نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟

آموزش نحوه محاسبه سوآپ در فارکس

نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟

فرمول محاسبه سواپ برای تمام ابزارهای فارکس شامل طلا و نقره بصورت زیر است :

لات * معاملات Long یا Short * اندازه point

در اینجا مثالی برای EUR/USD آورده می شود:

حساب معاملاتی مشتری به USD است.
۱ لات خرید EUR/USD.
Long = -3.68
این یک معامله در موقعیت خرید است، بنابراین سیستم سواپ موقعیت خرید را در نظر خواهد گرفت که در حال حاضر 3.68- است.
اندازه point = اندازه قراداد یک نماد * حداقل نوسان قیمت

انداره point برای EUR/USD مساوی با 100000 * 0.00001 = 1 است
اگر ارقام بدست آمده را در فرمول قرار دهیم 1 * (3.68-) * 1 = 3.68- USD
به این معنی است که اگر یک لات معامله خرید EUR/USD در طول شب باز باقی بماند محاسبه سواپ برای مشتری به مبلغ 3.68- دلار خواهد بود.

در اینجا مثالی برای طلا آورده می شود:

حساب معاملاتی مشتری به USD است.
۱ لات خرید طلا
long = -2.17
اگر معامله در موقعبت خرید است، سیستم سواپ خرید را در نظر خواهد گرفت که در حال حاضر 2.17- است.
اندازه point = اندازه قراداد یک نماد * حداقل نوسان قیمت
اندازه point طلا = 100 * 0.01 = 1 است.
اگر ارقام بدست آمده را در فرمول قرار دهیم 1 * (2.17-) * 1 = 2.17- USD
پس برای ۱ لات خرید طلا اگر معامله در طول شب باز بماند محاسبه سواپ 2.17- خواهد بود.

لطفا توجه داشته باشید که اگر ارز سپرده گذاری حساب معاملاتی یورو باشد(مانند مثال بالا) محاسبه سواپ از دلار به یورو تبدیل خواهد شد. نتیجه محاسبه سواپ همیشه بر اساس دومین ارز نماد است و سیستم آنرا تبدیل به ارز پایه حساب معاملاتی می کند.

مثالهای فوق فقط برای راهنمایی ارائه شده و منعکس کننده هزینه های جاری نیست.

سواپ (SWAP) در فارکس به چه معنا است؟

یکی از پرکاربردترین اصطلاحات در بازار فارکس همین اصطلاح سواپ است. اغلب مردم فکر می‌کنند که، سواپ، همان بهره‌ای است که بروکرهای فارکس از مشتریان دریافت می‌کنند و آن را مشابه نزول می‌دانند. اما بهره در فارکس به این معنا نیست. درواقع بهره یا سواپ در فارکس، اختلاف بین درصد بهره‌های وام بانکی به ارزهایی است که در معامله شرکت می‌کنند.

تعریف سواپ(SWAP) یا بهره

همان‌طور که قبلا توضیح دادیم معاملات در فارکس به‌صورت CFD هستند. بروکرهایی که رگوله هستند (یعنی معاملات آن‌ها به بازار جهانی متصل هستند)، معمولا حجم معاملات زیادی را پوشش می‌دهند. درواقع وقتی ما جفت ارزی را می‌خریم و یا می‌فروشیم، این معامله را با بروکر انجام می‌دهیم . یعنی بروکر به‌عنوان خریدار و یا فروشنده، همواره با ما درحال معامله است. پس برای این‌که این معاملات معتبر باشند، بروکر باید به اندازه همان میزان اعتباری که به ما می‌فروشد، در حساب خود موجودی داشته باشد. اگر این عدد را برای تمام مشتریان یک بروکر درنظر بگیریم، باتوجه به بالا بودن میانگین حجم معاملات روزانه فارکس (در حدود 6.6 میلیارد دلار)، هیچ بروکری نمی‌تواند این مقدار موجودی را در حساب خود داشته باشد.

به همین منظور بروکرهای رگوله با بانک‌ها قرارداد‌های CFD منعقد می‌کنند تا اعتبار لازم را از این طریق تامین کنند. به‌عبارتی دیگر می‌توان گفت که حجم پول زیادی را از بانک‌ها وام می‌گیرند. این وام ها در پایان هر روز با بانک تسویه حساب می‌شوند. اگر شما بیش از یک روز در معامله‌ای بمانید، پس طبیعی است که سود بهره آن روز نیز برای شما خواهد بود.

