اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس

در بازار مسکن چه خبر، وضعیت کلی، سرمایه گذاری

بر اساس آمار و اسناد وزارت مسکن و وزارت صمت بیش از ۱۰۰ صنعت در ایران به بخش مسکن وابسته هستند و همین وابستگی باعث شده تا این بازار، یکی از اصلی‌ترین حلقه‌های شرایط و رشد اقتصادی کشور قلمداد شود. بیش از ۳۰ سال بخش مسکن در کنار خودروسازی بیشترین سهم در اشتغال‌زایی و تولید ناخالص داخلی را در ایران به خود اختصاص داده بود؛ اما بررسی‌ها نشان می‌دهد در سال‌های اخیر این نقش با سرعتی بی‌سابقه کاهش می‌یابد.

بر اساس گزارش‌های بانک مرکزی میانگین سهم گروه ساختمان از رشد تولید اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس ناخالص داخلی و ملی در سه ماهه اول سال ۹۸ به ۰.۱ رسید. پس از ورود بازار مسکن به یک دوره رکود در سال ۹۸ رسیدن این سهم به صفر را شاهد بودیم. از اواسط سال ۹۸ با بالا رفتن قیمت‌ها، مسکن وارد فاز رکودی شد. اکنون کاهش ۶۴.۶ درصدی تعداد معاملات آپارتمان‌های مسکونی شهر تهران که یکی از تعیین کننده‌های بازار مسکن است در تیر ماه سال جاری، نسبت به سال گذشته، باعث شده تا کارشناسان به بررسی دقیق‌تر وضعیت بازار مسکن و پیش‌بینی شرایط آینده بپردازند. در ادامه این مقاله با اکوساختمان همراه باشید.

وضعیت کلی بازار مسکن

بازار مسکن در ایران همواره یکی از تأثیر گذراترین بازارها بر اقتصاد کشور بوده است. نقش تورم رو به رشد آن در بالا بردن تورم در دیگر زمینه‌های اقتصادی گواه این مدعا است. بر همین اساس رکود بازار مسکن و آرامش نسبی آن رکود و آرامش نسبی برخی از دیگر بازارها مانند ارز و طلا را نیز در پی دارد؛ بنابراین تحلیل و بررسی وضعیت بازار مسکن و پیش‌بینی شرایط آینده آن همواره از مهم‌ترین مباحث اقتصادی کشور است. آنچه از اخبار و گفته‌های مسئولین مربوط برداشت می‌شود وضعیت فعلی بازار مسکن شرایطی آشفته و نابسامان و بلاتکلیف دارد. خرید و فروش در این بازار در پایین‌ترین میزان چند سال اخیر خود قرار گرفته است که به نظر تحت تأثیر عدم وجود توان خرید در جامعه است و قیمت‌ها همچنان با حباب‌هایی غیرواقعی روندی فزاینده دارند. کارشناسان قیمت مسکن را از این جهت حبابی و غیرواقعی می‌دانند که نرخ‌ها تنها بر زبان‌های می‌چرخد و عملاً خرید و فروشی در بازار اتفاق نمی‌افتد تا بتوان نرخ تثبیت ‌شده‌ای برای قیمت‌ها عنوان کرد.

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن از گذشته به عنوان یک سرمایه‌گذاری مطمئن شناخته می‌شد؛ اما با گذشت زمان و ورود بازارهای دیگر به حوزه‌ی اقتصاد، میزان بازده اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس و سود این سرمایه‌گذاری در مقایسه با دیگر بازارها آن را متزلزل ساخت. اکنون موارد مختلف دیگری نیز باعث شده برخی کارشناسان سرمایه‌گذاری در مسکن را چندان منطقی ندانند. یکی از این دلایل اشباع بازار مسکن، برای چند سال آینده است. در واقع به گفته کارشناسان باید به مسکن به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلند مدت نگریست. چرا که سرعت و امکان نقد شوندگی این سرمایه قابل پیش‌بینی نیست.

شاید طی چند سال آینده و به دنبال افزایش قدرت خرید آحاد جامعه و سرپرستان خانوار متقاضی مسکن، بتوان به این مقوله به عنوان سرمایه‌ای به سرعت نقد شونده نگریست. نکته‌ دیگر اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس اینکه سرمایه‌گذاری در بازار مسکن ساده‌تر از سرمایه‌گذاری در بازار ارز، طلا و بورس و فرا بورس است، ریسک‌پذیری بسیار کمتری هم دارد؛ اما سرمایه‌ی اولیه‌ی بسیار بالاتری هم لازم دارد. درنهایت باید گفت، هرچند ممکن است رشد سرمایه در بازار مسکن گاهی به میزان رشد سرمایه در بازار ارز، طلا و بورس نباشد اما مداوم و تقریباً غیر ساکن است. به اصطلاح سود در بازار مسکن آهسته و پیوسته پیش می‌رود. البته طبق آمار صحیح که در سال‌های اخیر بازار مسکن نیز رشدی نجومی تجربه می‌کند.

