چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

صرافی غیر‌متمرکز چطور کار می‌کند؟

امورمالی غیرمتمرکز(DEFI)

دیفای یا امورمالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance):DeFi مخفف کلمه Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز می باشد ، که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم‌افزار‌های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین است. همچنین دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی است که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارتی دیفای یک پروژه نیست، بلکه اکوسیستمی است که شامل صدها پروژه گوناگون می شود که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

DeFi را یک اکوسیستم مالی باز تصور کنید، که در آن می‌توانید ابزار و سرویس‌های مالی را به صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهید. به دلیل اینکه این برنامه بر بستر Blockchain است، شما به راحتی قادر به اصلاح ،ترکیب و یکپارچه کردن این سرویس‌ها خواهید بود

مزایای دیفای:

-دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند.

– در این اکوسیستم هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند.

– داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

دیفای چگونه عمل می کند؟

کاربران عموما از طریق نرم افزارهایی موسوم به دَپس (اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز) مشارکت می‌کنند، که اغلب این نرم افزارها بر روی بلاک‌چین اتریوم کار می‌کنند. بر خلاف بانک های سنتی هیچ فرمی برای پرکردن یا حسابی برای باز کردن وجود ندارد.

صرافی های غیر متمرکز ارزهای دیجیتال

واضح است که بدون حضور صرافی های‌ ارز دیجیتال این صنعت به جایگاه امروزی نمی‌رسید. این پلتفرم‌های معاملاتی یکی از مهم‌ترین ارکان دنیای کریپتوکارنسی هستند. اما این را هم می‌دانیم که رسالت رمزارز، غیر‌متمرکز بودن و ناشناس بودن تراکنش‌هاست که این ویژگی‌ها حین استفاده از اکسچنج‌های ارز دیجیتال تا حدودی تحت‌الشعاع قرار می‌گیرد. بنابراین دور از انتظار نبود که توسعه‌دهندگان این پروژه‌ها چاره‌ای برای این مسأله بیاندیشند.

صرافی غیر‌متمرکز کریپوتکارنسی‌ (Decentralized Exchange) چاره‌ی این مشکل بود.

این پلتفرم‌‌ها امکان انجام معاملات ارز دیجیتال را بدون واسطه و به‌طور کامل ناشناس برای کاربران فراهم کرده‌اند و در سال‌های اخیر توانسته‌اند محبوبیت بالایی میان فعالان این حوزه کسب کنند. در این مقاله علاوه‌بر بررسی ویژگی‌های این پلتفرم‌ها، فهرستی از مطرح‌ترین صرافی‌های غیر‌متمرکز ارز دیجیتال را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

صرافی غیر‌متمرکز چیست؟

صرافی‌های غیر‌متمرکز رمزارزها که آن‌ها را با نام اختصاری DEX می‌شناسیم؛ بسترهایی برای خرید و فروش و تبادل ارز دیجیتال هستند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نشده و بر بستر بلاکچین بنا شده‌اند. صرافی غیر‌متمرکز یک پروژه‌ی کدنویسی شده مبتنی بر بلاکچین است که میزان امنیت و بدون خطا بودن آن بستگی به قدرت کدنویسی انجام شده دارد.

این صرافی‌ها بدون انجام ثبت نام و احراز هویت تنها از طریق اتصال کیف پول دیجیتال کاربران به آن‌ها امکان انجام معامله‌ی رمزارز را می‌دهند و نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست. بنابراین در این سیستم‌ها، خبری از هک شدن حساب صرافی، که در تاریخ ارزهای دیجیتال بارها شاهد آن بوده‌ایم نیست. همچنین در پلتفرم DEX امکان بلوکه شدن دارایی کاربر برخلاف سیستم‌های متمرکز (Concentrated Exchange) وجود ندارد.

همچنین این سیستم‌ها به‌دلیل آن‌که دارای یک مجموعه‌ی کنترل‌ کننده نیستند و از ویژگی‌های بلاکچین برای کنترل پلتفرم بهره می‌برند، نیاز به پیروی از قوانین کشور یا دولت خاصی ندارند.

صرافی غیر‌متمرکز چطور کار می‌کند؟

صرافی غیر‌متمرکز ارز دیجیتال (DEX)، بر بستر زنجیره بلوکی یا بلاکچین فعال است و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر اساس قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. این سیستم از ویژگی‌های بلاکچین بهره می‌برد و به‌صورت غیر‌متمرکز و بدون حضور سرور و کنترل کننده‌ی مرکزی و همچنین از طریق تراکنش‌های کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار می‌کند.

قرارداد هوشمند یک قرارداد کدنویسی شده در بستر بلاکچین‌ است که در صورت ایجاد تمام شرایط مفاد آن، به‌طور قطعی اجرا خواهد شد و قابل بازگشت و توقف نیست.

در این پلتفرم‌ها پس از اتصال کاربر از طریق کیف پول دیجیتال خود به صرافی، سفارش خرید یا فروش خود را ثبت می‌کند و پس از ثبت سفارشی از سوی کاربر دیگر که با سفارش او مطابقت داشته باشد؛ تراکنش مورد نظر طی یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود.