آیا سواپ یا بهره را همیشه باید پرداخت کرد؟

خیر.جواب این سوال رابطه مستقیمی با نرخ بهره بانک‌های کشورهای مختلف دارد. ما در ایران برایمان جا افتاده که هرگاه از بانکی وام گرفتیم با سودهای بالا باید اصل و سود آن ‌را به بانک بازگردانیم. اما در تمام کشورهای دنیا این مسئله مثل ایران نیست. بعضا کشورهایی وجود دارند که نرخ بهره آنها صفرهست، یعنی هیچ سودی بابت وام دریافت نمی‌کنند و بعضی دیگر درصدهای کمی را می‌گیرند. (معمولا از ایران خیلی کمتر).

اگر اختلاف میان نرخ‌های بهره جفت‌ارزهایی که ما معامله کردیم، باهمدیگر مثبت باشد، مقدار آن اختلاف در پایان روز تسویه و به حساب ما واریز می‌شود. اگر هم این اختلاف نرخ بهره منفی باشند، در پایان روز تسویه و از حساب ما کسر می‌شود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند، از نرخ‌های سواپ استفاده می‌کنند. در هر بروکر، جدول نرخ بهره وجود دارد.

این نکته را نیز باید توجه داشته باشید، که اگر عمر نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از زمان تسویه حساب، در پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهید داشت. با این حال اگر عمر معاملات شما بیش از یک روز است و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارید، نرخ سواپ برای شما اهمیت خواهد داشت. نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی قابل توجهی را به معاملات شما تحمیل کند.

در جدول زیر نرخ سواپ در بروکر فیبو گروپ را می‌توانید برای معاملات مختلف مشاهده کنید:

جدول نرخ سواپ بروکر فیبوگروپ در ماه مارس 2020

در عکس فوق، از قسمت ستون SWAP می‌توانید مثبت یا منفی بودن سواپ معامله این بهره را مشاهده کنید. به‌عنوان مثال برای جفت ارز دلار استرالیا/ین ژاپن (AUD/JPY) در ستون سواپ برای معاملات خرید، مقدار بهره مثبت و برای معاملات فروش، مقدار بهره آن منفی است.

توجه داشته باشید که مقدار نرخ بهره‌ها ثابت نیستند و با تغییر نرخ بهره بانکی در کشورهای مختلف تغییر می‌کنند.

نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟

به‌طورکلی زمانی‌که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ سواپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید. به نوعی آربیتراژ انجام داده‌اید. در مقابل اگر ارز با نرخ بهره پایین را خریداری نمایید و ارز با نرخ بهره بالا را بفروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود.

به‌طور مثال جفت ارز USD/JPY (دلار آمریکا/ ین ژاپن) را در نظر بگیرید. فرض کنیم نرخ بهره بانکی در آمریکا ۲٫۵ درصد سالیانه است و نرخ بهره بانکی در ژاپن منفی ۰٫۱۰ درصد. زمانی که شما USD/JPY را خریداری می‌کنید، یعنی در حال فروش ین ژاپن و خرید دلار آمریکا هستید. در این صورت نرخ سواپ برابر است با تفاوت ۲٫۵۰ و منفی ۰٫۱۰ که می‌شود مثبت ۲٫۶۰ درصد (در سال). اما اگر در همین جفت ارز، معامله فروش بزنید، یعنی دلار آمریکا را فروخته و ین ژاپن خریداری کنید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. اما در نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ عمل نرخ سواپ می‌تواند با چنین فرمولی تفاوت داشته باشد. در واقع نرخ سواپ توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی را فراهم می‌کنند و به همین دلیل نرخ سواپ می‌تواند با نتیجه فرمول بالایی متفاوت باشد.

محاسبه ارزش سواپ:

در اصل ارزش مقدار سواپ از فرمول زیر بدست می‌آید:

(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) * (حجم معامله (بر اساس لات) * نرخ سواپ) = ارزش سواپ

به‌عنوان مثال فرض کنید نرخ جفت ارز یورو/دلار (EUR/USD) برابر 1.08560 است. و شما به اندازه حجم دو لات وارد معامله خرید شده‌اید. می‌خواهیم ببینیم ارزش سواپ این معامله، برای نگهداشتن یک شب چقدر است:

طبق مراجعه به نرخ سواپ در بروکر فیبو گروپ برای معاملات خرید 1.32- و برای معاملات فروش 0.46 است.