عوامل مؤثر در بازار مسکن و پیش‌بینی آینده بر اساس آن‌ها

مهمترین عامل تأثیرگذار بر بازار مسکن عرضه و تقاضا است؛ اما طی سال‌های اخیر این فاکتور مهم تحت تأثیر عوامل دیگری قرار گرفته‌ و باعث عدم تحقق بسیاری از پیش‌بینی‌ها شده است. به این ترتیب که در پایان سال ۹۸ گمانه‌زنی‌ها به سمت کاهش قیمت مسکن به دلیل شیوع کرونا و کاهش چشم‌گیر خرید و فروش می‌رفت اما بر خلاف تصور کارشناسان مسکن رشد ۸.۷ درصدی نشان داد و این رشد با ادامه‌ی روند افزایشی کرونا نیز افزایش یافت و رکورد تورم ماهیانه ۱۱.۴ درصد را تا پایان خرداد به نام خود ثبت کرد.

البته عواملی مانند تصویب پرداخت وام‌ های مسکن با شرایط خاص و یا بالا رفتن هزینه‌ ساخت و قیمت مصالح نیز تأثیر در قیمت‌ مسکن دارند. برای مثال اکنون پیش‌بینی می‌شود تصویب قانون دریافت مالیات از خانه‌های خالی با نرخ تصاعدی، تأثیر چشمگیری در کنترل بازار مسکن داشته باشد. بر اساس نظر کارشناسان این قانون اگر منجر به کاهش قیمت‌ها هم نشود به نظر از افزایش بی‌منطق آن نیز جلوگیری می‌کند.

بورس مسکن

بورس از بازارهای سرمایه‌گذاری تثبیت‌ شده‌ کشور است که طی ده سال گذشته نام آن را بیش‌تر در بین اقشار مختلف جامعه می‌شنویم. بازار بورس در این سال‌ها رفته‌رفته جذابیت سرمایه‌گذاری خود را بیش از پیش به رخ کشید تا جایی که صنایع مختلف به این بازار پیوسته و بازارهای سرمایه به همبستگی با بورس تمایل نشان دادند. بروس مسکن نیز پنجمین بورس کشور بود که با ارزش پایه ۵ هزار میلیارد تومان در تاریخ ۲۰ تیر ۹۹ متولد شد. هدف از تأسیس بورس مسکن ایجاد بستری برای تسهیل معاملات و سرمایه‌گذاری در بازار املاک و مستغلات بود. سرمایه‌گذاران عمده این بازار دولت، بانک‌ها، نهادهای عمومی و بخش‌های خصوصی هستند. بورس مسکن در دو زمینه صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و مسکن و بورس املاک و مستغلات فعال خواهد بود. بورس املاک و مستغلات بستر فروش دارایی‌های مازاد شرکت‌های دولتی در این زمینه خواهد بود. بورس مسکن اما به عرضه پروژه‌های ساختمانی و حمل و نقل در بازار سهام می‌پردازد. این واگذاری در بورس مسکن که حاصل همکاری وزارت راه و شهرسازی و سازمان بورس است، از طریق واگذاری برگه سهام صورت می‌گیرد و به این ترتیب نقدینگی ساخت این پروژه‌ها تأمین می‌شود. بر اساس طرحی که وزارت راه و شهرسازی در ارتباط با بورس مسکن ارائه کرده هر سهم به عنوان یک متر مربع از پروژه‌هایی که متری عرضه می‌شوند، در نظر گرفته می‌شود. به این ترتیب برای مثال برای یک واحد در طبقه‌ سوم یک ساختمان در ۱۰۰۰ برگه سهام با قیمت مشخص عرضه می‌شود. درصورتی‌که یک فرد تمام برگه‌های عرضه شده برای یک واحد را خریداری کند در پایان پروژه مالک آن خواهد بود. دلیل اجرای این طرح جذب سرمایه‌های خرد اقتصادی جاری در جامعه به سمت بازار مسکن و ایجاد پایداری همزمان برای سرمایه‌های سرگردان و بازار مسکن بوده است.

تأثیر بورس بر بازار مسکن

رشد غیرمنتظره و روزافزون بازار بورس طی یک سال گذشته منجر به ورود بخش عمده سرمایه‌های خرد به این بازار و انباشت نقدینگی در آن شده است؛ بنابراین عدم حرکت نقدینگی به سمت بازار مسکن، رکود این بازار علاوه بر تورم آن را در پی داشته است. می‌توان گفت هرچند افزایش نرخ سکه و ارز افزایش نرخ مسکن را همراه داشته، آن هم پس از ثابت ماند قیمت مسکن برای ۵ سال (۹۲ تا ۹۷) به همراه ثبات نسبی نرخ ارز و طلا، اما این بالا رفتن به معنی خروج از رکود نیست و درواقع بورس به نظر بازار مسکن را در نوعی رکود تورمی فرو برده است. البته به نظر می‌رسد که همبستگی بازار بورس با بازار مسکن و ورود گروه‌های اصلی این بازار مانند گروه انبوه‌سازی، املاک و مستغلات و شرکت‌های فعال در زمینه ساخت و ساز به بورس می‌تواند در شکست این رکود مؤثر باشد و با ارائه‌ فهرستی از شرکت‌های انبوه‌سازی املاک و مستغلات پذیرفته شده در بورس تهران و فرا بورس توسط سازمان بورس این امیدواری افزایش یافت. چرا که بر اساس آنچه گفته شد یکی از بازارهای موازی صعودی و مؤثر سال گذشته بازار بورس و فرا بورس بوده، بنابراین انتظار می‌رود همبستگی بازار مسکن با این بازار می‌تواند تأثیر مثبتی بر آن داشته باشد.

