌توانید در بخش دوم تراکنش (استفاده از وام) هر کاری که دوست دارید انجام دهید؛ به شرطی که در بخش سوم، این وام را با بهره آن پرداخت کنید. اگر این کار را نکنید، شبکه کل تراکنش را معکوس می‌کند؛ یعنی وام دهنده، پول خود را پس می‌گیرد. این قضیه توضیح می‌دهد که چرا وام دهنده از شما هیچ وثیقه‌ای طلب نمی‌کند.

حال شاید این سؤال برایتان مطرح شود که دلیل گرفتن وام فلش چیست؟ من که در طول یک تراکنش کاری نمی‌توانم انجام دهم یا چیزی بخرم!

بیایید روی مرحله دوم وام سریع تمرکز کنیم. ایده این است که دارایی خود را به یک یا چند قرارداد هوشمند وارد کنید، سود کنید و وام اولیه را به همراه مقداری بهره، به وام دهنده برگردانید. همان‌طور که می‌بینید، وام فلش برای سود کردن طراحی شده‌است.

تعدادی موارد استفاده برای سود کردن از وام سریع وجود دارد؛ اما در هیچ‌کدام از این موارد، شما نیاز به انجام کاری خارج از زنجیره ندارید. پس کاری که باید بکنید، استفاده از پروتکل‌های دیفای است.

لازم است بدانید محبوب‌ترین روش برای سود کردن از وام لحظه‌ای، آربیتراژ است؛ یعنی شما از اختلاف قیمت دارایی‌ها در پلتفرم‌های معاملاتی مختلف استفاده می‌کنید.

وام‌های فلش باید رایگان باشند یا به بیان دقیق‌تر، برای اجرای سه خط کد اضافی که برای ایجاد یک دارایی قابل وام دهی نوشته می‌شوند، باید بهترین پلتفرم های وام رمزارزها بهترین پلتفرم های وام رمزارزها کارمزد بسیار کمی داشته باشند.

وام‌های فلش قادر به مطالبه سود در مفهوم سنتی نیستند؛ زیرا این وام برای زمان ۰ فعال است (نرخ سود سالیانه * ۰ = ۰). به علاوه، اگر وام دهندگان سریع نرخ‌های بالاتری مطالبه کنند، توسط دیگر استخرهای وام دهنده‌ای که نرخ‌های پایین‌تری دارند، از رقابت خارج می‌شوند.نتیجه این جریان رقابت به سمت کارمزد پایین، باعث می‌شود که کارمزد حداقل به صورت اسمی، صفر یا نزدیک به صفر باشد. پلتفرم dYdX اکنون کارمزد صفر را برای وام دهی فلش ارائه می‌دهد. از طرف دیگر، پلتفرم آوه (AAVE) برای وام فلش، ۰٫۰۹ درصد کارمزد در نظر گرفته‌است. البته به نظر می‌رسد که این قضیه پایدار نیست و کاربران این پلتفرم (آوه) درخواست کرده‌اند که برای وام‌های بزرگ، کارمزد صفر در نظر بگیرد.

مفهوم وام فلش اولین بار توسط پروتکل ماربل (Marble) در سال ۲۰۱۸ معرفی شد. ماربل خود را یک «بانک قرارداد هوشمند» معرفی کرد و محصول آن، یک نوآوری ساده اما درخشان در دیفای بود؛ وام‌های بدون ریسک توسط قرارداد هوشمند!

وام‌های سریع ریسک‌هایی که در وام‌دهی سنتی وجود دارند را کاهش می‌دهند. یک وام فلش این گونه کار می‌کند:

به بیانی دیگر، وام فلش، اتمی است؛ یعنی اگر نتوانید وام را پرداخت کنید، کل فرایند معکوس می‌شود، به طوری که انگار هرگز اتفاق نیافتاده است!

من می‌خواهم هر قدر که شما می‌خواهید، توسط یک تراکنش به شما وام بدهم؛ اما با پایان این تراکنش، شما باید همان مقداری که به شما وام داده‌ام را به همراه بهره به من بازگردانید؛ اگر نتوانید این کار را انجام دهید، من به‌طور خودکار تراکنش شما را برمی‌گردانم! (قراردادهای هوشمند می‌توانند این کار را انجام دهند).

امنیت وام لحظه ای

وام‌های فلش نیاز به هیچ سرمایه‌ای برای شروع ندارند، این درست بر خلاف چارچوب وام‌های دیفای است که باید مقدار وثیقه بیشتری برای گرفتن وام واریز کنیم. این امکان، موانع را برای وام‌گیری کاهش می‌دهد و آن را تبدیل به ابزاری کارآمد برای همه می‌کند. این وام‌ها نمی‌توانند در لیست سیاه صرافی‌ها قرار گیرند، زیرا ماهیتشان این اجازه را نمی‌دهد. این وام کاملاً در هم پیچیده‌است و این مهم است؛ زیرا می‌توانیم متوجه محاسبات پشت این حملات شویم.

حملات پیچیده و تورم در سیستم وام‌های فلش

چندی پیش ۲ وام فلش بر روی پلتفرم دیفای BZX مورد مباحثه زیادی قرار گرفته‌اند. این طرح، دو بار برای سوءاستفاده و حمله به پلتفرم BZX استفاده شده‌است؛ یک شخص یا گروه، توانستند حدود ۹۵۴٬۰۰۰ دلار در عرض ۴ روز سود دریافت کنند!

یکی از این حملات در ۱۴ فوریه و دیگری در ۱۸ فوریه ۲۰۲۰ اتفاق افتادند. این روش بسیار مورد بحث است؛ زیرا مردم قبول نمی‌کنند که وام‌های فلش مورد حمله یا هک قرار می‌گیرند. چون این طرح صرفاً از قوانینی که قراردادهای هوشمند و سیستم وام تعریف کرده‌اند، تبعیت می‌کنند. تعدادی از طرفداران آتریوم معتقدند که وام‌های سریع بسیار کاربردی بهترین پلتفرم های وام رمزارزها هستند و مسیرهای جدیدی به روی اقتصاد غیرمتمرکز باز می‌کنند.