محاسبه ارزش سواپ برای معامله خرید:

(1.08560 / 0.00001) * (200000(دو لات) * (1.32-))= 2.43- $

محاسبه ارزش سواپ برای معامله فروش:

(1.08560 / 0.00001) * (200000(دو لات) * 0.46)= 0.84 $

پس به ازای دو لات حجم معامله در خرید EUR/USD روزانه مبلغ 2.43 دلار، به‌عنوان سواپ روزانه از حساب ما کسر خواهد شد. برای معامله فروش نیز در جفت ارز EUR/USD نیز مبلغ 0.84 دلار روزانه به حساب ما واریز می‌شود.

سواپ در روزهای چهارشنبه چگونه است؟

توجه داشته باشید که در روزهای چهارشنبه نرخ سواپ، سه برابر حساب می‌شود. این مسئله به این دلیل است که، تسویه معاملات فارکس سه روزه است و تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز بوده است، به روزهای شنبه و یکشنبه می‌رسد که بازار تعطیل است. بنابراین سواپ این سه شب نیز در پایان روز چهارشنبه اعمال می‌شود. به همین دلیل در شب‌های چهارشنبه نرخ سواپ را سه برابر حساب می‌کنند.

آیا باید نگران نرخ سواپ بود؟

اگر زمان معاملات شما زیر یک روز بسته می‌شود، نباید زیاد به نرخ سواپ فکرکنید . زیرا به این‌گونه معاملات نرخ سواپی اعمال نمی‌شود (مگر اینکه معامله بعد از تغییر روز معاملاتی کارگزار بسته شود). اما برای معامله‌گرانی که موقعیت‌های معاملاتی را بیشتر از یک روز باز نگه می‌دارند، باید نرخ سواپ معامله را در معاملات خود لحاظ کنند.
سواپ می‌تواند برای سرمایه‌گذاران یک امتیاز محسوب می‌شود. در واقع شما می‌توانید به کمک نرخ سواپ بخشی از هزینه‌های معامله یا در برخی موارد کل هزینه معامله، مثل کمیسیون یا اسپرد معامله را پوشش دهید (البته به شرطی که نرخ سواپ مثبت باشد).

با این حال اگر نرخ سواپ منفی باشد، هزینه معامله هم به نوعی افزایش خواهد یافت. تمامی معامله‌گران حرفه‌ای در بازار فارکس، به این مورد توجه خاصی می‌کنند. این امر مخصوصا برای کسانی که تریدهای بلند‌مدت انجام می‌دهند، از اهمیت بیشتری برخوردار است.

راه‌های ساده برای فهمیدن نرخ بهره

در پلتفرم‌های مختلف معاملاتی نظیر متاتریدر، Ctrader و. این امکان برای معامله‌گران فراهم شده که در لحظه بتوانند نرخ بهره جفت ارزهای مختلف را مشاهده کنند. در اینجا راه دیدن نرخ بهره، در پلتفرم‌های مختلف را به شما آموزش می‌دهیم.

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معاملاتی متاتریدر

اگر از پلتفرم متاتریدر استفاده می‌کنید، پیدا کردن نرخ سواپ جفت ارزها کار آسانی است. تنها کافی است در پنجره Market Watch روی نماد معاملاتی مورد نظر راست کلیک کنید و از منوی باز شده Specification را انتخاب کنید. پنجره‌ای با همین نام باز خواهد شد. در این پنجره می‌توانید اطلاعات مربوط به سواپ جفت ارز را مشاهده کنید.

نحوه مشاهده سواپ در نرم افزار متاتریدر

به‌عنوان مثال در عکس فوق می‌توانید سواپ نماد یورو/دلار (EUR/USD) را برای هریک از معاملات خرید و فروش، به‌صورت مجزا مشاهده کنید.

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معاملاتی سی‌تریدر (Ctrader)

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معمالاتی سی‌تریدر نیز کار بسیار راحتی است. کافی است همانند متاتریدر، از پنجره Watch List روی نماد معاملاتی مورد نظر راست کلیک کنید و از منو گزینه Symbol Window را انتخاب کنید. پنجره جدیدی برای شما باز می‌شود که کمی پایینتر و از قسمت Symbol Info، شما می‌توانید تمامی اطلاعات مورد نظر آن نماد معاملاتی و همچنین مقدار سواپ برای معاملات خرید و یا فروش، را در آن پنجره بیابید.

نحوه مشاهده سواپ در نرم افزار سی تریدر

به‌عنوان مثال در عکس فوق می‌توانید سواپ نماد یورو/پوند (EUR/GBP) را برای هریک از معاملات خرید و فروش، به‌صورت مجزا مشاهده کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله با تعریف درست سواپ یا همان بهره آشنا شدیم و فهمیدیم که در واقع سواپ اختلاف بین نرخ بهره بانکی بین ارزهایی است که ما در معاملات از آن‌ها استفاده می‌کنیم. با توجه به متفاوت بودن نرخ بهره در کشورهای مختلف هرگاه این اختلاف مثبت شود، به ما سود بهره پرداخت می‌شود که می‌تواند در معاملات ما تاثیر‌گذار نیز باشد.