نقش معیشت جامعه بر بازار مسکن

گفته شد که در حال حاضر افق پیش روی بازار مسکن به عواملی مانند مدت‌ ماندگاری ویروس کرونا، نرخ نفت، طلا و ارز، شرایط بازارهای موازی مانند بورس و فرا بورس بستگی دارد. البته که عواملی مانند تسهیلات بانکی، قیمت مصالح ساختمانی و میزان تولید مسکن از بازیگران ثابت بازار مسکن هستند؛ اما امروز عاملی مؤثرتر و تعیین کننده‌تر بر بازار مسکن سایه انداخته و آن شرایط معیشتی جامعه است. درواقع حقیقت تلخ و مؤثر در بازار مسکن این است که بخش بزرگی از متقاضیان خرید مسکن و خانه اولی‌ها که می‌توانند زوج‌های جوان و یا خانوارهای پرجمعیت‌تر باشند قادر به خرید خانه نیستند و این میزان تقاضا را که اصلی‌ترین نقش را در هر بازاری بازی می‌کند به حد چشمگیری کاهش می‌دهد. جریان یافتن سرمایه‌های خرد به سمت پرداخت اجاره بها و ودیعه‌های بالای خانه‌های اجاره‌ای کاهش بیشتر خرید و فروش را در پی دارد. همچنین مهاجرت ساکنین کلان‌شهرها به شهرها و شهرک‌های کوچک به رکود بازار مسکن در شهرهای بزرگی مانند تهران دامن می‌زند.

سخن آخر

در پایان، به نظر می‌رسد اختصاص تسهیلات خاص و ویژه‌تر از قبل، به منظور بالا بردن توان خرید خانه اولی‌ها و همزمان کنترل تورم افسارگسیخته‌ قیمت‌ها، حتی در صورت خروج بازار مسکن از رکود، می‌تواند مؤثرترین راهکار برای بهبود شرایط بخش مسکن باشد؛ اما تا تأمین بودجه‌ لازم برای این تسهیلات، بورس مسکن و املاک و مستغلات و همبستگی بازارهای سرمایه، همچنین اجرای طرح مالیات بر خانه‌های خالی می‌تواند نقش آرام‌بخشی موقت را برای خروج این بازار مهم از رکود بازی کند. چرا که آنچه این بازار را وارد رکودی بی‌سابقه کرده، افزایش قیمت‌ها در عین حال کاهش توان خرید اقشار متوسط در نتیجه کاهش نرخ تقاضا نسبت به عرضه است و درمان‌ها موقت ارائه شده هیچ یک راه‌حلی مناسب برای این علت نیستند.

الزام ناشران بورس به پرداخت سود از طریق سجام

همه ناشران بورسی موظف به پرداخت سود از طریق سجام شدند و با مدیران متخلف برخورد می‌شود.

به گزارش برنا به نقل از بازار سرمایه، سازمان بورس و اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس اوراق بهادار طی دستوری با استناد به قانون بودجه سال ۱۴۰۱ اعلام کرد همه ناشران ثبت شده در سازمان بورس موظفند برای تسهیل امور سهامداران سود تقسیمی مصوبه مجمع عمومی خود را در سال جدید با همکاری شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه از طریق سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) به سهامداران پرداخت کنند.

محسن خدابخش معاون نظارت بر ناشران بورسی سازمان بورس و اوراق بهادار در ارتباط با خبر ساعت ۱۴ رسانه ملی گفت: بر این اساس مدیران متخلف از اجرای این حکم با شکایت سازمان بورس به انفصال از خدمت در دستگاه‌های اجرائی و مدیران شرکت‌های سهامی عام به مدت شش ماه تا دو سال انفصال محکوم می‌شوند.

تا پیش از مصوبه اسفند گذشته سازمان بورس، عمق نمایش مظنه در معاملات بورس حداکثر ۵ قیمت برای افراد عادی بود و برخی با دسترسی‌های خاص قادر به مشاهده عمق بیتشر قیمت‌های بازار بودند که سازمان بورس این دسترسی را برای همگان نامحدود کرد.
نمایش عمق بازار در بورس‌های دنیا از یک تا سه مظنه رایگان است و برای دسترسی به بیشتر از آن، سهامداران باید هزینه بپردازند از این رو این اقدام سازمان بورس در نامحدود کردن نمایش مظنه؛ یک گام رو به جلو برای احقاق حقوق سهامداران و پیش بینی آینده قیمت سهام توصیف شده است. سازمان بورس هدف از این اقدام را رفع تبعیض، ایجاد چشم انداز دقیقتر و شفافیت بیشتر بازار برای معامله گران عنوان کرد.