در طی حمله اول، هکر ۱۰٬۰۰۰ اتر را از پلتفرم dYdX و تعداد ۱۱۲ توکن WBTC (بیت کوین مبتنی بر بلاک چین آتریوم) از پلتفرم کامپوند وام گرفت. سپس این شخص یا گروه، ۱٬۳۰۰ اتر را به پلتفرم معاملاتی Fulcrum پروتکل BZX ارسال کرد و ۵٬۶۳۷ اتر وام گرفت. پس از آن، از پلتفرم Uniswap حدود ۵۱ WBTC وام گرفت.

از اینجا به بعد، قیمت‌ها تغییر کرد؛ زیرا Slippage در بازار تغییر کرد. پس از آن، هکر از این ۱۱۲ WBTC که از کامپوند وام گرفته بود، حدود ۳۱۸٬۰۰۰ دلار سود کرد. این تراکنش تکی، به مهاجم اجازه داد که به راحتی ۱۰٬۰۰۰ اتری که از dYdX وام گرفته بود را به همراه بهره بازپرداخت کند.

این مراحل کمی گیج کننده به نظر می‌رسند؛ اما در کل وام‌های لحظه ای، قابلیت لوریج کردن سرمایه بدون نیاز به وثیقه دیفای، و برای کسب سود از طریق ترید در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) را ارائه می‌دهند. این پروسه بسیار سریع و مؤثر اتفاق می‌افتد و ریسک از دست دادن سرمایه در طی اجرا را از بین می‌برد. البته حملات دیگری نیز به پلتفرم‌های مختلف شده‌است که در اینجا، تنها به همین نمونه بسنده کردیم.

چه پلتفرم‌هایی وام فلش می‌دهند؟

این بخش از حوزه دیفای بسیار نوین بوده و در حال حاضر از میان پروژه‌های شناخته شده حوزه دیفای، سه پلتفرم آوه، Dy/Dx و Kollateral وام فلش اعطا می‌کنند. در پروتکل آوه رمز ارزهایی مثل اتر، دای، تتر و میکر و برخی دیگر از استیبل کوین‌ها حضور دارند. نرخ بهره وام در این پلتفرم ۰٫۰۹ درصد در نظر گرفته شده‌است. در پروتکل Dy/Dx نرخ بهره صفر است اما تنها سه رمز ارز اتر، دای و USDC در آن حضور دارند. همچنین آتریوم در این پلتفرم به صورت WETH است. پروتکل Kollateral به صورت شفاف کارمزد یا نرخ بهره وام را اعلام نکرده‌است. اما این پروتکل از بسیاری دارایی‌های موجود در سایر پروتکل‌ها پشتیبانی می‌کند.

ارز دیجیتال و پروتکل AAVE چیست؟

Aave یکی از اولین و پیشروترین پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز است و توکن AAVE یکی از بزرگترین ارزش بازارها بین کوین‌های دیفای (DeFi) را داراست.

AAVE یک توکن مدیریتی یا توکن‌ حاکمیتی (Governance token) متعلق به پروتکل Aave است. بنابراین صاحبان این توکن‌ که روی بلاکچین اتریوم ایجاد شده‌ می‌توانند در خصوص مسیر توسعه پروژه رای دهند.

دارندگان اتریوم از طریق Aave به راحتی رمزارزهای خود را قرض داده و رمزارز قرض می‌گیرند.

در ادامه این بخش از بورسینس، قصد داریم پروژه Aave و رمزارز بومی آن (توکن AAVE) را بررسی کنیم.

Aave چیست؟

هسته اصلی هر اکوسیستم مدرن مالی، روش‌هایی است که از طریق آن‌ها اشخاص می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را قرض داده یا قرض بگیرند.

قرض گرفتن در بازار ارزهای دیجیتال به افراد کمک می‌کند دارایی‌های خود را برای معاملات افزایش داده و به سود بیشتر برسند و قرض دادن هم یک سود امن و مطمئن برای پولی که بیکار است و به کناری گذاشته‌اید، به ارمغان می‌آورد.

پلتفرم Aave یک بازار پول بر پایه اتریوم است که در آن کاربران می‌توانند دارایی‌های بسیار متنوعی را از استیبل‌کوین‌ها تا آلتکوین‌ها قرض داده یا قرض بگیرند. پروتکل Aave توسط دارندگان توکن AAVE مدیریت می‌شود.

فهمیدن ماهیت AAVE بدون اینکه پروتکل Aave که بنیاد آن است را بفهمیم، سخت است؛ پس در ابتدا مقداری در مورد پروتکل Aave صحبت خواهیم کرد.

ETHLend

ریشه‌های Aave به سال 2017 بازمی‌گردد، شخصی با نام استانی کولچوف (Stani Kulechov) و تیمی از توسعه‌دهندگان، ETHLend را در نوامبر سال 2017 عرضه اولیه کوین کردند. ایده اصلی بر این اساس بود که کاربران بتوانند با فرستادن درخواست‌ها، ارزهای دیجیتال‌شان را به دیگران قرض بدهند یا با وثیقه کردن ارز دیجیتال، از دیگران قرض بگیرند.

با اینکه ETHLend یک ایده ناب بود، پلتفرم به همراه توکنش به اسم LEND در بازار نزولی سال 2018 جذابیت خود را از دست داد. مشکل اصلی این پروژه عدم وجود نقدینگی کافی و سخت بودن تطابق (مچینگ) درخواست‌های وام بود.

در بازار نزولی 2018 و 2019 تیم ETHLend پروژه را اورهال کرده، تغییرات اساسی در آن ایجاد کرده و در ابتدای سال 2020 میلادی Aave با همین تیم کار خودش را شروع کرد.