همچنین فهمیدیم که اگر عمر معاملات ما زیر یک روز(قبل از زمان تسویه بانکی در بروکر) است، پس سواپ به ما تعلق نخواهد گرفت. یادآور می‌شویم که برای درک بهتر و دقیق‌تر این موارد نیاز به تمرین و کسب تجربه است که از هرچیزی در بازارهای مالی ارزشمندتر است.

می‌توانید ویدیوهای بیشتری از تالاربورس را در آپارات (شبکه اشتراک ویدیو) و همچنین کانال یوتیوب تالاربورس مشاهده بفرمایید.

سواپ در فارکس چیست؟ نحوه انجام سواپ

Swap یا سواپ در فارکس یکی از مفاهیم در بازار مالی فارکس می باشد که بسیار مورد استفاده قرار می گیرد. برای تعریف این مفهوم بایستی به مبانی اقتصادی تکیه نمود. پس بنابراین سوآپ نوعی معاوضه اوراق مابین دو عامل تجاری و یا بین دو شرکت می باشد. در ادامه این مقاله به توضیح نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ کامل تر در این خصوص خواهیم پرداخت.

منظور از سواپ در فارکس چیست؟

گفته شد که سواپ در فارکس نوعی معاوضه اوراق بین دو عامل تجاری می باشد. این معاوضه باعث ایجاد گردش مالی در بازار خواهد شد. این گردش های مالی گرچه کوچک هستند اما در تعداد بالای این معاوضات حجم زیادی را شامل خواهد شد.

در حالت کلی می توان گفت سواپ نوعی معامله پایاپای می باشد که بر معاوضه جریان پولی و مالی در آینده استوار است. در واقع سواپ چیزی شبیه به بهره های بانکی است. در بازار فارکس بروکر هزینه های مورد نیاز خود را برای انجام مبادلات را از معامله گران دریافت خواهد کرد.

عملکرد سواپ در فارکس چگونه است؟

اما سواپ در فارکس چگونه کار می کند؟ این سوال ممکن است برای خواننده این مطلب مطرح شود. در هیچ یک از بازار های مالی حتی در بازار فارکس معامله گر نمی تواند به صورت مستقیم خرید و فروش سهام را انجام دهد. پس برای انجام معاملات نیاز به بروکر می باشد.

پس با آغاز فعالیت بروکر سواپ در بازار فارکس ایجاد می شود. بروکر برای خرید سهام سرمایه گذار و یا فروش آن باید به حساب معتبری تکیه کند. بودجه مورد نیاز بروکر برای همه معامله گرها رقم زیادی را شامل می شود. بروکر عملا از تامین این رقم ناتوان است. پس برای حل این موضوع بروکر از بانکی معتبر وامی یک روزه دریافت خواهد کرد. بروکر با تکیه بر این وام حجم معاملات زیاد معامله گران را انجام خواهد داد. وام پرداخت شده دارای بهره ای است که باید به بانک پرداخت شود.

سهم معامله گر در پرداخت بهره وام بانک همان سواپ می باشد. پس موضوع یا مفهوم سواپ اینگونه در بازار مالی فارکس ایجاد می شود. البته لازم به ذکر است که سواپ در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نخواهد گرفت.

چه زمانی هزینه سواپ برای معامله گر لحاظ می شود؟

عملکرد سواپ در فارکس

در متن فوق گفته شد که سواپ در فارکس به هر نوع معامله و یا خرید و فروش سهام تعلق نخواهد گرفت. نیازی به پرداخت سواپ برای هر معامله نیست اما اگر معامله فرد به اندازه بیست و چهار ساعت باز باشد به ازای هر روز سواپ به حساب فرد تعلق خواهد گرفت.

در واقع سواپ در بازار مالی فارکس هزینه باز نگهداشتن معامله فرد خواهد بود. در این حالت ممکن است فرد در صورت باز نگه داشتن معامله خود هیچ سودی نکرده باشد. در این صورت می توان گفت سواپ یک ضرر جبران ناپذیر برای افراد معامله گر می باشد.