نظر کارشناسی درباره لایحه اصلاح قانون تسهیل تنظیم اسناد در دفاتر اسناد رسمی

به گزارش گروه دریافت خبر خبرگزاری دانشجویان ایران(ایسنا)، در این بررسی کارشناسی آمده است:

قانونگذار به‌منظور تشویق افراد به تنظیم اسناد رسمی و کاهش موانع تنظیم سند رسمی و ایجاد امنیت بیشتر در روابط حقوقی و کاهش اختلافات و دعاوی در مراجع قضایی، به‌موجب بند «ج» ماده (1) قانون تسهیل تنظیم اسناد در دفاتر اسناد رسمی در سال 1385 این امکان را برای متعاملین شناسایی نمود که درصورتی که انتقال‌گیرنده ضمن سند تنظیمی متعهد به پرداخت بدهی احتمالی مالیاتی یا بدهی موضوع ماده (37) قانون تامین اجتماعی مصوب 1354 گردد، دفاتر اسناد رسمی بدون مطالبه مفاصاحساب مالیاتی یا بدهی موضوع ماده (37) قانون تامین اجتماعی اقدام به تنظیم و ثبت سند نمایند.

البته در عمل این رویه موجب مشکلاتی نیز برای مردم بوده، به‌نحوی که همان‌طور که در مقدمه توجیهی این لایحه ذکر شده است، چون انتقال‌گیرنده از میزان بدهی مالیاتی و بدهی موضوع ماده (37) قانون تامین اجتماعی انتقال‌دهنده اطلاعی ندارد ممکن است با تعهد به پرداخت بدهی‌های سنگین موجب غبن خود گردد و به این ترتیب رویه مذکور موجب افزایش دعاوی مطرح در دستگاه قضایی بوده و حذف آن موجب تسهیل و تسریع در وصول مالیات و تحقق درآمدهای عمومی است. از این‌رو این لایحه به مجلس شورای اسلامی تقدیم گردیده است.

درخصوص قوانین مرتبط اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس با موضوع این لایحه می‌توان به «قانون تامین اجتماعی» مصوب 1354 و «قانون مالیات‌های مستقیم» مصوب 1366 و قانون «تسهیل تنظیم اسناد در دفاتر اسناد رسمی» مصوب 1385 و آیین‌نامه اجرایی آن مصوب 1386 اشاره نمود.

بررسی بند «ج» ماده (1) قانون تسهیل و آثار حذف آن

1. قبل از تصویب قانون تسهیل به‌علت طولانی بودن روند صدور مفاصاحساب از مراجع مربوط و از طرف دیگر منوط بودن ثبت سند در دفاتر اسناد رسمی به ارائه مفاصاحساب مذکور موجب روی آوردن افراد به تنظیم معاملات در قالب اسناد عادی می‌شد و در نهایت منجر به افزایش دعاوی مطالبه پرداخت بدهی‌های مربوط به مطالبات تامین اجتماعی و مالیات و نیز دعاوی مربوط به الزام به تنظیم سند رسمی گردیده بود که با تصویب قانون تسهیل و اجازه تنظیم سند رسمی بدون اجبار طرفین به ارائه مفاصاحساب مالیاتی و تامین اجتماعی مبنای دعاوی مذکور برطرف گردید.

2. در مقدمه توجیهی لایحه پیشنهادی امکانی که در بند «ج» ماده (1) قانون تسهیل پیش‌بینی شده و اجازه ثبت سند بدون تنظیم مفاصاحساب مالیاتی و تامین اجتماعی را داده است عامل ایجاد دعاوی جدید شناخته شده است به این ترتیب که افراد ممکن است هنگام انعقاد قرارداد به اهمیت تعهدی که می‌پذیرند توجه نکنند و بعداً این مسئله موجب ضرر ایشان شده و برای جبران خسارت به مراجع قضایی مراجعه کنند که منجر به افزایش دعاوی مطرح در مراجع قضایی خواهد شد. در پاسخ به این ایراد با توجه به شرایطی که قبل از تصویب قانون تسهیل وجود داشته است می‌توان گفت: قبل از تصویب قانون تسهیل چون افراد در قالب سند عادی اقدام به تنظیم قرارداد می‌نمودند، دعاوی فراوانی هم جهت الزام انتقال‌دهنده به پرداخت مطالبات تامین اجتماعی و مالیاتی و هم جهت الزام انتقال‌دهنده به تنظیم سند رسمی وجود داشته است و بعد از تصویب قانون تسهیل مبنای طرح دعاوی الزام به تنظیم سند رسمی برطرف گردید و البته دعاوی الزام به پرداخت مطالبات تامین اجتماعی و مالیاتی هنوز باقی است. بنابراین ملاحظه می‌گردد به‌موجب قانون تسهیل دعاوی مطرح در مراجع قضایی کاهش یافته است.

3. ممکن است نسبت به قانون تسهیل این ایراد مطرح شود که اجازه تنظیم سند رسمی قبل از دریافت مفاصاحساب مالیاتی و تامین اجتماعی موجب می‌گردد بعداً افراد (منتقل‌الیهم) مورد مراجعه دستگاه‌های مالیاتی و تامین اجتماعی قرار گیرند و این امر ممکن است موجب کاهش اعتماد مردم به سند رسمی گردد.