تفاوت‌های صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

• در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، یک مجموعه‌ی مدیریتی کنترل معاملات و دارایی‌های کاربران را برعهده دارند. اما در صرافی‌های غیر‌متمرکز خبری از کنترل‌کننده‌ی مرکزی نیست. این پلتفرم‌ها توسط تعداد زیادی کامپیوتر از سراسر جهان کنترل و بر اساس ویژگی توزیع‌شدگی بلاکچین اداره می‌شوند.
• برای شروع معاملات در صرافی متمرکز، کاربران باید اطلاعات هویتی خود را در سیستم وارد کنند و مراحل احراز هویت را طی کنند. این در حالی‌ست که در صرافی‌های DEX یا همان غیر‌متمرکز، نیازی به ثبت نام و ایجاد حساب کاربری و همچنین احراز هویت نیست. کاربران در این پلتفرم‌ها فقط با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی، می‌توانند معاملات و مبادلات رمزارز خود را آغاز کنند و معاملات آن‌ها به‌طور صددرصدی بر اساس رسالت اصلی ارزهای دیجیتال، ناشناس باقی می‌ماند.
• کاربران صرافی‌های متمرکز رمزارز، باید برای انجام معامله دارایی دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهند. اما در نوع غیرمتمرکز این چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ صرافی‌ها، این فرایند حذف شده و کاربران از طریق اتصال والت‌های خود به سیستم امکان خرید و فروش و مبادله‌ی رمزارز را دارند.
• امنیت دارایی کاربران در صرافی غیرمتمرکز (DEX)، بیشتر از صرافی متمرکز است. زیرا در این پلتفرم‌ها دارایی کاربران در کیف پول صرافی ذخیره نمی‌شود و اختیار آن به‌طور کامل در دست خود کاربر است.
• کارمزد تراکنش‌ها در صرافی‌های DEX به مراتب پایین‌تر از نوع متمرکز صرافی‌های ارز دیجیتال است. همچنین کاربران در این پلتفرم‌‌ها ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از والت به صرافی نیستند.
• معامله در صرافی DEX‌ چه ویژ‌گی‌هایی دارد؟
• هزینه‌ یا کارمزد انجام‌ها معامله پایین است.
• معاملات به‌طور کامل ناشناس انجام می‌شوند.
• قبل از انجام تراکنش،‌ نیاز به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست.
• به دلیل پایین بودن میزان مقیاس‌پذیری بلاکچین‌ها، سرعت انجام معاملات در این سیستم‌ها پایین است.
• در حال حاضر رمزارزهای محدودی در این سیستم‌ها پشتیبانی می‌شوند و قابل معامله هستند.
• به‌دلیل پایین بودن حجم معاملات در این پلتفرم‌ها، زمان انطباق سفارش‌ها بالاست.
• نکته: برخی صرافی‌های غیر‌متمرکز قابلیتی دیگری را در کنار ترید کردن را برای کسب سود بیشتر برای کاربران خود فراهم کرده‌اند که استخر نقدینگی نام دارد. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد که از طریق تامین نقدینگی درآمد کسب کنند. آن‌‌ها با واریز کردن توکن موردنیاز برای انجام یک قرارداد هوشمند به انجام سریع‌تر آن کمک می‌کنند و در ازای این کمک‌رسانی از توکن‌های موجود در استخر پاداش دریافت می‌کنند.
• در مقاله بعدی به معرفی و توصیف ۱۰ صرافی برتر غیرمتمرکز دنیا که در صدر استفاده کاربران معاملات ارزهای دیجیتال قرار دارند خواهیم پرداخت.

کاربرد های دیفای:

-خدمات بانکی پولی

این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها،ارزهای دیجیتال باثبات، رهن و بیمه‌نامه باشد با درنظرگرفتن روندرو به رشد صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی مانند تتراست که ارزش ثابت داشته و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند.

-صرافی های غیرمتمرکز:

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود. چون که یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

-دریافت وام و وام دهی :

وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. یکی ازویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری است.در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی می توانند با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

چون دریافت وام وام دهی روی بلاکچین عمومی عرضه میشود شفافیت بسیار بالاست و نیاز به اعتماد کاهش می یابد به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

چالش هایی که دیفای با ان ها روبرو است :

برنامه های دیفای درحال حاضرطراحی رابط کاربری و تجربه کاربری خوبی ندارند و کاربران تازه کار آن را اندکی پیچیده تر می دانند.

۲-سرعت:

سرعت پردازش داده ها در بلاک-چین ها کم است در آینده نیاز است تا سرعت پردازش و تراکنش همانند رقبای متمرکز خود افزایش یابد.یعنی بلاک چین‌ها دراین مقطع کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. مثلا، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. هرچند با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد

۳- احتمال خطا از سمت کاربر:

دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام کلید خصوصی تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنیم، دسترسی به موجودی کیف پول خود را نیز برای همیشه از دست می دهیم همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند یعنی مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

وام گرفتن از DeFi یا نحوه دریافت نقدینگی بدون فروش رمزارز

با استفاده از DeFi می توان به صورت مدرن و دیجیتال و با استفاده از قراردادهای هوشمند بر پایه بلاک چین هم وام گرفت و هم وام داد، در حالی که نیازی به گذاشتن وثیقه های آن چنانی نباشد. در این نوشته بررسی نحوه وام گرفتن از این طریق بدون فروختن رمزارزهای خود پرداخته ایم.

خبر ندارید که چگونه می توان از DeFi وام گرفت؟ به نظر می رسد که که می توان بدون اینکه نیازی به فروش رمزارزها باشد، وام گرفت.

مسائل مربوط به امور مالی به سرعت در حال پیشرفت است. با تامین امور مالی به صورت غیرمتمرکز، دسترسی اقتصادی برای همه امکان پذیر شده است. دورانی که مدیران شرکت ها و بانکداران بر بازار حکمرانی می کردند، به پایان رسیده است و حالا نوبت به تامین مالی به صورت دموکراتیک رسیده است که می تواند قدرت را به مردم برگرداند. رهبری این انقلاب بر عهده امور مالی غیرمتمرکز است. با استفاده از بلاک چین، وام گرفتن و دادن به صورت پایاپا، نه تنها ممکن می شود، بلکه بسیار بهتر از روش های سنتی عمل می کند.

وام های DeFi – آزادی مالی بی سابقه

وقتی صحبت از وام گرفتن می شود، ممکن است فقط به سردردها چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ و استرس های ناشی از دردسرهای آن فکر کنید. صف های بانک، سند پشت سند، نرخ بالای بهره ها. در واقع نه تنها باید این فرایند طولانی برای درخواست وام را طی کنید، بلکه هرگز تضمینی وجود ندارد که درخواستتان پذیرفته می شود.

وام های مالی غیرمتمرکز (DeFi) بدون اینکه به بانک یا موسسه واسطه نیاز داشته باشند، کار خود را پیش می برند. در عوض این وام ها در سطح همتا به همتا هستند. به این ترتیب که DeFi تبدیل به پلتفرمی می شود که وام گیرندگان و وام دهندگان در آن حاضر می شوند، معامله خود را انجام می دهند، قرارداد هوشمند را تنظیم می کنند و کار تمام می شود.