در یک پادکست، کولچوف گفت که بازار نزولی ارزهای دیجیتال در سال 2018 یکی از بهترین اتفاقاتی بود که می‌توانست برای ETHLend بیفتد.

منظور او فرصتی بود که به او و تیمش داده شد تا مفهوم وام‌دهی غیرمتمرکز رمزارزها را بازسازی کرده و چیزی که امروزه به اسم Aave می‌شناسیم را خلق کنند.

Aave چگونه کار می‌کند؟

Aave جدید و بهبود یافته، اساسا شبیه به ETHLend است. هردو به صاحبان اتریوم اجازه می‌دهند کریپتوکارنسی قرض گرفته و یا با قرض دادنش سود بگیرند؛ اما هسته آن‌ها از هم متفاوت است.

Aave یک بازار پولی الگوریتمی است؛ یعنی وام‌ها از یک استخر برداشته می‌شوند و هر شخص به یک وام‌دهنده وصل نمی‌شود.

نرخ بهره از طریق “نرخ مصرف” (utilization rate) آن دارایی خاص در استخر محاسبه می‌شود.

اگر تمام دارایی‌های موجود در استخر استفاده شوند، نرخ بهره بالا می‌رود و تامین‌کنندگان نقدینگی تحریک می‌شوند که پول‌های خود را وارد استخر کنند و در صورتی که از دارایی‌های موجود استفاده چندانی نباشد، نرخ بهره پایین می‌آید تا وام‌گیرنده‌ها ترغیب به دریافت شوند.

Aave همچنین به کاربران اجازه می‌دهد رمزارزی متفاوت از آن چه واریز شده، پس بگیرند؛ برای مثال ممکن است که شخصی اتریوم وارد استخر نقدینگی کند؛ اما هنگام برداشت یک استیبل کوین بردارد.

مانند ETHLend، در این پروتکل نیز تمام وام‌ها با وثیقه بیش از حد انجام می‌شوند (اصطلاحا Overcollateralized)؛ یعنی اگر کسی بخواهد 100 دلار از Aave قرض بگیرد؛ باید مقدار بیشتری از این عدد بابت وثیقه واریز کند.

بخاطر نوسانات بازار رمزارزها، Aave یک فرآیند تسویه (liquidation) بهترین پلتفرم های وام رمزارزها نیز دارد.

اگر مقدار وثیقه شما کمتر از نسبت وثیقه‌ای که پروتکل تعیین می‌کند، شود، احتمالا دارایی‌اتان لیکوئید می‌گردد. در صورت لیکوئید شدن، باید کارمزد را نیز پرداخت کنید؛ پس از تمام ریسک‌ها موجود قبل از شروع کار، مطمئن شوید.

دیگر ویژگی‌های کلیدی

Aave در حال گسترش است تا چیزی فراتر از یک بازار پول شود.

این پلتفرم در بین کاربران دنیای رمزارز به مکانی برای دریافت وام بدون وثیقه معروف شده است.

اکثر اوقات نقدینگی موجود در استخرهای Aave بیشتر از مقدار وام درخواستی است و از این نقدینگی اضافی می‌توان برای قرض دادن به آن‌هایی که وام بدون وثیقه می‌خواهند، استفاده کرد. این وام‌ها فقط در محدوده یک بلاک اتریوم قابل استفاده است.

این قابلیت به افرادی که سرمایه زیادی ندارند این امکان را می‌دهد که آربیتراژ کرده و از فرصت‌ها استفاده کنند و همه این کار توسط یک تراکنش بلاکچینی انجام می‌گیرد؛ برای مثال اگر دیدید که اتریوم در یک صرافی 500 و در یک صرافی دیگر 505 دلار خرید و فروش می‌شود، می‌توانید با استفاده از گرفتن یک وام سنگین بدون وثیقه از Aave، از این فرصت استفاده کرده و با آربیتراژ به سود برسید.

علاوه بر وام‌های بدون وثیقه، این پروتکل از توکن‌های غیرقابل تعویض (non-fungible token) در بازی‌ای به اسم Aavegotchi نیز استفاده می‌کند.

تغییر نام ETHLend به AAVE

با وجود اینکه ETHLend تبدیل به Aave شد؛ اما توکنش به نام LEND هنوز وجود داشت. این موضوع یک نگرانی‌ای برای تیم بود؛ زیرا LEND کد مناسب برای استفاده از آن در Aave را نداشت؛ پس دارندگان LEND نمی‌توانستند در مورد مسیر حرکتی Aave تصمیم‌ بگیرند.

این مشکل بزرگی بود؛ زیرا Aave نقدینگی زیادی را جمع‌آوری کرده بود؛ اما اعضای آن نمی‌توانستند در مورد ان تصمیم بگیرند.

در نتیجه LEND به کوین جدیدی به اسم AAVE تبدیل شد که به ازای هر 100 واحد LEND یک AAVE به افراد تعلق می‌گرفت.

AAVE یک توکن ERC-20 است که قابلیت‌های جدیدی دارد.

اول از همه اینکه صاحبان AAVE به عنوان مساعدت‌کنندگان پروتکل عمل می‌کنند. انتشار AAVE مفهوم جدید را به نام “ماژول امنیتی” معرفی کرد که از سیستم محافظت کرده و جلوی کمبود سرمایه را می‌گیرد؛ یعنی اگر سرمایه کافی از طرف وام‌دهنده‌ها وجود نداشته باشد، مقداری از توکن‌های AAVE موجود در “ماژول امنیتی” فروخته می‌شود تا سرمایه مورد نیاز تامین شود.

فقط توکن‌های AAVE که در ماژول امنیتی قرار گرفته برای تامین نقدینگی فروخته می‌شود و واریز سرمایه به ماژول با پرداخت سود ثابت از طریق AAVE پاداش داده می‌شود.

دومین کاربرد AAVE در مدیریت پروتکل Aave است.