در این رابطه باید توجه نمود که قانون تسهیل هیچ‌گاه افراد را ملزم به تنظیم سند قبل از دریافت مفاصاحساب‌های مذکور نمی‌کند، بلکه به افراد اجازه می‌دهد درصورتی که مصالح خود را در تنظیم فوری سند رسمی تشخیص دهند اقدام به تنظیم سند همراه با تعهد به پرداخت مطالبات عمومی نمایند. از اهداف تنظیم سند رسمی اعتبار دادن به معاملات افراد و جلوگیری از دعاوی انکار و تردید است و نیز هدف دیگر دریافت حقوق دولتی می‌باشد که از انجام آن معامله ایجاد شده است البته ایجاد چنین اعتمادی نیز ممکن است گاهی اوقات از مزایای تنظیم اسناد رسمی تلقی شوند ولی با توجه به اهداف اصلی تنظیم اسناد به‌صورت رسمی لازم است توجه گردد که اصل تنظیم اسناد رسمی و اهداف اصلی آن به‌واسطه این مزیت فرعی کنار گذاشته نشود.

4. لازم است توجه شود که قانون تسهیل تنظیم اسناد، افراد را ملزم به تنظیم سند پیش از دریافت مفاصاحساب مالیاتی و تامین اجتماعی نمی‌کند بلکه اجازه می‌دهد درصورتی که تعهد و مسئولیت منتقل‌الیه به وی تفهیم شود و در ضمن سند هم قید گردد، اقدام به تنظیم سند رسمی نمایند.

با عنایت به مطالب پیش گفته به نظر می‌رسد در صورت تصویب این لایحه و حذف بخش اخیر بند «ج» ماده (1) قانون تسهیل:

اولاً به هیچ عنوان از تعداد دعاوی مربوط به پرداخت مطالبات تامین اجتماعی و مالیات کاسته نخواهد شد بلکه صرفاً موجب می‌شود افراد در تنظیم اسناد رسمی با موانعی مواجه شوند که نتیجه آن تنظیم سند توسط مردم به‌صورت عادی خواهد بود که در نتیجه این‌گونه دعاوی هیچ‌گونه کاهشی نخواهند داشت.

ثانیاً تصویب این لایحه موجب افزایش مجدد دعاوی مربوط به الزام تنظیم سند رسمی است.

ثالثاً ایجاد مانع در تنظیم سند رسمی، علاوه‌بر اینکه موجب افزایش دعاوی فوق‌الذکر می‌شود، افزایش دعاوی دیگری مانند فروش مال غیر و معاملات معارض، کلاهبرداری و غیره را نیز در پی خواهد داشت.

بنابراین ملاحظه می‌گردد حذف بخش انتهایی بند «ج» ماده (1) قانون تسهیل مشکلات مطرح شده را حل نمی‌کند بلکه موجب تجدید مشکلات سابق می‌شود لذا عدم تصویب این لایحه مورد پیشنهاد است و به‌منظور کاهش برخی از مشکلات اشاره شده پیشنهاد می‌گردد آن مقدار از مطالبات مالیاتی که دارای ضابطه‌ای مشخص می‌باشد (مالیات نقل‌و‌انتقال املاک که براساس قیمت منطقه‌ای صورت می‌گیرد) و قابل تعیین در هنگام معامله است، توسط دفاتر اسناد رسمی تعیین و وصول گردد.

معاملات آنلاین چیست؟ چگونه از بورس سهام بخریم؟

معاملات آنلاین در بورس سهام چگونه است؟ این روزها اخبار زیادی راجع‌به بورس شنیده می‌شود. بیشتر افراد از مزایای آن و سودهای کلانی که می‌شود در این بازار به‌دست آورد حرف می‌زنند. به خصوص که به لطف معاملات آنلاین و غیرحضوری، کار خریدوفروش سهم بسیار آسان است.

اما باید بگویم این بازار علاوه‌بر سودهای خوبی که می‌تواند به شما بدهد، زیان‌های سنگینی نیز می‌تواند به‌همراه داشته باشد. از الان به شما می‌گویم، اگر تحمل زیان را ندارید وارد این بازار نشوید. در این بازار صبر و حوصله موضوع مهمی است که برای موفقیت در آن باید این دو فاکتور را داشته باشید.

احتمالا همین الان که در حال خواندن این مقاله هستید، یعنی قصد ورود به این بازار را کرده‌اید و علاوه‌بر سودهای جذاب، احتمال کسب زیان را هم بررسی کردید. در اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس این نوشته قصد داریم به شما بگوییم که چطور بدون مراجعه به کارگزاری‌ها بتوانید در این بازار معامله کنید. اما قبل از آن باید بدانید که پیش‌نیازهای ورود به این بازار چیست. سعی بر آن است که به‌طور کوتاه و خلاصه این پروسه را بررسی کنیم و سپس به بررسی معاملات آنلاین بپردازیم.

پیش‌نیازهای ورود به بورس

برای این‌که بتوانید وارد این بازار شوید و امکان معامله در آن را داشته باشید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. سپس به‌طور آنلاین (غیر‌حضوری) یا با مراجعه حضوری به یکی از دفاتر پیشخوان دولت، کارگزاری‌ها و یا بانک‌ها فرایند احراز هویت خود را کامل کنید. دقت داشته باشید که برای ثبت‌نام جهت دریافت کد بورسی، کد 10 رقمی که توسط سامانه سجام به شما داده می‌شود را یادداشت کنید.