دریافت وام در ارزهای دیجیتال

درست مثل وام های سنتی، وام دهنده سود وام خود را دریافت می کند و وام گیرنده نیز باید در ازای پولی که وام گرفته است، در مدت زمان مشخصی سود وام را پرداخت کند. تفاوت این دو سیستم در قراردادهای هوشمند است، همان قطعات هوشمند و خود اجرای فناوری بلاک چین که به معنای عدم نیاز به وجود واسطه هستند. به خاطر قابل برنامه ریزی بودن قرارداد، دیگر نیازی به پرداخت کارمزدهای اضافی مربوط به وکلا، یا هزینه های اضافی مربوط به وام نیست و هیچ کاغذبازی طولانی که مدت ها وقت می گرفت انجام نمی شود.

وام های DeFi مزایایی هم برای وام دهندگان و هم برای وام گیرندگان دارد. وام های همتا به همتا به معنای آن است که سرمایه گذاران بلند مدت می توانند سود خود را از این وام بگیرند و هم این که کاربران مجبور نیستند نرخ های بهره بالا را بپذیرند و می توانند به نرخ های بهره کمتری دسترسی داشته باشند. در حالی که اگر از طریق صرافی ها یا به طریق سنتی پیش می رفتند، حتما باید نرخ بهره بالاتری می پرداختند.

همه چیز به نظر خوب می رسد، ولی وام DeFi چگونه عمل می کند؟

اگر از بانک وام بگیرید، به نوعی وثیقه نیاز دارید که به وام مربوط باشد. مثلا اگر در حال گرفتن وام برای خرید اتومبیل هستید، خود اتومبیل وثیقه است. اگر پرداخت ها را متوقف کنید یا اینکه توانید وام را پرداخت کنید، اتومبیل شما توسط بانک توقیف می شود.

وام دادن DeFi هم به همین شکل عمل می کند. ولی دو تفاوت اصلی وجود دارند. اول از همه اینکه وام های DeFi متکی به قراردادهای هوشمند هستند و از تمام مزایای فوق العاده آنها (که می توانید درباره اشان بخوانید) برخوردار می شوند، یعنی اینکه به صورت خودکار در قرارداد ایمنی لحاظ شده است.

دیگر اینکه به جای ارائه یک دارای فیزیکی مثل اتومبیل یا خانه برای وثیقه، رمزارزها هستند که تعهد می دهند. یعنی وام گیرنده باید چیزی باارزش تر و یا حداقل هم ارزش با مبلغ وام خود ارائه کند.

اغلب مردم استیبل کوین هایی مثل DAI یا Tether را وام می گیرند، چون به عنوان استیبل کوین، ابزارهای مناسبی برای معامله هستند و به عنوان وثیقه از دارایی ارزشمندتر خود مثل انواع ذخایر بیت کوین، اتریوم و یا سایر موارد استفاده می کنند و به این ترتیب دیگر مجبور نیستند ریسک فروش و خرید دوباره آنها با قیمت بالاتر را بپذیرند. این راه حل برای افرادی که می خواهند رمزارزهای خود را حفظ کرده و نقدینگی بیشتری هم داشته باشند، راه حلی امن تر و مطمئن تر است.

وام های DeFi: نیازی به فروش رمزارز خود ندارید

پیام مهم این است که وام گیرنده برای به دست آوردن نقدینگی نیازی به فروش رمزارز خود ندارد. اینطور تصور کنید که اگر اتومبیلی داشته باشید و بخواهید اتومبیل جدیدی بخرید ولی قصد فروش اتومبیل قدیمی خود را هم نداشته باشید، می توانید وامی را دریافت کنید که اتومبیل جدید را بخرید در حالی که اتومبیل قدیمی خود را به عنوان وثیقه استفاده می کنید. به همین ترتیب با وام گرفتن از DeFi می توانید رمزارزهای خود را نگهداری کنید و در عین حال وامی دریافت کنید که مزایای بهتری نسبت به وام های سنتی داشته باشد.

دریافت وام در دیفای چگونه است؟

از طریق DeFi هرکسی می تواند وام بگیرد و هرکسی هم می تواند وام بدهد. وام دهنده با دارایی دیجیتالی می تواند به هرکسی که بخواهد وام دهد و بهره خود را دریافت کند. این فرایند از طریق مخازن وام دهی اتفاق می افتد، جایی که کاربران می توانند دارایی خود را ذخیره کنند تا برای قرض دادن از طریق قرارداد های سودمند بین وام گیرندگان توزیع شوند.