سواپ برای اسکالپرها

اسکالپرها یا نوسان گیرهای بازار مالی، سواپ در فارکس را برای خود نوعی پرداخت مالیات برای دولت ها می دانند. به این معنی آنها خود را در پرداخت سواپ زیان دیده تصور می کنند. نوسان گیر ها به سود های کوچک قناعت می کنند و معاملات بیشتر از یک روز را انجام نمی دهند.

به این شیوه می توان از سواپ در بازار مالی فارکس فرار کرد. همچنین افرادی که به سود های کمتر از یک روزه راضی هستند خود را مجبور به پرداخت سواپ نمی کنند؛ اما نکته مهم در خصوص نرخ سواپ در روز های چهارشنبه این است که این نرخ سه برابر خواهد شد.

علت سه برابر شدن نرخ در روز های چهارشنبه تسویه معاملات در بازار فارکس به صورت سه روزه است. پس اگر حساب شما در روز چهارشنبه تسویه شود به روز های شنبه و یک شنبه برخورد می کند. این دو روز تعطیل می باشد پس فرد باید سواپ در فارکس این دو روز را نیز پرداخت نماید.

تفاوت سواپ در بازار ارز دیجیتال و فارکس

حال که با سواپ در فارکس آشنا شدیم شاید دانستن تفاوت این مفهوم در بازار دیجیتال برای افراد جالب باشد. پس سواپ در بازار فارکس نوعی پرداخت بهره بانکی است. سواپ به زمان وابسته است و کاری به مدت زمان معامله فرد ندارد.

برای فرار از پرداخت سواپ در بازار مالی فارکس باید ساعت خود را با ساعت پرداخت صرافی تنظیم نمود تا در یک ساعت مشخص نقل و انتقال و پرداخت صورت بگیرد.

سواپ در فارکس بین بانک و صرافی در ازای دریافت وام اتفاق خواهد افتاد نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ و در ارز دیجیتال نیز تقریبا موضوع همین شیوه است. در ارزهای دیجیتال زمانی که کاربران نخواهند هزینه خرید و فروش را پرداخت نمایند از سواپ استفاده می کنند.

در بازار ارز های دیجیتال می توان با معاوضه ارز دیجیتالی خود با افراد دیگر می توان از پرداخت سواپ فرار کرد. معاوضه ارز ها به معنی انجام خرید و فروش نیست. پس در واقع سواپ به این معامله ارز به ارز تعلق نمی گیرد.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

یکی از موضوعات مهم مفهوم سواپ در فارکس در نظر داشتن نرخ سواپ در شرایط معامله در زمان باز بودن آن است. زمانی که معامله باز بوده و معامله گر خریدار باشد، منفی باشد، به این معنی است که فرد باید سواپ را پرداخت نماید.

اما در زمانی که معامله گر فروشنده باشد این نرخ توسط خریدار به فروشنده پرداخت می شود. پس با در نظر داشتن این موضوع برخی از معامله گر ها می خواهند میزان اسپرد را صفر کنند. البته که رقم سواپ در طی چند روز و یا یک معامله عدد بزرگی نمی شود. در نتیجه نیاز به درگیر شدن این محاسبات نیست.

سواپ در فارکس به معنی پرداخت هزینه های نقل و انتقال است که کارگزاری یا بروکر آن را انجام می دهد. عدد سواپ برای افراد معامله گر زیاد نمی شود پس نیازی به درگیری ذهنی از این بابت نیست.

اما برای عامل های تجاری بزرگ باز نگه داشتن معامله خود در بازار فارکس ممکن است پرداخت سواپ با عدد بزرگی را در بر بگیرد. به هر حال سواپ یکی از نرخ های بهره بانکی است که در ازای وام های یک روزه باید معامله گران سهم خود را به بروکر پرداخت نمایند.

سواپ در فارکس به چه معناست؟و نحوه محاسبه آن به چه صورت است

هرکسی که تصمیم می گیرد خود را با معاملات در بازار فارکس مرتبط کند باید بداند و درک کند که سواپ چیست.

اگر درک روشنی از اینکه سوآپ چیست و چگونه کار می کند دارید، می توانید از خود در برابر ضررهای غیرضروری محافظت کنید. در این مقاله به تجزیه و تحلیل سواپ در فارکس خواهیم پرداخت.

سواپ چیست و چگونه محاسبه می شود؟

حال بیایید ماهیت مفهوم سواپ در فارکس را تحلیل کنیم. سواپ فارکس تفاوت در نرخ بهره بانک های صادرکننده ارز در یک جفت ارز است. مابه التفاوت نرخ های سود یا به حساب واریز می شود یا در هنگام انتقال موقعیت معاملاتی به روز بعد از حساب معامله گر کسر می شود.