بعد از تکمیل فرایند احراز هویت خود می‌توانید کد بورسی دریافت کنید. برای انجام معاملات آنلاین به این کد احتیاج دارید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به‌صورت حضوری و یا غیر‌حضوری (آنلاین) به شعب یا سایت کارگزاری‌ بورس مراجعه کنید. برخی از کارگزاری‌ها از طریق دفاتر پیشخوان خدمات دولت نیز کد بورسی صادر می‌کنند. یعنی شما در دفاتر پیشخوان دولت مشخص می‌کنید که می‌خواهید در کدام یک از کارگزاری‌ها حساب داشته باشید. با مراجعه به برخی از بانک‌ها مثل بانک شهر نیز می‌توان کد بورسی دریافت کرد.

سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)

شما همچنین می‌توانید ابتدا در یکی از کارگزاری‌ها ثبت‌نام را انجام داده و در آخر در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. اما اگر اول در سامانه سجام ثبت‌نام کنید راه آسان‌تری در پیش خواهید داشت.

راه‌های خرید و فروش سهام در بورس

برای خرید‌ و فروش سهام در بازار، راه‌های متفاوتی وجود دارد که در ادامه به توضیح آن‌ها می‌پردازیم.

1. مراجعه به کارگزاری و دادن سفارشات به صورت حضوری
2. تماس با کارگزاری و ارائه سفارش به کارگزاران
3. ثبت سفارش به صورت اینترنتی (اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس سفارش آفلاین)
4. خرید و فروش از طریق سامانه معاملات آنلاین یا برخط

در سال‌های گذشته که بورس اوراق بهادار به این صورت شناخته نشده بود. بیشتر افراد برای خرید و فروش سهام به خود کارگزاری مراجعه کرده و سفارش به‌صورت حضوری به کارگزار داده می‌شد و یا از طریق تماس تلفنی از کارگزار درخواست می‌شد که سهمی را بخرد یا بفروشد. اما امروزه با پیشرفت تکنولوژی و گسترش دسترسی افراد به اینترنت، کمتر از این دو روش استفاده می‌شود.

در روش ارسال سفارش به‌صورت اینترنتی (سفارش آفلاین)، سرمایه‌گذاران پس از دریافت نام کاربری و کلمه عبور، می‌توانند با مراجعه به سایت کارگزاری ، سفارشات خود را به‌صورت آفلاین ثبت کنند. زمانی که کارگزار سفارش مشتری را می‌بیند، در اولین زمان ممکن، اقدام به اجرایی کردن سفارش مشتری می‌کند. این روش اغلب برای کسانی مناسب است که در زمان بازار، امکان ارسال سفارش آنلاین را ندارند. اما این روش هم همانند دو روش قبل دارای معایبی است. فرد سفارش‌دهنده ممکن است با توجه به شرایط بازار نظرش نسبت به قیمت خرید یا فروش آن سهم عوض شود.

سیستم معاملات آنلاین (معاملات برخط)

با پیشرفت تکنولوژی و توسعه اینترنت، سامانه‌ی معاملات آنلاین (برخط) راه‌اندازی شد. بنابراین دیگر نیازی نیست که افراد سفارشات خود را به‌طور حضوری و یا تلفنی به کارگزاران تحویل بدهند.

با استفاده از سیستم معاملات آنلاین، شما می‌توانید بدون نیاز به مراجعه به کارگزاری در زمان بازار به راحتی سفارش خرید یا فروش سهمی را ارسال کنید. حتی می‌توانید سفارش‌های خود را قبل از انجام معامله ویرایش و یا حذف کنید.

برای استفاده از سیستم معاملات آنلاین، تنها به یک گوشی (لپ‌تاپ، تبلت و. ) و اینترت پر‌سرعت نیاز دارید. حتی می‌توانید خارج از منزل و یا در محل کار با استفاده از این سیستم، معاملات خود را انجام دهید.

در این روش هر فرد می‌تواند به صفحه کاربری خود در کارگزاری مورد نظر مراجعه کند و در آن صفحه سفارشات خرید و فروش خود را به‌طور آنی ثبت کند. برای انجام این کار می‌توانید ابتدا نام سهام مورد نظر خود را جستجو کنید. سپس اگر قصد خرید داشتید تعداد سهام مورد نظر و قیمت مد‌نظرتان را وارد می‌کنید و بعد گزینه ثبت را می‌زنید. توجه داشته باشید که قیمت سهم را نمی‌توان بیشتر یا کمتر از بازه مجاز که در خود سایت هم نمایش داده می‌شود، انتخاب کنید.

سیستم معاملات آنلاین

توجه داشته باشید که قبل از ارسال سفارش خرید، باید حساب کاربری خود را شارژ کنید. برای این کار به قسمت واریز وجه رفته و با انتخاب گزینه‌های مناسب، مبلغ مورد نظر از حساب بانکی شما کم شده و به حساب کارگزاری شما اضافه می‌شود. شما می‌توانید به اندازه موجودی خود در حساب کارگزاری سهم خریداری کنید. حداقل مقدار سفارش 500 هزار تومان است و نمی‌تواند از آن کمتر باشد.

اگر زمانی به وجه نقد نیاز داشتید می‌توانید سهام خود را فروخته و گزینه برداشت وجه را انتخاب کنید. با توجه به کارگزاری شما وجوه نقد بین 1 تا 3 روز بعد از درخواست وجه به حسابتان واریز خواهد شد.