Crypto101 - DeFi و Blockchain چیست؟

سلام به معامله گران، سرمایه گذاران و سفته بازان📈📉 ایو اینجا از سال 2017 به تجارت ارزهای دیجیتال پرداخت و بعداً وارد سهام شد. من 3 آزمون هیئت مدیره در بازارهای مالی دارم و یک سال اقتصاد را از یک دانشگاه چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ سطح بالا خواندم. چه به تازگی وارد تجارت رمزنگاری شده باشید و چه سعی دارید دانش خود را در مورد آنچه این فضا ارائه می دهد گسترش دهید. این پست برای شماست! مالی غیرمتمرکز یا DeFi، یک اکوسیستم مالی مبتنی بر فناوری بلاک چین است. پس بگذارید خلاصه کنیم، بلاک چین دقیقا چیست؟ بلاک چین یک فناوری نرم افزاری است، اساساً کدنویسی رایانه ای است که یک سرویس قابل استفاده مانند یک برنامه یا وب سایت برای عموم ایجاد می کند. اکثر بلاک چین ها کاملاً نرم افزار منبع باز هستند. این بدان معنی است که هر کسی و همه می توانند کد آن را مشاهده کنند. اولین پیاده سازی بلاک چین در ابتدا به زبان C++ (زبان کدنویسی) نوشته شد. بلاک چین و موارد استفاده احتمالی از آن برای اولین بار در وایت پیپر بیت کوین، توسط ساتوشی ناکاموتو بدنام (نام مستعار استفاده شده توسط خالق یا سازندگان بیت کوین) به دنیا معرفی شد. بلاک چین یک پایگاه داده آنلاین است که در بسیاری از شبکه های کامپیوتری به اشتراک گذاشته شده است. این بدان معنی است که اگر یک کامپیوتر در شبکه از کار بیفتد، داده ها تحت تأثیر قرار نمی گیرند و تراکنش ها ادامه می یابد. این به یک واحد ذخیره سازی داده وابسته نیست. به چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ عنوان یک پایگاه داده، یک بلاک چین اطلاعات را به صورت الکترونیکی در قالب دیجیتال ذخیره می کند. یک بلاک چین اطلاعات را در گروه‌هایی جمع‌آوری می‌کند که به عنوان بلوک شناخته می‌شوند، که مجموعه‌های زیادی از اطلاعات (مانند زمان تراکنش‌ها، مقادیر و غیره) را در خود نگه می‌دارد. بلوک‌ها ظرفیت‌های ذخیره‌سازی خاصی دارند و هنگامی که پر می‌شوند، بسته می‌شوند و به بلوک پرشده قبلی متصل می‌شوند و زنجیره‌ای از داده‌ها را تشکیل می‌دهند که به زنجیره بلوک معروف است. یک پایگاه داده آنلاین معمولاً داده های خود را در جداول ساختار می دهد، در حالی که یک بلاک چین، همانطور که از نامش پیداست، داده های خود را به صورت"تکه های سه بعدی"(بلوک) ساختار می دهد که به یکدیگر پیوند می دهند. برای ارجاع آسان و شفافیت، به هر بلوک در زنجیره زمانی که به زنجیره اضافه می شود، یک مهر زمانی دقیق داده می شود. ایده نوآوری انقلابی پشت بلاک چین این است که صحت و امنیت داده ها را تضمین می کند و بدون نیاز به یک نهاد دولتی/خصوصی برای تأیید اعتبار، اعتماد ایجاد می کند. بازگشت به DeFi - در امور مالی متمرکز، پول شما توسط بانک ها و شرکت هایی نگهداری می شود که هدف اصلی آنها کسب درآمد است. سیستم مالی مملو از اشخاص ثالثی است که جابجایی پول بین طرفین را تسهیل می‌کنند و هر یک برای استفاده از خدمات خود هزینه دریافت می‌کنند. ایده پشت DeFi ایجاد سیستمی بود که این اشخاص ثالث، هزینه های آنها و زمان صرف شده برای تمام تعاملات بین آنها را کاهش دهد. Defi یک فناوری است که بر روی بلاک چین ساخته شده است - برای مثال می تواند یک برنامه یا چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ یک وب سایت باشد، به این معنی که توسط برنامه نویسان نرم افزار به زبان کد نوشته شده است. این به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های مجازی (مانند کریپتو و NFT) را بخرند و بفروشند و از خدمات مالی به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری یا تامین مالی بدون واسطه/بانک استفاده کنند. این بدان معنی است که شما می توانید وام بگیرید، وام دهید و سرمایه گذاری کنید - اما بدون یک موسسه بانکی متمرکز. به طور خلاصه، DeFi یک زیرمجموعه در فضای گسترده تر رمزنگاری است. DeFi بسیاری از خدمات دنیای مالی را ارائه می دهد، اما به جای یک نهاد مرکزی، توسط توده ها کنترل می شود. و به جای اینکه اطلاعات شما روی کاغذ بایگانی شود و توسط بانکدار ذخیره شود، اطلاعات شما به صورت دیجیتالی گرفته شده و با اجازه شما در یک بلوک ذخیره می شود. بسیاری از برنامه های اولیه DeFi بر روی اتریوم ساخته شده اند (که یک فناوری بلاک چین است، اما کد آن با بیت کوین متفاوت است، به عبارت دیگر به طور متفاوتی عمل می کند/کار می کند). اکثر پول در DeFi در آنجا متمرکز می شود. ممکن است وام دادن همه چیز را شروع کرده باشد، اما برنامه های DeFi اکنون موارد استفاده زیادی دارند که به شرکت کنندگان امکان دسترسی به پس انداز، سرمایه گذاری، تجارت، بازارسازی و موارد دیگر را می دهد. نمونه بارز چنین بازاری PancakeSwap (CAKEUSDT) است. PancakeSwap یک صرافی غیرمتمرکز بومی زنجیره BNB (زنجیره بایننس) است. به عبارت دیگر، شباهت هایی با پلتفرم های تاسیس شده مانند UniSwap دارد که کاربران می توانند سکه های خود را با سکه های دیگر تعویض کنند. تنها تفاوت این است که PancakeSwap بر توکن های BEP20 متمرکز است - یک استاندارد توکن خاص که توسط بایننس توسعه یافته است. استاندارد BEP20 اساساً چک لیستی از عملکردهایی است که توکن های جدید باید بتوانند انجام دهند تا با اکوسیستم گسترده تر Binance از dapps، کیف پول و سایر خدمات سازگار باشند. PancakeSwap از استخرهای نقدینگی به جای طرف مقابل/سفارش از معامله گران دیگر استفاده می کند. استخر نقدینگی در این زمینه به وجوهی اطلاق می‌شود که توسط سرمایه‌گذاران - که چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ می‌تواند هر کسی از سراسر جهان باشد - به قراردادهای هوشمند با هدف تامین نقدینگی برای معامله‌گران سپرده‌گذاری شود. با این سیستم، خریداران مجبور نیستند منتظر بمانند تا با فروشندگان مطابقت داده شوند یا برعکس. هر زمان که شخصی بخواهد یک توکن را با توکن دیگری مبادله کند، به سادگی توکنی را که در اختیار دارد به استخر سپرده می‌کند و توکن دیگری را که می‌خواهد دریافت کند، پس می‌گیرد. همانطور که گفته شد، PancakeSwap فقط برای مبادله سکه نیست. شما همچنین می توانید نقش یک تامین کننده نقدینگی را به عهده بگیرید (یعنی می توانید توکن هایی را در یک استخر نقدینگی سپرده گذاری کنید تا شانس به دست آوردن سهمی از کارمزد معاملات پرداخت شده توسط کسانی که در مقابل استخر مورد نظر معامله می کنند). Yield Farming یکی دیگر از فرصت های درآمدزایی است که در PancakeSwap موجود است. با این کار می توانید برای یک توکن به نام کیک مزرعه کنید. پس چرا یک توکن می خواهید؟ توکن‌ها مانند پولی هستند که بازیکنان بازی‌های ویدیویی هنگام کشتن هیولاها به دست می‌آورند، پولی که می‌توانند برای خرید وسایل یا سلاح از آن‌ها استفاده کنند. من شخصاً عاشق جمع‌آوری Glimmer در Destiny 2 هستم. اما با بلاک چین، توکن‌ها محدود نیستند. آنها را می توان از یک راه به دست آورد و در بسیاری از راه های دیگر استفاده کرد. آنها معمولاً یا مالکیت چیزی یا دسترسی به برخی خدمات را نشان می دهند. به عنوان مثال، در مرورگر Brave، تبلیغات فقط با استفاده از نشانه توجه اولیه (BAT) قابل خرید است. فکر می‌کنم در پست دیگری بیشتر در این مورد توضیح خواهم داد، در غیر این صورت این یک خواندن طولانی خواهد شد. افکار نهایی 💭 حتی با وجود اینکه بانک‌ها کند و ناکارآمد هستند (فقط چند مورد از مشکلات را نام ببریم)، ​​هنوز چیزی در استفاده از بانکی وجود دارد که رمزارز نمی‌تواند (هنوز به طور کامل) ارائه دهد - تضمین و آرامش خاطر. حداقل در این مرحله. من به آینده ای اعتقاد دارم که در آن بلاک چین به راحتی قابل دسترسی، باز، اما در عین حال از حریم خصوصی کاربر، شفاف، غیرمتمرکز و ایمن محافظت می کند. اما حقیقت این است که ما هنوز با آن فاصله داریم. بلاک چین در مراحل ابتدایی خود قرار دارد و توسط بسیاری از افراد فرصت طلب و کلاهبرداران استفاده می شود. بنابراین هنگام سرمایه گذاری در DeFi مراقب باشید. رویای زیبای بلاک چین همچنان حاوی کلاهبرداران زیادی است که قصد قطع بانک ها را ندارند. در عوض آنها می خواهند ابتدا به بانک بروند. _________________________ 👀برای به‌روزرسانی‌های روزانه و ایده‌های تجاری در مورد ارزهای دیجیتال، سهام و کالاها، ما را در اینجا در TradingView دنبال کنید. لایک و فالو کنید🔔 ما از شما به خاطر حمایتتان متشکریم ! CryptoCheck نظر: چگونه یک الگوی W Bottom را در اتریوم معامله کنیم:

نظر: تا به حال در مورد اثر دانینگ-کروگر شنیده اید؟

نظر: همانطور که قول داده بودید پیگیری کنید: چگونه با DeFi درآمد کسب کنیم

در مورد پان کیک سواپ بیشتر بدانید

اطلاعات ارز دیجیتال پان کیک سواپ با قیمت 4 دلار بصورت لحظه ای در مجموعه ارزسنج بروز شده و شما میتوانید با مراجعه به صفحه اختصاصی CAKE، قیمت پان کیک سواپ ، تحلیل پان کیک سواپ و اخبار پان کیک سواپ را پایش نموده و در بازار ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

جادوی رمز ارزها

دوره جامع آموزش ارز دیجیتال

بیش از 50 ساعت آموزش تخصصی

سیگنال ارز دیجیتال

نمایش ارزهای درحال پامپ و دامپ

موقعیت های خرید و فروش روی نمودار

سیگنال ارز دیجیتال روی نمودار

نمایش ارزهای درحال پامپ و دامپ

موقعیت های خرید و فروش روی نمودار

مدرس و تحلیلگر بازار های مالی و بنیان گذار و مدیریت صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس و آکادمی ارزسنج تحت هولدینگ اَفیپا

آموزش دریافت وام با ارز دیجیتال

یکی از مزایای فراوان سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، استفاده از دارایی رمزنگاری شده به چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ عنوان وثیقه برای وام است. همانطور که در سیستم های سنتی بانک ها فرصت وام گرفتن و بهره مندی از مزایای بانکی وجود دارد، در دنیای رمز ارز های پایه نیز این روش برای تمامی معامله گران مقدور می باشد. با این تفاوت که وام های رمزنگاری شده بسیار در دسترس تر هستند و برای سرمایه گذاران hodl این امکان را فراهم می کنند تا از نقدینگی سرمایه خود بدون فروش آن استفاده کنند. ما در این مقاله می خواهیم روش وام گرفتن با ارز دیجیتال، مزایا و معایب وام های رمزنگاری شده و بهترین وام دهندگان رمز ارز را به شما عزیزان معرفی کنیم.

وام رمزنگاری شده چیست؟

امروزه به لطف فناوری بلاک چین سیسم های امور مالی بسیار پیشرفت کرده و تحول عظیمی در مدیریت حساب ها ایجاد شده است که دریافت وام نیز از این قائده مستثنی نیست. وام رمزنگاری روشی است که معامله گران می توانند به دریافت وجوه نقد بدون فروش رمز ارز های خود بپردازند، در عوض ارز رمز نگاری خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم های دیفای ثبت می کنند. معامله گران بسیاری در زمان نیاز به استفاده از پول نقد، به جای فروش دارایی دیجیتال خود وام رمزگذاری را انتخاب می کنند زیرا انتظار دارند ارزش دارایی رمزنگاری آن ها طی نوسانات افزایش یابد یا اینکه می خواهند دارایی را در بازه زمانی طولانی مدت نگه دارند. همچنین پروسه دریافت وام های ارز دیجیتال بسیار راحت تر از سیستم های بانکی سنتی بوده و همه چیز به صورت آنلاین و بدون نیاز به شخص ثالث انجام می شود. اما چگونه وام ارز دیجیتال بگیریم؟ دو روش عمده برای این کار وجود دارد:

• نصب کیف پول metamask
• استفاده از پلتفرم های غیر متمرکز

برای وام گرفتن از حوزه دیفای ابتدا کیف پول metamask را نصب کنید و مقداری تتر، اتریوم یا هر دارایی دیگر را در آن شارژ کنید تا به عنوان وثیقه به ارائه دهندگان وام پرداخت کنید. سپس با استفاده از پلتفرم های Aave.com ،Compound.finance و Makerdao.com وام رمز نگاری شده خود را دریافت کنید. وام گرفتن از طریق پلتفرم های متمرکز CeFi نیز امکان پذیر است اما روند دریافت وام در این حوزه کمی متفاوت طی می شود. پلتفرم های سفای دارایی های سپرده شده افراد را دریافت می کنند و به اشخاص ثالث از جمله صندوق های پوشش ریسک، بازار ساز ها یا سایر کاربران خود وام می دهند و سود ثابتی را به سپرده گذار اولیه می پردازند. اما باید توجه داشت پلتفرم های سفای در برابر حمله های سایبری و هک نسبت به پلتفرم های دیفای(defi) ضعیف تر عمل می کنند. دو نمونه از پلتفرم های محبوب سفای بلاک فای(BlockFi) و سلسیوس(Celsius) هستند.