صاحبان AAVE می‌توانند به درخواست‌های مربوط به تغییرات و بهبود Aave رای دهند که میتونه شامل تغییر در پارامترهای بازار پولی Aave باشد یا مدیریت سرمایه موجود در رزرو این اکوسیستم.

درست مانند بقیه توکن‌های مدیریتی، هر AAVE برابر با یک رای است.

از دیگر کاربردهای این توکن، کاهش ریسک‌های ناگهانی است.

چالش‌های Aave

یکی از چالش‌های پیش روی Aave این است که تمام وام‌ها “وثیقه بیش از حد” می‌خواهند.

بر خلاف سیستم‌های مالی سنتی، هیچ ساز و کاری برای اینکه تعیین کند آیا وام‌گیرنده قادر به پرداخت وام خواهد بود یا خیر، در این سیستم وجود ندارد.

این یعنی بر خلاف وام‌های سنتی که افراد از بانک‌ها دریافت می‌کنند و با گذاشتن وثیقه‌ای اندک و رسمی می‌توانند وام بگیرند، کاربران Aave باید بیشتر از مقداری که درخواست دارند، رمزارز وثیقه‌ بگذارند.

چنین محدودیت‌هایی این تفکر را ایجاد میکند که Aave یک سیستم سرمایه‌ای نا کارآمد است. Aave کاربران را مجبور می‌کند که مبالغ زیادی را برای دریافت وام، سپرده‌گذاری کنند که این موضوع برای کاربران کم سرمایه‌تر مناسب نیست.

سخن پایانی

بازارهای پول غیرمتمرکز؛ همچون Compound و Aave، راه را برای سیستم مالی شفاف‌تر و قابل دسترس‌تر هموار می‌کنند. Aave یک پروژه مالی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد رمزارز قرض داده یا بگیرند.

دارندگان AAVE نیز می‌توانند مسیر حرکتی پروتکل را تعیین کنند و روی آن تاثیر بگذارند. چنین فرآیندی، سیستم را در برابر اتفاقات ناگهانی حفظ می‌کند.

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

آموزش دریافت وام با ارز دیجیتال

یکی از مزایای فراوان سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، استفاده از دارایی رمزنگاری شده به عنوان وثیقه برای وام است. همانطور که در سیستم های سنتی بانک ها فرصت وام گرفتن و بهره مندی از مزایای بانکی وجود دارد، در دنیای رمز ارز های پایه نیز این روش برای تمامی معامله گران مقدور می باشد. با این تفاوت که وام های رمزنگاری شده بسیار در دسترس تر هستند و برای سرمایه گذاران hodl این امکان را فراهم می کنند تا از نقدینگی سرمایه خود بدون فروش آن استفاده کنند. ما در این مقاله می خواهیم روش وام گرفتن با ارز دیجیتال، مزایا و معایب وام های رمزنگاری شده و بهترین وام دهندگان رمز ارز را به شما عزیزان معرفی کنیم.

وام رمزنگاری شده چیست؟

امروزه به لطف فناوری بلاک چین سیسم های امور مالی بسیار پیشرفت کرده و تحول عظیمی در مدیریت حساب ها ایجاد شده است که دریافت وام نیز از این قائده مستثنی نیست. وام رمزنگاری روشی است که معامله گران می توانند به دریافت وجوه نقد بدون فروش رمز ارز های خود بپردازند، در عوض ارز رمز نگاری خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم های دیفای ثبت می کنند. معامله گران بسیاری در زمان نیاز به استفاده از پول نقد، به جای فروش دارایی دیجیتال خود وام رمزگذاری را انتخاب می کنند زیرا انتظار دارند ارزش دارایی رمزنگاری آن ها طی نوسانات افزایش یابد یا اینکه می خواهند دارایی را در بازه زمانی طولانی مدت نگه دارند. همچنین پروسه دریافت وام های ارز دیجیتال بسیار راحت تر از سیستم های بانکی سنتی بوده و همه چیز به صورت آنلاین و بدون نیاز به شخص ثالث انجام می شود. اما چگونه وام ارز دیجیتال بگیریم؟ دو روش عمده برای این کار وجود دارد:

• نصب کیف پول metamask
• استفاده از پلتفرم های غیر متمرکز

برای وام گرفتن از حوزه دیفای ابتدا کیف پول metamask را نصب کنید و مقداری تتر، اتریوم یا هر دارایی دیگر را در آن شارژ کنید تا به عنوان وثیقه به ارائه دهندگان وام پرداخت کنید. سپس با استفاده از پلتفرم های Aave.com ،Compound.finance و Makerdao.com وام رمز نگاری شده خود را دریافت کنید. وام گرفتن از طریق پلتفرم های متمرکز CeFi نیز امکان پذیر است اما روند دریافت وام در این حوزه کمی متفاوت طی می شود. پلتفرم های سفای دارایی های سپرده شده افراد را دریافت می کنند و به اشخاص ثالث از جمله صندوق های پوشش ریسک، بازار ساز ها یا سایر کاربران خود وام می دهند و بهترین پلتفرم های وام رمزارزها سود ثابتی را به سپرده گذار اولیه می پردازند. اما باید توجه داشت پلتفرم های سفای در برابر حمله های سایبری و هک نسبت به پلتفرم های دیفای(defi) ضعیف تر عمل می کنند. دو نمونه از پلتفرم های محبوب سفای بلاک فای(BlockFi) و سلسیوس(Celsius) هستند.

در نهایت وام گرفتن از حوزه ارز دیجیتال از هر پلتفرمی به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود، اما قرار داد هوشمند چیست؟ این نوع قرارداد در بلاک چین رمز ارز ها تکمیل می شود و کاملا آنلاین می باشد که به طور مستقیم توسط معامله گران تعیین می شود.

نکته: وام دهی رمز ارز ها در بلاک چین های باز مانند اتریوم و به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود.