بانک های مرکزی هر کشور، نرخ بهره کلیدی را تعیین می کنند. در واقع این درصدی است، که بانک مرکزی به سایر بانک ها وام می دهد. این نرخ ممکن است در طول سال تغییر کند. اما ارزش شروع آن در اولین جلسه بانک مرکزی سال تعیین می شود.

در بازار ارز، معاملات به صورت جفت ارز انجام می شود. دو ارز مختلف در معامله شرکت می کنند و هر کدام از آنها نرخ بهره خاص خود را دارند.

یک جفت ارز، دارای یک ارز پایه و یک ارز مظنه است. یک ارزی که می خریم و ارز دیگری که با آن می خریم.

ارز مبنا را ارز سپرده نیز می گویند. مال ماست و صرافی در طول روز از آن استفاده می کند، که البته باید درصد مشخصی به ما پرداخت کند.

به ارز مظنه شده اعتبار نیز گفته می شود. به عبارتی ما آن را از بانک وام می گیریم و ما به بانک برای استفاده از ارز آن سود می پردازیم، مانند وام مصرفی.

سواپ می تواند زمانی که پرداخت می کنید منفی باشد یا مثبت!

چگونه می توان سوآپ را محاسبه کرد؟

برای اینکه بفهمیم چه زمانی برای سواپ پول می پردازیم و چه زمانی به ما پرداخت می کنند، بیایید اصولی را که بر اساس آن سوآپ محاسبه می شود، درک کنیم.

یک فرمول نسبتا ساده وجود دارد که در بالا نشان داده شده است. مهمترین پارامتر این فرمول نرخ بانک مرکزی یا بهتر است بگوییم تفاوت نرخ بهره بین ارزهای پایه و مظنه است.

برای مثال، می‌توانید نرخ‌های جفت ارز EURUSD را مقایسه کنید. نرخ بانک مرکزی اروپا اکنون 0٪ است (وام ها اساسا رایگان هستند) و نرخ بانک مرکزی 0.25٪ تعیین شده است.

بنابراین، اگر یک جفت ارز بخریم، باید نرخ مظنه را از نرخ ارز پایه کم کنیم: 0 – 0.25 = -0.25. یعنی در هنگام خرید این جفت، اختلاف نرخ منفی است و بنابراین سوآپ منفی خواهد بود.

اما هنگام نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ فروش یک جفت، برعکس، باید پایه را از نقل قول کم کنیم: 0.25 – 0 = 0.25 . مبادله مثبت خواهد بود.

به این ترتیب ما فقط علامت سوآپ (پرداخت می کنید یا به شما پرداخت می شود) را مشخص کرده ایم. اگر بخواهیم ارزش خود مبادله را بدانیم، باید همه مقادیر را در فرمول جایگزین کنیم.

در حال حاضر، تقریباً هیچ کس از فرمولی برای محاسبه سوآپ استفاده نمی کند. مبادله یا در جداول مشاهده می شود یا با استفاده از ماشین حساب محاسبه می شود.

چنین ماشین حسابی در وب سایت هر کارگزاری که به خود احترام می گذارد موجود است.

سوآپ فارکس و سوآپ ارز چیست؟

سواپ فارکس، تفاوت بین نرخ های بهره وام های دو ارز در یک جفت است که در صورت بازگرداندن یک موقعیت باز در یک روز شارژ یا بدهکار می شود.

سواپ ارز یک معامله ارزی است که خرید یا فروش یک ارز را به صورت لحظه ای ترکیب می کند. با فروش (یا خرید) همزمان همان ارز برای یک دوره معین به صورت پیش فروش. یعنی ترکیبی از دو تراکنش تبدیل متضاد برای مقادیر یکسان، اما با تاریخ های ارزش متفاوت، انجام می شود.

این یک تعریف است. حالا به زبان ساده توضیح می دهیم.

سوآپ ارز وضعیتی است که زمانی رخ می دهد که دو شرکتِ شرکت کننده در معاملات در بازار ارز بین خود قراردادی منعقد می کنند. بر اساس آن، آنها به همدیگر به همان میزان بر اساس نرخ تبدیل فعلی خود، ارزهای مختلف می فروشند. پس از یک دوره زمانی از پیش تعیین شده که طبق قرارداد آتی تعیین می کنند، شرکت ها این مبالغ را مطابق با نرخ ارز آتی خود به یکدیگر می فروشند.

نتیجه گیری

اکثر معامله گران به دنبال راحت ترین موقعیت ها برای ورود و خروج از یک معامله هستند. اغلب برای بستن یک معامله باید منتظر لحظه بهینه باشید و ممکن است خارج از روز جاری باشد. بنابراین، معامله باید به روز معاملاتی بعدی موکول شود.