در نهایت وام گرفتن از حوزه ارز دیجیتال از هر پلتفرمی به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود، اما قرار داد هوشمند چیست؟ این نوع قرارداد در بلاک چین رمز ارز ها تکمیل می شود و کاملا آنلاین می باشد که به طور مستقیم توسط معامله گران تعیین می شود.

نکته: وام دهی رمز ارز ها در بلاک چین های باز مانند اتریوم و به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود.

نحوه وام گرفتن و وام دادن در دنیای ارز دیجیتال

همانطور که می دانید همه چیز در حوزه ارز دیجیتال غیر متمرکز بوده و بدون دخالت سازمان های ثالث انجام می شود، به همین ترتیب وام دهی و وام گرفتن آن نیز از طریق کاربران و معامله گران فعال در این زمینه امکان پذیر است. در واقع حوزه دیفای است که فرصت وام گرفتن و وام دهی رمز ارز ها را برای کاربران ایجاد کرده است، به همین دلیل افرادی که می خواهند فرصت وام گرفتن سایر معامله گران را فراهم کنند به قسمت "بازار پول" در پلت فرم های دیفای مراجعه می کنند و توکن های در دسترس خود را در این قسمت ثبت می کنند. اما شاید این سوال برایتان پیش بیاید که چرا یک سرمایه گذار توکن های خود را اهدا می کند؟ پاسخ این سوال سود شخص سپرده گذار است، کسانی که توکن های خود را در اختیار وام دهندگان قرار می دهند به عنوان سود، توکن بومی از سوی پلتفرم ها دریافت می کنند. بازار پول که یک قرارداد هوشمند بی واسطه است به طور خودکار توکن های دریافتی را به رمز ارز تبدیل کرده و در اختیار کسانی که به وام نیاز دارند می گذارد. البته قرارداد هوشمند بازار پول توکن هایی را به عنوان بهره در چندین مرحله به وام دهنده اختصاص می دهد که شخص وام دهنده می تواند در مراحل بعدی توکن های بهره ای را با دارایی اصلی خود جایگزین کند.

نکته: توکن های بومی که برای وام رمز ارز ها در نظر گرفته می شوند وثیقه آن ها باید بیش تر از دارایی اصلی باشد، به زبان ساده تر میزان وثیقه ای که برای دریافت وام دیجیتال پرداخت می کنید باید بیش تر از وام مذکور باشد. شاید این تفکر که پس فایده وام گرفتن از طریق ارز دیجیتال چیست؟ در ذهن شما نقش ببندد، اما همانطور که گفته شد دلیل این کار از دست ندادن رمز ارز های شما است چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ که در آینده ممکن است با نوسانات خرید و فروش رمز ارز، سود حاصل شده از ارز های شما نیز افزایش یابد. همچنین یکی دیگر از مزایای دریافت وام در دیفای دوری یا به تعویق انداختن مالیات های سود سرمایه توکن های دیجیتال می باشد که بسیاری از افراد مایل به دور زدن این مالیات ها هستند.

عوامل تاثیر گذار در مقدار وام

در سیستم های سنتی نیز میزان دریافتی وام نسبت به شرایط افراد متفاوت است و از قوانین خاصی پیروی می کند. در وام دهی غیر متمرکز نیز بسته به عوامل تعیین کننده، مقدار دریافتی وام متغیر می باشد. یکی از موارد تاثیر گذار در نرخ وام میزان دارایی موجود در هر پلتفرم است، یعنی اگر کسی وام های بزرگ بخواهد باید به موجودی پلتفرم ارائه دهنده نیز توجه داشته باشد.

عامل دومی که در وضع مقدار وام دریافتی تاثیر گذار می باشد "عامل وثیقه" است که هر سرمایه گذار برای دریافت وام ارئه می دهد. عامل وثیقه مقدار وام دریافتی را تعیین می کند که نسبت به میزان وثیقه ای است که معامله گر به پلتفرم پرداخت می کند. برای مثال اگر عامل وثیقه در توکن های اتر در پلتفرم وام دهی (compound) 75 درصد باشد، کاربران می توانند 75 درصد از اتر یا سایر دارایی که ارائه چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ داده اند را وام بگیرند. در واقع برای وام گرفتن ارزش وثیقه پرداخت شده ضرب در عامل وثیقه می شود و طبق این الگوریتم شخص وام گیرنده می تواند تا هر میزان که می خواهد وجه دریافت کند.

نرخ سود وام دهنده و وام گیرنده

در برخی از پلتفرم ها مانند آوی، نرخ بهره برای وام گیرندگان ثابت است، اما عمده ارائه دهندگان وام نرخ بهره وام را با عرضه کوین مورد نظر احتساب می کنند. به همین دلیل بهره وام های دیجیتالی در هر پلتفرم متغیر بوده و نسبت به بازار رمز ارز تغییر می کند. اما در کل سود سالانه وام گیرنده ها (Borrow APY) بیشتر از درصد سود سالانه وام دهنده ها (Supply APY) حساب می شود. در واقع میزان بهره هر رمز ارز وابسته به هر بلاک از کوین می باشد و نسبت به تقاضای کوین مورد نظر متغیر است.

مزایای دریافت وام ارز دیجیتال

وام رمز ارز پایه، این توانایی را دارد که صنعت وام را تصاحب کند. در اصل این سیستم غیر متمرکز روند گرفتن وام را بسیار آسان تر می کند و نیاز های آن به مراتب کمتر از روش های سنتی وام است. یکی از نقاط مثبت وام های دیجیتالی در دسترس بودن آن ها است، اگر تا به حال در سیستم های بانک سنتی درخواست وام کرده اید می دانید که پروسه انجام آن بسیار طولانی است و نیاز به فاکتور های خاصی دارد. اما در سیستم های غیر متمرکز برای دریافت وام نیاز به مدارک خاص یا شخص ثالث وجود ندارد بلکه شما می توانید تنها با یک کیف پول نرم افزاری، انتخاب پلتفرم و ارائه وثیقه به راحتی مقدار وجه مورد نیاز خود را دریافت کنید.