نحوه وام گرفتن و وام دادن در دنیای ارز دیجیتال

همانطور که می دانید همه چیز در حوزه ارز دیجیتال غیر متمرکز بوده و بدون دخالت سازمان های ثالث انجام می شود، به همین ترتیب وام دهی و وام گرفتن آن نیز از طریق کاربران و معامله گران فعال در این زمینه امکان پذیر است. در واقع حوزه دیفای است که فرصت وام گرفتن و وام دهی رمز ارز ها را برای کاربران ایجاد کرده است، به همین دلیل افرادی که می خواهند فرصت وام گرفتن سایر معامله گران را فراهم کنند به قسمت "بازار پول" در پلت فرم های دیفای مراجعه می کنند و توکن های در دسترس خود را در این قسمت ثبت می کنند. اما شاید این سوال برایتان پیش بیاید که چرا یک سرمایه گذار توکن های خود را اهدا می کند؟ پاسخ این سوال سود شخص سپرده گذار است، کسانی که توکن های خود را در اختیار وام دهندگان قرار می دهند به عنوان سود، توکن بومی از سوی پلتفرم ها دریافت می کنند. بازار پول که یک قرارداد هوشمند بی واسطه است به طور خودکار توکن های دریافتی را به رمز ارز تبدیل کرده و در اختیار کسانی که به وام نیاز دارند می گذارد. البته قرارداد هوشمند بازار پول توکن هایی را به عنوان بهره در چندین مرحله به وام دهنده اختصاص می دهد که شخص وام دهنده می تواند در مراحل بعدی توکن های بهره ای را با دارایی اصلی خود جایگزین کند.

نکته: توکن های بومی که برای وام رمز ارز ها در نظر گرفته می شوند وثیقه آن ها باید بیش تر بهترین پلتفرم های وام رمزارزها از دارایی اصلی باشد، به زبان ساده تر میزان وثیقه ای که برای دریافت وام دیجیتال پرداخت می کنید باید بیش تر از وام مذکور باشد. شاید این تفکر که پس فایده وام گرفتن از طریق ارز دیجیتال چیست؟ در ذهن شما نقش ببندد، اما همانطور که گفته شد دلیل این کار از دست ندادن رمز ارز های شما است که در آینده ممکن است با نوسانات خرید و فروش رمز ارز، سود حاصل شده از ارز های شما نیز افزایش یابد. همچنین یکی دیگر از مزایای دریافت وام در دیفای دوری یا به تعویق انداختن مالیات های سود سرمایه توکن های دیجیتال می باشد که بسیاری از افراد مایل به دور زدن این مالیات ها هستند.

عوامل تاثیر گذار در مقدار وام

در سیستم های سنتی نیز میزان دریافتی وام نسبت به شرایط افراد متفاوت است و از قوانین خاصی پیروی می کند. در وام دهی غیر متمرکز نیز بسته به عوامل تعیین کننده، مقدار دریافتی وام متغیر می باشد. یکی از موارد تاثیر گذار در نرخ وام میزان دارایی موجود در هر پلتفرم است، یعنی اگر کسی وام های بزرگ بخواهد باید به موجودی پلتفرم ارائه دهنده نیز توجه داشته باشد.

عامل دومی که در وضع مقدار وام دریافتی تاثیر گذار می باشد "عامل وثیقه" است که هر سرمایه گذار برای دریافت وام ارئه می دهد. عامل وثیقه مقدار وام دریافتی را تعیین می کند که نسبت به میزان وثیقه ای است که معامله گر به پلتفرم پرداخت می کند. برای مثال اگر عامل وثیقه در توکن های اتر در پلتفرم وام دهی (compound) 75 درصد باشد، کاربران می توانند 75 درصد از اتر یا سایر دارایی که ارائه داده اند را وام بگیرند. در واقع برای وام گرفتن ارزش وثیقه پرداخت شده ضرب در عامل وثیقه می شود و طبق این الگوریتم شخص وام گیرنده می تواند تا هر میزان که می خواهد وجه دریافت کند.

نرخ سود وام دهنده و وام گیرنده

در برخی از پلتفرم ها مانند آوی، نرخ بهره برای وام گیرندگان ثابت است، اما عمده ارائه دهندگان وام نرخ بهره وام را با عرضه کوین مورد نظر احتساب می کنند. به همین دلیل بهره وام های دیجیتالی در هر پلتفرم متغیر بوده و نسبت به بازار رمز ارز تغییر می کند. اما در کل سود سالانه وام گیرنده ها (Borrow APY) بیشتر از درصد سود سالانه وام دهنده ها (Supply APY) حساب می شود. در واقع میزان بهره هر رمز ارز وابسته به هر بلاک از کوین می باشد و نسبت به تقاضای کوین مورد نظر متغیر است.

مزایای دریافت وام ارز دیجیتال

وام رمز ارز پایه، این توانایی را دارد که صنعت وام را تصاحب کند. در اصل این سیستم غیر متمرکز روند گرفتن وام را بسیار آسان تر می کند و نیاز های آن به مراتب کمتر از روش های سنتی وام است. یکی از نقاط مثبت وام های دیجیتالی در دسترس بودن آن ها است، اگر تا به حال در سیستم های بانک سنتی درخواست وام کرده اید می دانید که پروسه انجام آن بسیار طولانی است و نیاز به فاکتور های خاصی دارد. اما در سیستم های غیر متمرکز برای دریافت وام نیاز به مدارک خاص یا شخص ثالث وجود ندارد بلکه شما می توانید تنها با یک کیف پول نرم افزاری، انتخاب پلتفرم و ارائه وثیقه به راحتی مقدار وجه مورد نیاز خود را دریافت کنید.