نحوه ثبت‌نام در کارگزاری‌ها و انواع راه‌های خرید و فروش سهام را بررسی کردیم. اما سوالی که ممکن است برایتان پیش بیاید، این است که کارگزاری چیست و چه نقشی را ایفا می‌کند؟

کارگزاری چیست؟

در مقاله آشنایی با نهادهای مالی به معرفی انواع نهادهای مالی و سرمایه سرمایه‌گذاری پرداختیم. گفتیم که کارگزاری‌ها از جمله نهادهای مالی هستند که انجام معاملات در بازارهای مالی را تسهیل می‌کنند. کارگزاری‌ها خدمات مختلفی نظیر سبدگردانی، مشاوره در زمینه سرمایه‌گذاری و مدیریت نقدینگی، آموزش سهامداران و آشنا کردن آن‌ها با قوانین و مقررات بازار سرمایه و. را به افراد ارائه می‌دهند.

اما مهم‌ترین نقش این نهاد، برقراری ارتباط بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار است. افراد در صورت داشتن شرایط لازم می‌توانند بعد از دریافت کد بورسی خود معاملات آنلاین انجام دهند.

کارگزاران به‌ازای برقراری ارتباط و ممکن کردن معاملات، مبلغی را به‌عنوان کارمزد از حسابی که هر فرد از طریق آن به کارگزاری وصل است، از مشتریان که همان معامله‌گران هستند، دریافت می‌کنند.

آیا می‌توان بدون عضویت در یک کارگزاری در بورس معاملات آنلاین داشت؟

در پاسخ به این سوال می‌توان گفت خیر، ما نمی‌توانیم بدون عضویت در یک کارگزاری معاملات آنلاین انجام دهیم حتی نمی‌توانیم یه‌صورت حضوری یا در دفترخانه سهمی را معامله کنیم.

برای انجام این‌کار احتیاج به مراجعه به کارگزاری‌ها داریم. به‌طور کلی کارگزاراران به عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.

کارگزاران به‌عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.

آیا می‌توان در چند کارگزاری با یک کد بورسی ثبت‌نام کرد؟

در پاسخ به این سوال می‌توان جوابی مثبت داد. بله شما می‌توانید در هر تعداد کارگزاری‌ای که تمایل داشتید با یک کد بورسی ثبت‌نام کنید و دست به خرید و فروش بزنید.

اما استفاده از چند کارگزاری جهت انجام معاملات آنلاین یا آفلاین می‌تواند مشکلاتی در زمینه مدیریت سهم‌های شما ایجاد کند. برای مثال شما هم می‌توانید در کارگزاری فارابی ثبت‌نام کنید و هم در کارگزاری آگاه. اما سهم‌هایی که از طریق کارگزاری فارابی خریداری کردید، در پنل کارگزاری آگاه نشان داده نمی‌شود و برعکس. یعنی هر سهمی که دارید تنها در صفحه کارگزاری که سهم را از طریق آن خریداری کردید، دیده می‌شود.

انتخاب بهترین کارگزاری

ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب

1. داشتن سیستم معاملاتی بهینه یکی از مهم‌ترین ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب است. کارگزاری‌هایی که متناسب با تغییرات بازار فورا اطلاعاتشان تغییر پیدا می‌کند و سیستم معاملاتیشان قطعی ندارد بهترین گزینه برای انتخاب کارگزاری هستند. اگر کارگزاری سیستم معاملاتی کند و ضعیفی داشته باشد، ممکن است سرمایه‌گذاران نتوانند به‌موقع جهت خرید یا فروش یک سهم اقدام کنند و فرصت‌های طلایی از دستشان برود.
2. پاسخگویی دقیق و مناسب، از دیگر ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب جهت سرمایه‌گذاری است. یک کارگزاری مناسب باید همیشه در دسترس باشند و رفتاری مناسب با مشتریان خود داشته باشند.
3. برخی از کارگزاری‌ها خدمات متنوعی به مشتریان خود می‌دهند. ارائه مشاوره و راهنمایی درست به سرمایه‌گذاران، انجام خدماتی نظیر سبد‌گردانی، داشتن صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب و. از ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب است.
4. ارائه اعتبار معاملاتی به مشتریانی که با سرمایه‌های کلان، در کارگزاری فعالیت می‌کنند.
5. دریافت کارمزد مناسب از مشتریان جهت انجام معاملاتشان می‌تواند یک ویژگی رقابتی مناسب برای یک شرکت کارگزاری باشد.

بنابراین به تمامی افرادی که قصد ورود به بورس را دارند توصیه می‌شود که قبل از ثبت‌نام در یک کارگزاری آن را از جنبه‌های مختلف مورد بررسی قرار دهند.

کارگزار ناظر کیست؟

کارگزاری که شما به‌واسطه آن خرید و فروش می‌کنید و معاملات خود را انجام می‌دهید به‌عنوان کارگزار ناظر شناخته می‌شود. اگر شما بوسیله کارگزاری فارابی معاملات خود را انجام می‌دهید، پس کارگزار ناظر شما، کارگزاری فارابی است.