سواپ در اصطلاح بازار فارکس به معنای تعهد خرید یک ارز برای ارز دیگر با بازخرید بعدی است. در واقع شما در حال خرید یک ارز برای ارز دیگری هستید که در سپرده شماست. به عنوان یک قاعده، این پول ملی یا دلار آمریکا است. زمانی که تراکنش را روی حساب خود می بندید، دقیقاً همان ارزی را دریافت می کنید که حساب معاملاتی شما با آن باز شده است، یعنی عملیات خرید و فروش انجام می دهید. نیازی به دانستن جزییات مکانیزم مبادله ارز در بازار ارز نیست، اما ارزش دارد که به طور کلی درک کنید که چرا کارگزار برای انتقال یک موقعیت باز به روز بعد پول را از حساب شما حذف می کند. در واقع، همیشه حذف نمی شود. زمانی که سواپ برای ابزار انتخابی و عملیات در حال انجام منفی باشد، وجوه حذف می شود. اگر سوآپ برای ابزار و عملیات مثبت باشد، برعکس، کارگزار پول را به حساب معاملاتی شما واریز می کند.

به طور کلی تجارت و سرمایه گذاری در فارکس مستلزم آگاهی از اصطلاحات و مفاهیم خاص است.

به عبارت ساده، سوآپ معامله ای است که طی آن معامله متقابل منعقد می شود. یعنی فروش معکوس همان ارز، پس از مدت معینی با شرایطی که در قرارداد مشخص شده است. ویژگی بازار فارکس این است که نمی توان اهرمی را برای مدت بیش از یک روز ارائه کرد. زیرا در واقع یک معامله گر نه یک، بلکه دو عملیات را از طریق یک کارگزار انجام می دهد.

در صورت به تعویق افتادن معامله، ارز خریداری شده به صورت سپرده گذاشته می شود و ارز فروخته شده به صورت اعتباری اخذ می شود. چنین معاملاتی به شما این امکان را می دهد که موقعیت ارزی باز را برای مدت طولانی تری حفظ کنید.

امیدوارم این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

سوآپ در فارکس چیست؟

سوآپ در فارکس یکی از مفاهیم مهمی است که معامله گران به آن توجه زیادی دارند هرچند کلمه معنی سواپ (Swap) و تعریف آن شاید در نگاه اول کمی پیچیده به نظر برسد اما خود سوآپ چیز بسیار ساده‌ای است. ما همیشه در دلتا کالج سعی کرده‌ایم تا شما را گام به گام با تمامی مواردی که برای ورود به فارکس لازم دارید آشنا کنیم در این مطلب نیز قصد داریم درباره Swap صحبت کنیم تا شما با این مقوله آشنا شوید. تا انتها با ما همراه باشید.

معنی سوآپ چیست؟

سوآپ در فارکس چیست و چرا تریدرها باید به آن توجه داشته باشند.

اگر بخواهیم کلمه سوآپ در فارکس را معنی کنیم باید بگوییم به معنای مبادله پایاپای در آینده بر اساس یک قراردادی از گذشته است. شاید اگر شما مدتی هست در بازار فارکس فعالیت می‌کنید قطعاً این تعریفی که از سوآپ دادیم برایتان کمی غریب است. حق دارید چون کارکرد سوآپ در فارکس کمی متفاوت‌تر و ساده‌تر از این تعریف پیچیده است.

سوآپ در فارکس چیست و چطور کار می‌کنید؟

بهتر است این‌طوری توضیح دهیم. هر خرید و فروشی که شما روی یک جفت ارز نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟ انجام می‌دهید، یک قرارداد است. اما سوآپ زمانی به یک معامله تعلق می‌گیرد که حداقل یک روز باز باشد. سواپ‌ها معمولاً در پایان روز با بسته شدن کندل روزانه محاسبه می‌شوند پس اگر شما در طول روز معاملات خود را انجام دهید و قبل از پایان روز ببندید. سواپی به شما تعلق نمی‌گیرد. اما اگر معامله شما یک روز باز باشد سواپ برایتان محاسبه می‌شود. اگر بخواهیم از زاویه دیگر این مسئله را بررسی کنیم باید این‌گونه بگوییم که بازار فارکس یک نوع بازار CFD است بنابراین تعهداتی برای بروکر فارکس در قرارداد CFD وجود دارد که باید بتوانند آن را به بانک‌ها پرداخت کنند. به این شکل که اگر قیمت یک جفت ارز پایین بیاید باید بتواند آن را به بانک پرداخت کند و در صورت بالا رفتن باید توانایی انجام تعهدات به مشتری را داشته باشد. از این رو این تعهدات هر 24 ساعت یک بار تنظیم و سنجیده می‌شود به همین دلیل است که وقتی شما یک معامله را در طول 24 ساعت باز نگه می‌دارید برای آن باید سوآپ یا سهم بهره پرداخت کنید یا حتی دریافت کنید.