همچنین وام گرفتن از بانک ممکن است بین چند روز تا چند هفته طول بکشد تا وام شما تأیید شود در حالی که وقتی نوبت به وام ارز دیجیتال می رسد اکثر سیستم عامل ها وام شما را ظرف 24 ساعت تأیید می کنند. یکی از مزیت های دیگر وام های غیر متمرکز انعطاف پذیری آن ها است، در سیستم های بانکی متمرکز گزینه های زیادی برای وام گیرندگان وجود ندارد و سازمان ارائه دهنده طبق قوانین خاص و معمولی نرخ بهره و میزان وام را برای شما تعیین می کند، اما در سیستم های غیر متمرکز روند کار اینچنین نیست بلکه شخص درخواست کننده می تواند مدت زمان دریافت وام ارز دیجیتال یا نوع رمز ارز مورد نظر خود را مشخص کند.

در نهایت تعیین بهره وام ها نیز برای شخص گیرنده حائز اهمیت است که باز هم مفید بودن سیستم های غیر متمرکز به چشم می خورد، وام های رمز ارز پایه سودمند تر از وام های بانکی هستند زیرا نرخ وام های دیجیتالی بسیار کم تر از بهره های زیاد بانک ها است.

معایب دریافت وام ارز دیجیتال

با آنکه وام های غیر متمرکز از مزیت های بسیاری برخوردار هستند که به چند مورد از آن ها اشاره کردیم اما با این حال برای بسیاری از سرمایه گذاران ایده وام دادن یا وام گرفتن با ارز های رمزنگاری هنوز خطرناک به نظر می رسد که از برخی جهات دلایل خوبی برای این طرز تفکر وجود دارد. انتقاد بزرگی که از سوی کاربرن در مورد وام های رمز نگاری شده وجود دارد، بی ثبات بودن بازار ارز دیجیتال است. اگر قیمت بیت کوین یا سایر ارز های دیجیتال که معامله گران بر روی آن ها وام گرفته اند با رشد شدیدی مواجه شود شخصی که دارای وام این رمز ارز ها می باشد یا باید مقدار وثیقه را بیشتر کند یا وام را پس دهد. همچنین برعکس این ماجرا نیز وجود دارد، اگر رمز ارز ارائه دهنده وام با کاهش قیمت شدیدی رو به رو شود ارزش وثیقه وام گیرنده کم می شود و برای معامله گر مشکل ساز می شود.

البته خاطر نشان است تا حدی می توان خطرات وام های رمز نگاری شده را کاهش داد، برای مثال اگر تصمیم به وام گرفتن از طریق ارز های رمز نگاری شده را داشتید از پلتفرم های بزرگ که نقدینگی بیشتری دارند استفاده کنید، زیرا میزان ریسکی بودن این پلتفرم ها نسبت به بقیه کم تر بوده و از امنیت بیشتری برخوردار هستند.

سخن آخر

سیستم وام دهی از طریق رمز ارز های پایه یک نوآوری محسوب می شود که برای اکثر مردم مبهم است. در صورتی که این سیستم پرداخت مالی از مزیت های فراوانی نسبت به بانک ها و سازمان های متمرکز برخوردار است اما شامل خطرات احتمالی نیز می شود. از این روی نمی توان استفاده از آن را به عموم مردم پیشنهاد داد و افراد معامله گر با نظر شخصی و بسته به شرایط سرمایه گذاری خود باید قدم در این راه بگذارند. اما در کل می توان گفت وام دهی ارز دیجیتال یک سیستم جدید با قابلیت های متفاوت می باشد که عمل وام گرفتن را نسبت به سیستم های پرداخت مالی متمرکز آسان تر ساخته.

هفت سایت برتر استیکینگ 2022

یکی از روش های جذاب برای کسب درآمد غیرفعال ارزهای دیجیتال، استیکینگ می باشد. این به معنای سپرده گذاری رمزارزهای شما در یک پلتفرم و کسب سود با توکن بومی شبکه است. امروز انواع بسترهای Staking با امکانات مختلف وجود دارند. در این مقاله رمزینو، به معرفی 7 پلتفرم برتر برای سهام گذاری ارزهای دیجیتال شما و کسب سود مناسب می پردازیم.

آنچه در این مقاله می خوانید

بهترین پلتفرم های استیکینگ 1401

اگر سرمایه گذار ارزهای دیجیتال هستید، استیک کردن مفهومی است که احتمالاً درباره آن شنیده اید. این کار روشی است که بسیاری از ارزهای دیجیتال، تراکنش های خود را تأیید می کنند و به شرکت کنندگان اجازه می دهد تا در ازای سپرده کردن دارایی های خود، پاداش دریافت کنند. Staking با ارزهای دیجیتالی که از مدل اثبات سهام (PoS) برای پردازش پرداخت‌ها استفاده می‌کنند، در دسترس است. این یک جایگزین کارآمدتر از نظر مصرف انرژی، نسبت به مدل گواهی اثبات کار است. الگوریتم اثبات کار مستلزم دستگاه های استخراجی است که از قدرت محاسباتی برای حل معادلات ریاضی استفاده می کنند. پلتفرم های استیکینگ می توانند یک راه عالی برای به کارگیری رمزارزهای شما برای ایجاد درآمد غیرفعال باشند. به خصوص به این دلیل که برخی از ارزهای دیجیتال نرخ بهره بالایی را برای سهام ارائه می دهند.

استکینگ ارز دیجیتال چیست؟

بسیاری از بازارهای کریپتوکارنسی، تمرکز خود را صرفاً بر ارائه محلی برای خرید و فروش دارایی های دیجیتالی (صرافی آنلاین) حفظ کرده اند. از سوی دیگر، برخی از پلتفرم‌ها برنامه‌های تشویقی جدیدی را معرفی کرده‌اند که به افراد کمک می‌کنند بهترین سود را از دارایی‌های رمزنگاری خود دریافت کنند. سایت ها و برنامه های staking، این فرصت را به شما می دهند که ارزهای دیجیتال خود را به اشتراک بگذارید یا از آن ها برای تأیید تراکنش ها در شبکه بلاک چین مربوطه استفاده کنید. در ازای آن، با توکن بومی آن شبکه، یا توکنی دیگر، پاداش دریافت کنید.