همچنین وام گرفتن از بانک ممکن است بین چند روز تا چند هفته طول بکشد تا وام شما تأیید شود در حالی که وقتی نوبت به وام ارز دیجیتال می رسد اکثر سیستم عامل ها وام شما را ظرف 24 ساعت تأیید می کنند. یکی از مزیت های دیگر وام های غیر متمرکز انعطاف پذیری آن ها است، در سیستم های بانکی متمرکز گزینه های زیادی برای وام گیرندگان وجود ندارد و سازمان ارائه دهنده طبق قوانین خاص و معمولی نرخ بهره و میزان وام را برای شما تعیین می کند، اما در سیستم های غیر متمرکز روند کار اینچنین نیست بلکه شخص درخواست کننده می تواند مدت زمان دریافت وام ارز دیجیتال یا نوع رمز ارز مورد نظر خود را مشخص کند.

در نهایت تعیین بهره وام ها نیز برای شخص گیرنده حائز اهمیت است که باز هم مفید بودن سیستم های غیر متمرکز به چشم می خورد، وام های رمز ارز پایه سودمند تر از وام های بانکی هستند زیرا نرخ وام های دیجیتالی بسیار کم تر از بهره های زیاد بانک ها است.

معایب دریافت وام ارز دیجیتال

با آنکه وام های غیر متمرکز از مزیت های بسیاری برخوردار هستند که به چند مورد از آن ها اشاره کردیم اما با این حال برای بسیاری از سرمایه گذاران ایده وام دادن یا وام گرفتن با ارز های رمزنگاری هنوز خطرناک به نظر می رسد که از برخی جهات دلایل خوبی برای این طرز تفکر وجود دارد. انتقاد بزرگی که از سوی کاربرن در مورد وام های رمز نگاری شده وجود دارد، بی ثبات بودن بازار ارز دیجیتال است. اگر قیمت بیت کوین یا سایر ارز های دیجیتال که معامله گران بر روی آن ها وام گرفته اند با رشد شدیدی مواجه شود شخصی که دارای وام این رمز ارز ها می باشد یا باید مقدار وثیقه را بیشتر کند یا وام را پس دهد. همچنین برعکس این ماجرا نیز وجود دارد، اگر رمز ارز ارائه دهنده وام با کاهش قیمت شدیدی رو به رو شود ارزش وثیقه وام گیرنده کم می شود و برای معامله گر مشکل ساز می شود.

البته خاطر نشان است تا حدی می توان خطرات وام های چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ رمز نگاری شده را کاهش داد، برای مثال اگر تصمیم به وام گرفتن از طریق ارز های رمز نگاری شده را داشتید از پلتفرم های بزرگ که نقدینگی بیشتری دارند استفاده کنید، زیرا میزان ریسکی بودن این پلتفرم ها نسبت به بقیه کم تر بوده و از امنیت بیشتری برخوردار هستند.

سخن آخر

سیستم وام دهی از طریق رمز ارز های پایه یک نوآوری محسوب می شود که برای اکثر مردم مبهم است. در صورتی که این سیستم پرداخت مالی از مزیت های فراوانی نسبت به بانک ها و سازمان های متمرکز برخوردار است اما شامل خطرات احتمالی نیز می شود. از این روی نمی توان استفاده از آن را به عموم مردم پیشنهاد داد و افراد معامله گر با نظر شخصی و بسته به شرایط سرمایه گذاری خود باید قدم در این راه بگذارند. اما در کل می توان گفت وام دهی ارز دیجیتال یک سیستم جدید با قابلیت های متفاوت می باشد که عمل وام گرفتن را نسبت به سیستم های پرداخت مالی متمرکز آسان تر ساخته.

امور مالی غیر متمرکز یا دیفای (DeFi) چیست؟

امور مالی غیر متمرکز (Decentralized Finance) یا دیفای (DeFi) سیستمی است که قصد دارد با حذف بانک‌ها، واسطه‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی، امور مالی را در یک بلاک چین غیر متمرکز عمومی برای همه در دسترس قرار دهد تا افراد در هر کجای دنیا بتوانند، بدون نیاز مراجعه به بانک‌ها یا کارگزاری‌ها، امور مالی خود مانند وام گرفتن و یا اعطای وام را انجام دهند. دیفای به خریداران، فروشندگان، وام دهندگان و وام گیرندگان امکان می‌دهد تا به جای کمک گرفتن از شرکت‌ها یا موسسات برای انجام معاملات، به صورت همتا به همتا و توسط بلاک چین این کارها را انجام دهند.

هدف اصلی دیفای تمرکززدایی امور مالی است. صرف نظر از تکنولوژی یا پلتفرم مورد استفاده، سیستم‌های دیفای برای حذف واسطه‌ها بین طرفین معامله طراحی شده‌اند.

مزایای دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

انجام امور مالی مانند انتقال پول و وام گیری از طریق دنیای مالی سنتی مستلزم دخالت ده‌ها شرکت و شخص ثالث است زیرا افراد ارز فیات خود را در موسسات مالی مانند بانک‌ها ذخیره می‌کنند. ما از طریق بانک‌ها و صرافی های سنتی برای دوستان و خانواده خود پول انتقال می‌دهیم و این فرایندها ممکن است زمان‌بر باشد. همچنین انجام امور مالی متمرکز ممکن است پرهزینه باشد زیرا شامل پرداخت هزینه‌های تراکنش است.

استفاده از فناوری در خدمات مالی چیز جدیدی نیست. امروزه اکثر معاملات در بانک‌ها یا سایر شرکت‌های مالی با کمک فناوری انجام می‌شود. با این حال نقش فناوری در این مراکز فقط تسهیل روند انجام معاملات است. دیفای با مجموعه‌ای از پروتکل‌های نرم افزاری و بلاک چین عمومی، خط مقدم استفاده از فناوری برای صنعت مالی است.