سوآپ منفی و سواپ مثبت

آموزش نحوه محاسبه سوآپ در فارکس

سوآپ درواقع همان نرخ بهره شبانه است که به معاملات تعلق می‌گیرد. این نرخ بهره توسط بانک مرکزی کشوری که ارز آن در معامله شما است محاسبه می‌شود. اما سوآپ به دو صورت است. گاهی منفی و گاهی مثبت. با فرض بر اینکه معامله شما بیشتر از 24 ساعت است که بازمانده ممکن است نرخ بهره‌ای که برایتان محاسبه می‌شود مثبت باشد

سوآپ مثبت

ممکن است بعد از 24 ساعت ببینید که مبلغی به عنوان سوآپ به صورت سود به حساب شما اضافه شده است. فرض کنید یک جفت ارز را BUY می‌زنید اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید از نرخ بهره ارز مقابل آن بیشتر باشد این اختلاف بین دو نرخ ارز بهره برای شما مثبت می‌شود و سودآور خواهد بود.

سوآپ منفی

اما فرض کنید برعکس باشد یا اینکه شما یک جفت ارز را فروخته‌اید اگر نخر بهره ارزی که می‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که مقابل آن است باشد شما دچار نرخ بهره منفی می‌شوید و کمی شامل ضرر خواهید شد.

مثال:

شما برای مثال جفت ارز EUR/USD را در حجم 1 لات sell زده‌اید و یک روز معامله‌تان باز بوده است. فرض کنیم که نرخ بهره شبا در آمریکا پس از پایان روز 0.1 و در حوزه یورو 2.25 بوده است. حالا می‌خواهیم از طریق فرمول ببینیم که نرخ بهره شبانه‌ای که به حساب شما تعلق می‌گیرد چقدر است:

حالا عدد به دست آمده را در عدد کلی لات ضرب تقسیم بر ۱۰۰ می‌کنیم:

۱۰۰۰۰۰ × −۲.۱۵ = − ۲۱۵۰۰۰ , −۲۱۵۰۰۰ ÷ ۱۰۰ = − ۲۱۵۰

در پایان عدد به دست آماده را بر ۳۶۰ تقسیم می‌کنیم:

۲۱۵۰ ÷ ۳۱۶۰ = − ۵.۹۷USD

سوآپ فری

اما برای ما ایرانیان کلمه سوآپ فری یا بدون سوآپ در بازار فارکس زیاد شنیده شده. با توجه به اینکه ایرانیان یا بسیاری از کاربران مسلمان هم در فارکس فعالیت می‌کنند و از نظر شرعی مسئله بهره شبانه برای آنها به نوعی صحیح نمی‌باشد. کارگزاری‌ها اقدام به ارائه حساب‌های خاصی تحت نام سوآپ فری یا حساب اسلامی می‌کنند تا چنین کاربرانی نیز بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در فارکس انجام دهند. البته همه بروکرهای دنیا چنین حساب‌هایی را ندارند اما اکثر بروکرهایی که بخصوص در منطقه خاورمیانه فعال هستند به‌خاطر شرایط فرهنگی منطقه، برای جذب معامله گران مسلمان چنین ویژگی را ارائه می‌دهند که در آن شما از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می‌شوید. پس قبل از اینکه بخواهید حساب معاملاتی خود را باز کنید ابتدا شرایط انواع حساب‌های فارکس را مطالعه کنید تا بتوانید بهترین حساب باتوجه مدل معامله‌گری‌تان را انتخاب کنید

نتیجه

همان‌طور که گفته شد سوآپ بخش مهمی از بازار بخصوص برای معامله گران سوینگ یا بلند مدت است که می‌خواهند چند روز یا بیشتر از یک روز معامله خود را باز نگه دارند. در چنین شرایطی شما باید یک نگاهتان هم به مسئله بهره شبانه باشد تا نخواهید در یک معامله طولانی حجم زیادی از سود خود را بابت سوآپ از دست بدهید. آشنایی با مفهوم سوآپ و نوع محاسبه آن برای چنین معامله گرانی کاملاً ضروری است.