استیکینگ اساساً به معنی نشان دادن اعتماد شما به آینده یک پلتفرم خاص ارز دیجیتال است. اگر آن پلتفرم عملکرد خوبی داشته باشد، بازدهی مثبتی از سهام خود در آن دریافت خواهید کرد.

بهترین سایت های استیکینگ ارز دیجیتال

فرصت‌های جذاب برای کسب درآمد غیرفعال از طریق سهامداری ارزهای دیجیتال، چشم‌اندازهای مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. هنگام بررسی یک لیست طولانی از پلتفرم های استیکینگ، برای شناسایی بهترین گزینه، باید عوامل مختلفی را در نظر بگیرید. در ادامه برای کوتاه کردن مسیر تحقیق و بررسی شما، ما در رمزینو به معرفی بهترین سایت های استیک کردن ارز دیجیتال در سال 2022 پرداخته ایم. بدین ترتیب با خواندن این مقاله، بدون سردرگمی و به دور از پیچیدگی های مختلف، می توانید بهترین انتخاب را داشته باشید.

1-پلتفرم Crypto.com

اگر به دنبال یک پلتفرم معتبر و قدیمی می گردید، به Crypto.com مراجعه کنید. این سایت به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارزهای رمزنگاری‌ شده، از پایگاه کاربران عظیمی با میلیون‌ها نفر برخوردار است. مهمترین نکات برجسته آن به عنوان یک پلتفرم استیکینگ ارز دیجیتال به خدمات مبادله ساده و مقرون به صرفه اش بر می گردد.

روش کار کریپتو دات کام

کاربران همچنین می‌توانند از طریق عملکرد Crypto Earn، تنوع خدمات را در Crypto.com بررسی کنند. کاربران می توانند توکن های خود را سپرده گذاری کنند و پلتفرم از وجوه سرمایه گذاری شده برای ارائه وام به وام گیرندگان استفاده می کند. سپس وام گیرندگان وام ها را با بهره بازپرداخت می کنند و کاربران به صورت روزانه از سود پرداختی پاداش دریافت می کنند.

ویژگی های کریپتو دات کام

موقعیت Crypto.com در میان بهترین پلتفرم‌های staking نیز سه عامل متمایز را در نظر می‌گیرد. اول از همه، نرخ‌های APY (سود سالیانه) با توجه به توکن مربوطه نوسان قابل‌توجهی دارند. علاوه بر این، نرخ‌های خاص به تمایل سرمایه‌گذاران برای قفل کردن دارایی‌های دیجیتالی برای دوره‌های طولانی‌تر بستگی دارد. مهم تر از همه، این سایت سود سالیانه بالاتری را برای قرار دادن توکن های CRO، توکن بومی Crypto.com، ارائه می دهد.

2-پلتفرم استیکینگ ارز دیجیتال Binance

نام اصلی بعدی به عنوان بهترین پلتفرم سهام گذاری، طبیعی است که به Binance اشاره داشته باشد. این یک صرافی پیشرفته و محبوب است که تسهیلاتی را برای staking بیش از 100 توکن مختلف ارائه می دهد. توکن های پشتیبانی شده در بایننس طیف گسترده ای از APY ها و پروژه ها را در بر می گیرند. علاوه بر این، بایننس گزینه های مختلفی را برای زمان قفل کردن توکن های شما ارائه می دهد. این سایت. به راحتی و به علت ارائه بالاترین بازدهی در بازه های زمانی کوتاه‌تر، در فهرست پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو جای می گیرد.

3-پلتفرم eToro

نام eToro یکی دیگر از گزینه های معروف برای سهام گذاری رمزارزهای شماست. این سایت تا حد زیادی برای کارکردهای ارزشمندش به عنوان یک کارگزار ارز دیجیتال مطابق با مقررات SEC شناخته می شود. با این حال، نکته قابل توجه eToro ایجاد بستری برای سرمایه گذاری غیرفعال در ارزهای دیجیتال است. جالب اینجاست که وقتی دارایی‌های دیجیتالی را در آن خریداری می‌کنید، توکن‌های مربوطه می توانن به طور خودکار برای شما استیک شوند.

در همین رابطه بخواند: استیک کردن ترون در تراست ولت

eToro به‌عنوان یکی از بهترین سایت های استیکینگ، به ارائه پاداش‌های خودکار برای سه دارایی دیجیتالی مختلف معروف است. سرمایه گذاران می توانند پاداش های خودکار در دارایی های اتریوم، ترون و کاردانو کسب کنند. با این حال، هزینه های سهام گذاری در eToro به وضعیت عضویت و مکان کاربر بستگی دارد.

این یکی از بهترین گزینه ها در لیست پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو برای سال 2022 است، به‌ویژه برای تجربه کاربر انعطاف‌پذیری که به شما ارائه می کند. خبر خوب دیگر درباره eToro این است که شما مجبور نیستید دارایی های خود را برای دوره های زمانی مشخصی قفل کنید.

4-سایت Aqru

یکی دیگر از گزینه های قابل توجه در میان پلتفرم‌های برتر استیکینگ ارزهای دیجیتال برای سال جدید، Aqru است. این به شکلی توسعه یافته است که نگرانی مبتدیان را کاملاً در نظر گرفته است. هیچ اصطلاح غیر ضروری و پیچیده ای را در پلتفرم staking پیدا نمی‌کنید. این بستر در یک برنامه تلفن همراه در دسترس است.

با این حال، ویژگی برجسته Aqru در انعطاف پذیری برای سپرده بهترین پلتفرم های وام رمزارزها گذاری توکن های دیجیتال و ارز فیات مشهود است. Aqru احتمالاً بهترین پلتفرم استیک ارز دیجیتال است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد ارزهای فیات، از جمله یورو و پوند را برای سپرده گذاری واریز کنند. با این حال، این بستر نیز کاملاً ایده آل نیست. به عنوان مثال، برداشت ارزهای دیجیتال می تواند هزینه برداشت هنگفتی را در مقایسه با ارزهای فیات داشته باشد.