دنیای ارزهای دیجیتال و بیت کوین از این نظر از دارایی‌های سنتی متمایز هستند که همه واسطه‌ها را از معاملات حذف می کنند. هنگامی که با یک کارت اعتباری برای خرید قهوه در یک کافه پول پرداخت می‌کنید، یک موسسه مالی بین شما و آن فروشگاه کنترل تراکنش را چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ بر عهده دارد. با بیت کوین و امور مالی غیرمتمرکز، این موسسات از معاملات حذف می‌شوند. با این حال خریدهای مستقیم تنها مزیت دیفای نیست. انجام امور مالی مانند اعطا و گرفتن وام، بیمه و تامین سرمایه موارد دیگری از کاربردهای دیفای هستند.

محبوب ترین برنامه‌های دیفای چیست؟

همان‌گونه که ذکر شد هدف اصلی دیفای حذف واسطه‌ها از انجام امور مالی مانند وام‌دهی است؛ تصور کنید که برای گرفتن یک وام 100 میلیون تومانی دیگر نیازی به گذراندن پروسه‌های طاقت‌فرسا مانند پیدا کردن ضامن و مراجعه به بانک‌ها نداشته باشید. این تنها یکی از مزایای دیفای است.

• ایجاد صرافی‌های غیر متمرکز (DEXs): صرافی‌های آنلاین بستری فراهم کرده‌‌اند تا کاربران بتوانند از طریق آنها، به معامله ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، تتر با پول فیات مانند دلار آمریکا بپردازند. یک صرافی غیرمتمرکز در واقع بستر معاملاتی است که کاربران را مستقیماً به هم متصل می‌کند تا بتوانند بدون نیاز به واسطه، ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله کنند.
• ارزهای دیجیتال با ثبات یا استیبل کوین‌های غیرمتمرکز: استیبل کوین رمزارزی است که قیمت آن با پشتوانه یک دارایی دیگر مانند دلار، ثابت نگه داشت می‌شود. با این حال همه استیبل کوین‌ها غیرمتمرکز نیستند. ارز دیجیتال دای (DAI) یکی از بهترین استیبل کوین‌های غیرمتمرکز می‌باشد که به عنوان یک توکن ERC۲۰ در بلاک چین اتریوم قرار دارد. هدف اصلی استیل کوین غیرمتمرکز ایجاد یک رمزارز پایدار مانند تتر با ارزش ثابت است که درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشد.
• پلتفرم‌های وام دهی: این بسترها از قراردادهای هوشمند، برای جایگزینی واسطه‌هایی مانند بانک‌ها برای وام دهی استفاده می‌کنند. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز نسبت به سیستم اعتباری سنتی مزیت‌های زیادی دارد. از مزایای پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین می‌توان به پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری اشاره کرد. افراد از طریق دیفای می‌توانند با قراردادن دارایی‌ خود در یک پلتفرم سود دریافت کنند و افراد دیگر از آن نقدینگی وام بگیرند. یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های وام دهی دیفای، کامپاند (Compound) است که به کاربران امکان می‌دهد ارزهای دیجیتالی را وام بگیرند یا به دیگران وام دهند. همچنین کاربران می‌توانند با توجه به میزان پول خود سود کسب کنند. کامپاند نرخ بهره را به صورت الگوریتمی تعیین می‌کند و اگر فردی تقاضای قرض گرفتن رمز ارز بیشتری داشته باشد، نرخ بهره‌ای که باید پرداخت کند افزایش می‌یابد. فرآیند وام دهی در دیفای مبتنی بر وثیقه است که معمولا این وثیقه در قالب اتر دریافت می‌شود.

کاربرد شبکه اتریوم در دیفای چیست؟

اکثر برنامه‌های کاربردی دیفای بر روی بلاک چین اتریوم (Ethereum)، دومین پلتفرم بزرگ ارزهای دیجیتال در جهان، راه اندازی می‌شوند. دلیل انتخاب اتریوم توسط پروژه‌های دیفای، پشتیبانی این شبکه از قراردادهای هوشمند است. همچنین اتریوم از زبان‌‌های برنامه نویسی مناسب قراردادهای هوشمند، مانند Solidity نیز استفاده می‌کند که برای ایجاد قراردادهای هوشمند طراحی شده‌اند. به عنوان مثال فرض کنید کاربری می‌خواهد سه شنبه هفته بعد برای دوستی مقداری پول بفرستد به شرطی که مثلا آن روز درجه حرارت هوا به 50 درجه سانتی‌گراد برسد. چنین قواعدی را می‌توان به راحتی در قرارداد هوشمند نوشت و این قرارداد را در دیفای اجرایی کرد.

وضعیت فعلی امور مالی غیرمتمرکز

در حال حاضر حوزه دیفای در مراحل اولیه تکامل خود است. ارزش کل سرمایه قفل شده در قراردادهای دیفای در زمان نوشتن این مقاله (مهر 1400) نزدیک به 200 میلیارد دلار است و این سرمایه همچنان در حال رشد می‌باشد. گفتنی است که ارزش کل سرمایه چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ قفل شده با ضرب تعداد توکن‌های موجود در پروتکل و ارزش آنها به دلار آمریکا محاسبه می‌شود. با توجه به گسترش محبوبیت این حوزه، کلاهبرداری در زیرساخت‌های دیفای به سرعت در حال پیشرفت است. یکی از این کلاهبرداری‌ها راگ پول (Rug Pull) است. راگ ‌پول نوعی کلاهبرداری است که در آن توسعه‌دهندگان با رها کردن پروژه، پول سرمایه‌گذاران را به غارت می‌برند.

ماهیت باز و غیرمتمرکز حوزه امور مالی غیرمتمرکز نیز قانون‌گذاری دیفای را سخت می‌کند. با این حال روزانه افراد بیشتری به سمت برنامه‌های دیفای کشیده می‌شوند. بسیاری بر این باورند که پروژه‌های امور مالی غیرمتمرکز این پتانسیل را دارند که جایگزین رابین‌هود (Robinhood) شوند.

رابین هود (Robinhood) یک پلتفرم معاملاتی بدون کمیسیون است که به کاربران امکان معامله بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و سایر ارزهای دیجیتال مهم و همچنین سهام، معاملات آپشن و ETF ها را می‌دهد.