حال سوالی که ممکن است بوجود آید، این است که اگر ما در چند کارگزاری حساب داشته باشیم، چگونه می‌توان همه آن‌ها را در یک پنل یا صفحه معاملاتی شخصی مشاهده کرد؟

یکی از کارهایی که می‌توان انجام داد، این است که سهم‌های موجود در چند کارگزاری را از طریق معاملات آنلاین بفروشیم و بعد از برداشت وجه خود از حساب آن کارگزاری، تمامی وجوه را به کارگزاری منتخب، منتقل کنیم. اما مشکلی که در این روش می‌تواند ایجاد شود این است که، ممکن است شما سهامی ارزنده را از طریق کارگزاری که خدمات مناسبی ارائه نمی‌دهد خریداری کرده باشید. اگر این سهم را الان بفروشید و دیگر فرصت ورود به آن در این قیمت‌ها را نداشته باشید، از این طریق زیان‌هایی به شما وارد شود. پس بهتر است اگر سهمی بسیار خوب و برای بلندمدت خریداری کرده‌اید هرگز از این روش استفاده نکنید. کلا بهتر است از این روش استفاده نکنید. در ادامه روشی بهتر به شما معرفی می‌کنیم.

نحوه تغییر کارگزار ناظر

در گام نخست شما می‌توانید با داشتن مدارک کافی مثل اصل و کپی شناسنامه و. ، به‌طور مستقیم به شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه مراجعه کرده و درخواست تغییر کارگزار دهید.

در رابطه با تغییر ناظر، دقت داشته باشید که اگر در سامانه سجام عضویت داشته باشید، می‌توانید از طریق سامانه پرینت برگه سهم را گرفته و به همراه فرم امضا شده تغییر ناظر، مدارک را از طریق ایمیل یا فکس برای کارگزاری مورد نظر خود ارسال کنید.

روشی ساده برای تعویض کارگزار ناظر از طریق پنل مشتریان کارگزاری‌ها است. فرض کنید شما می‌خواهید کارگزار ناظر خود را عوض کنید. وارد صفحه کاربری (پنل معاملاتی) خود شوید، این کار را می‌توانید از طریق مراجعه به سایت کارگزاری و یا با استفاده از اپلیکیشن‌های مربوط به کارگزاری انجام دهید. پس از ورود به صفحه خود در قسمتی از صفحه گزینه تغییر کارگزار ناظر را می‌توانید انتخاب کنید و از این طریق ناظر سهام خود را تغییر دهید.

نظرات ارزشمند شما

لطفا اگر این مقاله برایتان مفید بود و یا نظری درباره آن داشتید، حتما در انتهای همین صفحه، نظر خود را برای من ثبت بفرمایید.

می‌توانید ویدیوهای بیشتری از تالاربورس را در آپارات (شبکه اشتراک ویدیو) و همچنین کانال یوتیوب تالاربورس مشاهده کنید.

معامله صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری تامین سرمایه نوین در اسنپ، امکان‌ پذیر شد

امکان خرید و فروش واحدهای صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری شرکت تامین سرمایه نوین با نماد «تنوین»، در اپلیکشین اسنپ فراهم شد.

به گزارش اقتصادآنلاین؛ نشست خبری امکان خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری تامین سرمایه نوین در سوپر اپ اسنپ، امروز و با حضور میثم اپلیکیشنی برای تسهیل معاملات در بورس فدایی، مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس و اوراق بهادار، داوود رزاقی، مدیرعامل شرکت تامین سرمایه نوین و مجید حسامی، مدیر ارشد اجرایی اسنپ برگزار شد.

داوود رزاقی، مدیرعامل شرکت تامین سرمایه نوین، در ابتدای این مراسم اظهار داشت: شرکت تامین سرمایه نوین، امکان همکاری با اسنپ در راستای اعطای مجوز سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را فراهم کرده است.

به گفته مدیرعامل تامین سرمایه نوین، با رونمایی از این پلتفرم، افراد بدون مراجعه به شبکه بانکی و زیرمجموعه‌‌ها می‌توانند سرمایه‌گذاری خود را ثبت کنند که به تبع این امر، در هزینه‌ها صرفه‌جویی می‌شود و به فرهنگ‌سازی نیز کمک می‌کند.

میثم فدایی، مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس نیز با تاکید بر تصمیم جدی سازمان بورس برای توسعه فرهنگ سرمایه‌گذاری غیرمستقیم گفت: به دلیل اعتراضات سهامداران، مشکلات موجود و توسعه اکوسیستم بازار سرمایه، به این نتیجه رسیدیم که راهی به جز سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام وجود ندارد.

وی افزود: در دستورالعمل جدید سرمایه‌گذاری آنلاین در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مجوز صدور و ابطال در اپلیکیشن‌های خارج از بازار سرمایه نیز فراهم شده است و اسنپ به عنوان یکی از شرکت‌های بالغ و بزرگ کشور، برای این موضوع پیش قدم شد. امیدوار هستیم در آینده‌ای نه چندان دور بتوانیم وزن فعالیت‌های فین‌تکی را در اپلیکیشن اسنپ بیشتر مشاهده کنیم.

در ادامه این مراسم، مجید حسامی، مدیر ارشد اجرایی اسنپ تصریح کرد: مجموعه اسنپ توانسته است طی یک سال، پلتفرم مدیریت سرمایه را توسعه دهد و از امروز، همه کاربران می‌توانند از طریق اسنپ در این پلتفرم‌ها ثبت‌‌نام کرده و سرمایه‌گذاری خود را تکمیل کنند.