5-سایت Coinbase

فهرست بهترین پلتفرم‌های استیکینگ ارز دیجیتال در سال 2022 حتماً بهترین پلتفرم های وام رمزارزها باید شامل Coinbase هم باشد. این صرافی عملا بهترین پلتفرم استیکی کردن برای مبتدیانی است که به دنبال راه هایی برای تجارت دارایی های دیجیتالی در محیط های امن هستند. جدا از خدمات staking، کوین بیس به عنوان یک صرافی رمزنگاری بسیار تنظیم شده و کاربرپسند عمل می کند. پلتفرم آن از شش ارز دیجیتال پشتیبانی می کند. این شش ارز شامل USDC، Ethereum، Tezos، Algorand، Dai و Cosmos هستند. علاوه بر این، این پلتفرم قصد دارد در آینده پشتیبانی از سایر توکن های staking را نیز ارائه کند.

یکی از نکات جالب توجه در مورد Coinbase به این واقعیت اشاره دارد که شما مجبور نیستید ارز دیجیتال را در خود پلتفرم خریداری کنید. همچنین می‌توانید توکن‌ها را از یک کیف پول خارجی به کوین‌بیس انتقال دهید. یکی دیگر از جنبه های امیدوارکننده کوین بیس به سهولت شروع کار با سایت اشاره دارد. شما می توانید با ارائه اطلاعات اولیه شخصی و مدارک هویتی، یک حساب تایید شده در Coinbase در عرض پنج دقیقه باز کنید.

در خصوص قوانین صرافی های خارجی برای شهروندان ایرانی، ابتدا تحقیقات لازم را انجام دهید

6-سایت Gemini

سایت Gemini از تسهیلات استیکینگ ارز دیجیتال برای تقریباً 43 ارز دیجیتال مختلف پشتیبانی می کند و در نتیجه فرصت های متنوعی را برای سهام گذاری کریپتو ارائه می دهد. در واقع، این یکی از بزرگترین پلتفرم‌های استیک کردن کریپتو از نظر تعداد توکن‌های رمزنگاری است که برای آن پاداش‌های staking ارائه می‌کند.

جالب اینجاست که Gemini ادعا نمی کند که به عنوان یک پلتفرم سهامداری کار می کند. برعکس، ویژگی «کسب درآمد» را ارائه می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد از سپرده‌های ارزهای دیجیتال سود کسب کنند.

شاید برای شما جالب باشد: تحلیل شیبا در بلند مدت

7-پلتفرم kraken

آخرین مورد در لیست بهترین پلتفرم های استیکینگ ارز دیجیتال در سال 2022 به Kraken اشاره دارد. می‌توانید این فرصت را پیدا کنید که حدود 10 ارز دیجیتال مختلف را در Kraken به اشتراک بگذارید. نرخ بهره برای سهام کریپتو در این پلتفرم می تواند سالانه تا 20 درصد افزایش یابد که یکی از بالاترین ها در بین گزینه های دیگر است.

این پلتفرم بدون ایجاد محدودیت در دوره سپرده گذاری برای کسب سود، فضای بهتری برای جذب نقدینگی ارائه می دهد. با این حال، سرمایه‌گذاران می‌توانند بر اساس مدت زمان اشتراک ارزهای دیجیتال، درآمد بیشتری کسب کنند. یکی دیگر از جزئیات قابل توجه کراکن، رویکرد توزیع جوایز است. کاربران با توجه به ارز دیجیتالی که برای staking استفاده می کنند، یک یا دو بار در هفته پاداش دریافت می کنند.

خلاصه مقاله

در دنیای ارزهای دیجیتال، فرضت های مختلفی برای سرمایه گذاری فراهم است. یکی از بهترین این موارد، استفاده از قابلیت استیکینگ ارز دیجیتال در پلتفرم های گوناگون است. در این مقاله، به معرفی 7 بستر معروف و مطمئن برای سهام گذاری رمزارزهای شما پرداختیم. درصد سود سالیانه ارائه شده بسته به نوع توکن و پلتفرم متفاوت است. همچنین برخی توکن ها در برخی وبسایت ها، نیاز به دوره قفل شدگی ندارند. شناخت صحیح ارزش های پیشنهادی هر کدام، می تواند در پیدا کردن بهترین بستر برای کسب سود سپرده گذاری، به شما کمک کند.

دانلود اینفوگرافی مقاله بهترین پلتفرم های استیک ارز دیجیتال

برای مشاهده در ابعاد اصلی، روی عکس کلیک کنید

سوالات متداول

1-استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

به فرآیند سپرده گذاری رمزارزها در یک پلتفرم بهترین پلتفرم های وام رمزارزها آنلاین و دریافت سود به ازای آن، staking گفته می شود

2-آیا تمام رمزارزها قابل استیک کردن هستند؟

خیر، لیست رمزارزهای مناسب این کار را می توانید در سایت کوین مارکت کپ پیدا کنید

3-آیا سودهای 120 درصدی بایننس قابل اطمینان است؟

بله استیک کردن در پلتفرم بایننس امن است فقط مدنظر داشته باشید که این سایت، به کاربران آی پی ایران خدمات نمی دهد

4-سود APR برای سپرده های کمتر از یک سال چگونه محاسبه می شود؟

به ازای تعداد روزهای قفل شدن ارزهای شما در پلفترم، محاسبه و پرداخت می شود

5-خطر استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

به طور کلی، انتخاب پلتفرم نامناسب می توان منجر به از دست رفتن دارایی شما شود. همچنین افت سرمایه در بازار نزولی در شرایطی که سکه ها قفل شده باشند نیز امکان پذیر است.

6-سود استیک در تراست ولت چقدر است؟

بسته به نوع سکه، سودها بین 4 تا 20 درصد متفاوت اند. زیر تراست ولت از تعداد سکه زیادی برای این منظور پشتیبانی نمی کند